Bezeroa Ezagutu (KYC) elektronikoa herrialde arabiarretarako

Oharra: Joan behealdera arabieraz irakurtzeko

Zer da KYC (Know Your Customer) eta zergatik eskatzen da?

• Betetzea: Legez, enpresek KYC egin behar dute dirua zuritzearen aurkako (AML) araudia betetzeko. Araudi hori ez betetzeak isun handiak eta legezko zigorrak ekar ditzake.
• Bezeroen babesa: KYC-k bezeroak babesten laguntzen du, enpresek beren produktuak edo zerbitzuak legezko jardueretan parte hartzen ez duten bezero legitimoei soilik eskaintzen dizkietela bermatuz. Horrek nortasun-lapurreta, finantza-iruzurra eta beste finantza-delitu mota batzuk prebenitzen lagun dezake.

Zer dokumentu erabiltzen dira egiaztapenerako?

Normalean, erabiltzaileei zure G2G kontuko informazioarekin bat datozen dokumentu hauek aurkeztea eskatzen zaie; hala ere, betetze-eskakizunen arabera, dokumentu osagarriak ere eska daitezke:

• Gobernuak emandako nortasun agiri nazionala edo pasaportea, izen osoa, helbidea eta jaioteguna erakusten dituena, eta oraindik indarrean egon behar duena.

• Helbidearen egiaztagiria, hala nola hornidura-fakturak, izen osoa eta helbidea erakusten dituena, eta agiria azken 3 hilabeteen barrukoa izan behar du.

• Ordainketaren egiaztagiria (kreditu-txartel bidezko transakzioetarako). Ordainketa kreditu-txartel batekin egin baduzu, baliteke erabilitako txartelaren kopia bat egiaztapen-helburuetarako aurkeztu behar izatea.

Kreditu-txartelaren zenbakiaren lehen 6 digituak eta azken 4 digituak soilik egon behar dira ikusgai. Mesedez, ziurtatu gainerako informazio guztia ezkutatuta dagoela.

Zein dira aurkez daitezkeen hornidura-fakturen adibide batzuk?

• EAE: DEWA (Dubai Electricitatea eta Uraren Agintaritza), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (Saudi Electricity Company), National Water Company-ren faktura, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatarko Elektrizitate eta Uraren Korporazio Orokorra), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrein: EWA (Elektrizitate eta Uraren Agintaritza), Batelco,

• Egipto: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libano: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (Iraqueko Elektrizitate Garraiorako Enpresa Orokorra), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Aljeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Nola ziurta dezaket aurkeztutako dokumentuak onartuko direla?

• Ez moztu edo editatu dokumentuak.
• Ziurtatu dokumentuaren argazkiak argiztapen handiko gela batean egin direla, distirarik gabe, eta idazkia argi eta irakurgarri dagoela.
• Egiaztatu eta ziurtatu dokumentua oraindik indarrean dagoela. Iraungitako dokumentuak baztertu egingo dira.
• Ziurtatu dokumentu fisikoa zurekin dagoela eta zure esku dagoela argazkiak ateratzen dituzunean.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.