Sähköinen tuntemisvelvollisuuden täyttäminen (KYC) arabimaihin

Huomautus: Vieritä alas lukeaksesi arabiaksi

Mikä on KYC (Know Your Customer) ja miksi sitä vaaditaan?

• Sääntelyn noudattaminen: Yritysten on lain mukaan suoritettava KYC-menettelyt rahanpesun vastaisten määräysten (AML) noudattamiseksi. Näiden määräysten noudattamatta jättäminen voi johtaa merkittäviin sakkoihin ja oikeudellisiin seuraamuksiin.
• Asiakkaan suojaaminen: KYC auttaa suojaamaan asiakkaita varmistamalla, että yritykset tarjoavat tuotteitaan tai palveluitaan vain laillisille asiakkaille, jotka eivät osallistu laittomaan toimintaan. Tämä voi auttaa ehkäisemään identiteettivarkauksia, talouspetoksia ja muita talousrikollisuuden muotoja.

Mitä asiakirjoja käytetään varmennuksessa?

Yleensä käyttäjien on toimitettava seuraavat asiakirjat, joiden tulee vastata G2G-tililläsi olevia tietoja, mutta sääntelyvaatimuksista riippuen voidaan tarvita myös lisäasiakirjoja:

• Viranomaisen myöntämä kansallinen henkilökortti tai passi, josta käyvät ilmi koko nimi, osoite ja syntymäaika, ja jonka on oltava edelleen voimassa.

• Osoitetodistus, kuten sähkölasku tai vesilasku, josta käyvät ilmi koko nimi ja osoite, ja laskun tulee olla enintään 3 kuukautta vanha.

• Maksun tosite (luottokorttitapahtumia varten): jos maksoit luottokortilla, sinua voidaan pyytää toimittamaan kopio käytetystä kortista varmennusta varten.

Vain luottokorttinumeron 6 ensimmäisen ja 4 viimeisen numeron tulee näkyä. Varmista, että kaikki muut tiedot on peitetty.

Mitä esimerkkejä toimitettavista laskuista ovat?

• Arabiemiirikunnat: DEWA (Dubain sähkö- ja vesiviranomainen), Etisalat, Du, duhome

• Saudi-Arabia: SEC (Saudi Electricity Company), National Water Company -lasku, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egypti: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Marokko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Miten varmistan, että toimittamani asiakirjat hyväksytään?

• Älä rajaa tai muokkaa asiakirjoja.
• Varmista, että asiakirjan valokuvat on otettu hyvin valaistussa tilassa ilman heijastuksia ja että teksti on selkeää ja luettavaa.
• Tarkista ja varmista, että asiakirja on edelleen voimassa. Vanhentuneet asiakirjat hylätään.
• Varmista, että alkuperäinen asiakirja on mukanasi ja hallussasi valokuvia otettaessa.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.