Elektronikong Pag-ila sa Imong Kustomer (KYC) Alang sa mga Nasod Arabo

Mubo: Pag-iskrol hangtod sa ubos aron mabasa sa pinulongang Arabe

Unsa ang KYC (Pag-ila sa Imong Kustomer) ug ngano kini gikinahanglan?

• Pagsunod sa mga lagda: Gikinahanglan sa balaod ang mga kompanya nga maghimo og KYC aron makasunod sa mga regulasyon batok sa money laundering (AML). Ang kapakyasan sa pagsunod niini nga mga regulasyon mahimong moresulta sa dagkong multa ug legal nga silot.
• Panalipod sa Kustomer: Ang KYC makatabang sa pagpanalipod sa mga kustomer pinaagi sa pagsiguro nga ang mga kompanya naghatag lamang sa ilang mga produkto o serbisyo ngadto sa lehitimong mga kustomer nga wala nalambigit sa ilegal nga mga kalihokan. Makatabang kini sa pagpugong sa pagpangawat sa identidad, pinansyal nga peke, ug uban pang mga porma sa krimen pinansyal.

Unsa ang mga dokumento nga gamiton sa beripikasyon?

Kasagaran, ang mga tiggamit gikinahanglan nga magpasa sa mosunod nga mga dokumento nga nagkatugma sa impormasyon sa imong G2G account, apan depende sa mga kinahanglanon sa pagsunod, mahimong mangayo og dugang nga mga dokumento:

• Government-issued National Identity Card o pasaporte, nga nagpakita sa tibuok ngalan, adres, petsa sa pagkatawo, ug kinahanglan balido pa.

• Pamatuod sa adres sama sa mga bayranan sa kuryente o tubig, nga nagpakita sa tibuok ngalan ug adres, ug ang statement kinahanglan sulod sa miaging 3 ka bulan.

• Pamatuod sa bayad (alang sa mga transaksyon pinaagi sa credit card), kung nagbayad ka gamit ang credit card, mahimong gikinahanglan nga isumite ang kopya sa kard nga gigamit alang sa mga katuyoan sa beripikasyon.

Ang unang 6 ka numero ug ang katapusang 4 ka numero ra sa credit card number ang kinahanglan makita. Palihog siguroa nga ang tanang ubang impormasyon natabunan.

Unsa ang pipila ka pananglitan sa mga bayranan sa utility nga mahimong isumite?

• UAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (Saudi Electricity Company), bayranan sa National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Egypt: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lebanon: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Morocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

Unsaon nako pagsiguro nga madawat ang akong gisumitir nga mga dokumento?

• Ayaw putla o usba ang mga dokumento.
• Siguroa nga ang mga hulagway sa dokumento kuhaon sa usa ka lawak nga hayag ang suga ug walay silaw, ug klaro ug mabasa ang sinulat.
• Susia ug siguroa nga ang dokumento balido pa. Ang mga expired nga dokumento pagbalibaran.
• Siguroa nga ang tinuod nga dokumento anaa kanimo ug naa sa imong pagpanag-iya sa pagkuha sa mga hulagway.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.