Elektrooniline kliendi tundmise menetlus (KYC) araabia riikide jaoks

Märkus: kerige allapoole, et lugeda araabia keeles

Mis on KYC (tunne oma klienti) ja miks seda nõutakse?

• Vastavus: Ettevõtted on seadusega kohustatud viima läbi KYC-kontrolli, et täita rahapesuvastaseid (AML) eeskirju. Nende eeskirjade eiramine võib tuua kaasa märkimisväärseid trahve ja õiguslikke karistusi.
• Kliendikaitse: KYC aitab kaitsta kliente, tagades, et ettevõtted pakuvad oma tooteid või teenuseid ainult õiguspärastele klientidele, kes ei tegele ebaseadusliku tegevusega. See aitab ennetada identiteedivargust, finantspettusi ja muid finantskuritegusid.

Milliseid dokumente kasutatakse kontrollimiseks?

Tavaliselt palutakse kasutajatel esitada järgmised dokumendid, mis vastavad teie G2G konto andmetele, kuid vastavalt vastavusnõuetele võidakse nõuda ka täiendavaid dokumente:

• Valitsuse väljastatud isikutunnistus või pass, millel on näha täisnimi, aadress ja sünniaeg ning mis peab olema endiselt kehtiv.

• Aadressi tõendav dokument, näiteks kommunaalarved, mis näitavad täisnime ja aadressi ning mille väljastamise kuupäev peab jääma viimase 3 kuu sisse.

• Makse tõend (krediitkaarditehingute puhul): kui tegite makse krediitkaardiga, võidakse teilt kontrollimiseks nõuda kasutatud kaardi koopiat.

Krediitkaardi numbri nähtaval peavad olema ainult esimesed 6 numbrit ja viimased 4 numbrit. Veenduge, et kogu muu teave on varjatud.

Milliseid kommunaalarvete näiteid saab esitada?

• AÜE: DEWA (Dubai Elektri- ja Veeamet), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Araabia: SEC (Saudi Elektriühing), National Water Company arve, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Katari Üldine Elektri- ja Veekorporatsioon), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrein: EWA (Elektri- ja Veeamet), Batelco

• Egiptus: EEHC (Egiptuse Elektri-Holdingettevõte), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuveit: Kuveidi Elektri- ja Veeamet (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordaania: NEPCO (Riiklik Elektrienergia Ettevõte), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tuneesia: STEG (Tuneesia Elektri- ja Gaasiettevõte), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Liibanon: EDL (Electricité du Liban)

• Iraak: GCE (Iraagi Üldine Elektriedastuse Ettevõte), ITPC (Iraagi Telekommunikatsiooni- ja Postiettevõte), Riiklik Veevarude Ettevõte (SCWR), Midland Oil Company

• Omaan: Muscati Elektrijaotusettevõte (MEDC), Omani Energia- ja Veehangete Ettevõte (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Alžeeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Kuidas tagada, et minu esitatud dokumendid aktsepteeritakse?

• Ärge lõigake ega muutke dokumente.
• Veenduge, et dokumendi fotod on tehtud hästi valgustatud ruumis ilma peegelduseta ning et tekst on selge ja loetav.
• Kontrollige ja veenduge, et dokument on endiselt kehtiv. Aegunud dokumendid lükatakse tagasi.
• Veenduge, et tegelik dokument on teie juures ja teie valduses fotode tegemise ajal.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.