Elektronické ověření identity zákazníka (KYC) pro arabské země

Poznámka: Přejděte na konec, chcete-li si přečíst v arabštině

Co je KYC (Poznejte svého zákazníka) a proč je vyžadováno?

• Soulad s předpisy: Společnosti jsou ze zákona povinny provádět KYC, aby byly v souladu s předpisy proti praní peněz (AML). Nedodržení těchto předpisů může vést k významným pokutám a právním sankcím.
• Ochrana zákazníků: KYC pomáhá chránit zákazníky tím, že zajišťuje, aby společnosti poskytovaly své produkty nebo služby pouze legitimním zákazníkům, kteří se nezapojují do nezákonných činností. To může pomoci předcházet krádeži identity, finančním podvodům a dalším formám finanční kriminality.

Jaké dokumenty se používají k ověření?

Obvykle jsou uživatelé požádáni, aby předložili následující dokumenty, které odpovídají údajům ve vašem účtu G2G, avšak v závislosti na požadavcích na soulad s předpisy mohou být vyžadovány i další dokumenty:

• Národní průkaz totožnosti nebo cestovní pas vydaný státem, který uvádí celé jméno, adresu, datum narození a musí být stále platný.

• Doklad o adrese, například účet za služby, který uvádí celé jméno a adresu, a výpis musí být vystaven v posledních 3 měsících.

• Doklad o platbě (u transakcí platební kartou) – pokud jste platbu provedli platební kartou, může být vyžadováno předložení kopie použité karty pro účely ověření.

Viditelných by mělo být pouze prvních 6 číslic a poslední 4 číslice čísla platební karty. Ujistěte se prosím, že všechny ostatní informace jsou zakryty.

Jaké jsou některé příklady účtů za služby, které lze předložit?

• SAE: DEWA (Dubajský úřad pro elektřinu a vodu), Etisalat, Du, duhome

• Saúdská Arábie: SEC (Saúdská elektrárenská společnost), účet od National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Katarská všeobecná společnost pro elektřinu a vodu), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrajn: EWA (Úřad pro elektřinu a vodu), Batelco,

• Egypt: EEHC (Egyptská holdingová společnost pro elektřinu), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuvajt: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordánsko: NEPCO (Národní společnost pro elektrickou energii), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisko: STEG (Tuniská společnost pro elektřinu a plyn), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Électricité du Liban)

• Irák: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Irácká telekomunikační a poštovní společnost), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Omán: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Alžírsko: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Jak zajistím, aby byly mé předložené dokumenty přijaty?

• Dokumenty nevyřezávejte ani neupravujte.
• Ujistěte se, že fotografie dokumentu byla pořízena v dobře osvětlené místnosti bez odlesků a že text je jasný a čitelný.
• Zkontrolujte a ujistěte se, že dokument je stále platný. Platné doklady po uplynutí doby platnosti budou zamítnuty.
• Ujistěte se, že máte fyzický dokument u sebe a že je ve vaší držbě při pořizování fotografií.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.