Conossensa del client elèttronica (KYC) par i paîs aràb

Nota: Scor dal fund adéss par léżer in lengua arabica

Cossa l’é KYC (Cunòss al tò client) e parchè l’é richièst?

• Conformitê: Le aziend e’ sun tenùdde per léż a lèż a fà il KYC, par star dré ai regolament contra al riciclaggio de danè (AML). La mancanza de conformitê a sti regolament la po’ purtê a multe grend e a sanziòne legêl.
• Pruteziòne dal client: Al KYC l’aiuta a pruteżer i client, gurantend che le aziend a furnìssan i so prodòt o i so servìzi sòl ai client legitim, che no stagen a fa ativitê ilegêl. Al po’ ajudê a prevenîr al furt d’identitê, al frodi finanzêra e altre forme de crìmen finanzêra.

Cveli document i s’usa par la verifiche?

In gènar, ai utenti al j’è richièst de furnîr i document seguent, che i dèven cumbagnê cun la informaziòin in al tò cunt G2G; ma, a second d’i requisit de conformitê, a podrìssan èsar richièst altrip document:

• Carta d’identitê nazionêl o passapòrt emès da un ent governativ, che al mostra al nòm cumplèt, l’indirizz, la data de nascita e che al dèv ancóra èsar vàlȝ.
• Prova de l’indirizz cum la bolèta de la lūz o de l’acua, che la mostra al nòm cumplèt e l’indirizz, e la declaraziòin la dèv èsar de i ultim 3 mèż.
• Prova de pagament (par tranzaziòin cun carta de crèdit), s’a t’é fat al pagament cun una carta de crèdit, a t’pòssarèssa èsar richièst de mandèr una còpia de la carta usêda par i scòpi de verifiche.

L’è da mostrèr sòl i prim 6 nùmer e gli ultimi 4 nùmer dala carta de crèdit. Par piasî, asigurètes che dut al tò artri infurmaziòin a sèa nascòsta.

Cveli esempi de bolètte de servizi i s’pòd mandar?

• UAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Arabia Saudita: SEC (Saudi Electricity Company), bolèta National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrein: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egitt: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwêt: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Giordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunìsia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Líban: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algérie Telecom, Mobilis

• Maròc: Maroc Telecom, Orange Morocco

Cmé faig par èsar sicur che i mè document i séan acètè?

• No tròcə o modifégar i document.
• Assicurètes che le foto dal document a séa fate in una stanzia ben illuminê, senza rifless, e che la scritura la sèa clara e lèżibla.
• Controlla e sicùrètes che al document al sèa ancóra vàlȝ. I document scadù i saran rifiudê.
• Assicurètes che al document efetîv al sèa cun tè e in tò possess quand t’fà le foto.