Ηλεκτρονική Γνώση του Πελάτη (KYC) για Αραβικές Χώρες

Σημείωση: Μεταβείτε στο κάτω μέρος για να το διαβάσετε στην αραβική γλώσσα

Τι είναι το KYC (Γνωρίστε τον Πελάτη σας) και γιατί απαιτείται;

• Συμμόρφωση: Οι εταιρείες υποχρεούνται από τον νόμο να διενεργούν KYC προκειμένου να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος (AML). Η μη συμμόρφωση με αυτούς τους κανονισμούς μπορεί να οδηγήσει σε σημαντικά πρόστιμα και νομικές κυρώσεις.
• Προστασία πελατών: Το KYC συμβάλλει στην προστασία των πελατών, διασφαλίζοντας ότι οι εταιρείες παρέχουν τα προϊόντα ή τις υπηρεσίες τους μόνο σε νόμιμους πελάτες που δεν εμπλέκονται σε παράνομες δραστηριότητες. Αυτό μπορεί να βοηθήσει στην αποτροπή κλοπής ταυτότητας, οικονομικής απάτης και άλλων μορφών οικονομικού εγκλήματος.

Ποια είναι τα έγγραφα που χρησιμοποιούνται για την επαλήθευση;

Συνήθως οι χρήστες υποχρεούνται να προσκομίσουν τα ακόλουθα έγγραφα, τα οποία να συμφωνούν με τις πληροφορίες του λογαριασμού σας στο G2G, όμως ανάλογα με τις απαιτήσεις συμμόρφωσης ενδέχεται να ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα:

• Εθνική ταυτότητα ή διαβατήριο εκδοθέν από κρατική αρχή, το οποίο αναγράφει το πλήρες ονοματεπώνυμο, τη διεύθυνση, την ημερομηνία γέννησης και πρέπει να είναι σε ισχύ.

• Απόδειξη διεύθυνσης, όπως λογαριασμοί κοινής ωφέλειας, η οποία αναγράφει το πλήρες ονοματεπώνυμο και τη διεύθυνση, και η έκδοση του εγγράφου πρέπει να είναι εντός των τελευταίων 3 μηνών.

• Απόδειξη πληρωμής (για συναλλαγές με πιστωτική κάρτα): εάν πραγματοποιήσατε πληρωμή με πιστωτική κάρτα, ενδέχεται να σας ζητηθεί να υποβάλετε αντίγραφο της κάρτας που χρησιμοποιήθηκε για σκοπούς επαλήθευσης.

Πρέπει να είναι ορατά μόνο τα πρώτα 6 ψηφία και τα τελευταία 4 ψηφία του αριθμού της πιστωτικής κάρτας. Βεβαιωθείτε ότι όλες οι υπόλοιπες πληροφορίες είναι καλυμμένες.

Ποια είναι μερικά παραδείγματα λογαριασμών κοινής ωφέλειας που μπορούν να υποβληθούν;

• ΗΑΕ: DEWA (Αρχή Ηλεκτρισμού και Υδάτων του Ντουμπάι), Etisalat, Du, duhome

• Σαουδική Αραβία: SEC (Saudi Electricity Company), λογαριασμός National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Κατάρ: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Μπαχρέιν: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Αίγυπτος: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Κουβέιτ: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Ιορδανία: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Τυνησία: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Λίβανος: EDL (Electricité du Liban)

• Ιράκ: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Ομάν: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Αλγερία: Algerie Telecom, Mobilis

• Μαρόκο: Maroc Telecom, Orange Morocco

Πώς μπορώ να διασφαλίσω ότι τα έγγραφα που υπέβαλα θα γίνουν αποδεκτά;

• Μην περικόπτετε ούτε επεξεργάζεστε τα έγγραφα.
• Βεβαιωθείτε ότι οι φωτογραφίες του εγγράφου έχουν ληφθεί σε χώρο με έντονο φωτισμό, χωρίς αντανακλάσεις, και ότι το κείμενο είναι καθαρό και ευανάγνωστο.
• Ελέγξτε και βεβαιωθείτε ότι το έγγραφο είναι ακόμη σε ισχύ. Τα έγγραφα που έχουν λήξει θα απορρίπτονται.
• Βεβαιωθείτε ότι το πραγματικό έγγραφο βρίσκεται μαζί σας και στην κατοχή σας κατά τη λήψη των φωτογραφιών.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.