Elektronische Identitätsprüfung (KYC) für arabische Länder

Hinweis: Scrollen Sie bis zum Ende, um den Text auf Arabisch zu lesen

Was ist KYC (Know Your Customer) und warum ist es erforderlich?

• Einhaltung von Vorschriften: Unternehmen sind gesetzlich verpflichtet, KYC durchzuführen, um die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) einzuhalten. Die Nichteinhaltung dieser Vorschriften kann zu erheblichen Geldstrafen und rechtlichen Sanktionen führen.
• Kundenschutz: KYC trägt zum Schutz der Kunden bei, indem sichergestellt wird, dass Unternehmen ihre Produkte oder Dienstleistungen nur legitimen Kunden anbieten, die nicht an illegalen Aktivitäten beteiligt sind. Dies kann helfen, Identitätsdiebstahl, Finanzbetrug und andere Formen von Finanzkriminalität zu verhindern.

Welche Dokumente werden zur Verifizierung verwendet?

In der Regel müssen Nutzer die folgenden Dokumente vorlegen, die mit den Angaben in Ihrem G2G-Konto übereinstimmen; je nach Compliance-Anforderungen können jedoch zusätzliche Dokumente erforderlich sein:

• Von einer Behörde ausgestellte nationale Identitätskarte oder Reisepass, die den vollständigen Namen, die Adresse und das Geburtsdatum zeigt und noch gültig sein muss.

• Adressnachweis, z. B. Versorgungsrechnungen, die den vollständigen Namen und die Adresse zeigen; die Abrechnung darf nicht älter als 3 Monate sein.

• Zahlungsnachweis (bei Kreditkartentransaktionen): Wenn Sie mit Kreditkarte bezahlt haben, müssen Sie möglicherweise eine Kopie der verwendeten Karte zur Verifizierung vorlegen.

Es sollten nur die ersten 6 Ziffern und die letzten 4 Ziffern der Kreditkartennummer sichtbar sein. Bitte stellen Sie sicher, dass alle anderen Informationen verdeckt sind.

Welche Beispiele für Versorgungsrechnungen können eingereicht werden?

• VAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saudi-Arabien: SEC (Saudi Electricity Company), Rechnung der National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Katar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Ägypten: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordanien: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunesien: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algerien: Algerie Telecom, Mobilis

• Marokko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Wie stelle ich sicher, dass meine eingereichten Dokumente akzeptiert werden?

• Schneiden oder bearbeiten Sie die Dokumente nicht.
• Stellen Sie sicher, dass die Fotos des Dokuments in einem hell beleuchteten Raum ohne Blendung aufgenommen werden und dass die Schrift klar und lesbar ist.
• Prüfen Sie, ob das Dokument noch gültig ist. Abgelaufene Dokumente werden abgelehnt.
• Stellen Sie sicher, dass sich das Originaldokument bei Ihnen befindet und in Ihrem Besitz ist, wenn Sie die Fotos aufnehmen.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.