Elektronska provjera identiteta klijenta (KYC) za arapske zemlje

Napomena: Pomaknite se do dna kako biste pročitali na arapskom jeziku

Šta je KYC (Upoznaj svog klijenta) i zašto je potrebno?

• Usklađenost: Kompanije su po zakonu obavezne provoditi KYC kako bi bile u skladu s propisima protiv pranja novca (AML). Nepoštivanje ovih propisa može rezultirati znatnim novčanim kaznama i pravnim sankcijama.
• Zaštita korisnika: KYC pomaže u zaštiti korisnika tako što osigurava da kompanije nude svoje proizvode ili usluge samo legitimnim korisnicima koji nisu uključeni u nezakonite aktivnosti. To može pomoći u sprječavanju krađe identiteta, finansijske prevare i drugih oblika finansijskog kriminala.

Koji se dokumenti koriste za verifikaciju?

Uobičajeno se od korisnika traži da dostave sljedeće dokumente koji odgovaraju informacijama na vašem G2G računu, ali u zavisnosti od zahtjeva usklađenosti mogu biti potrebni i dodatni dokumenti:

• Državna lična karta ili pasoš, na kojima su prikazani puno ime i prezime, adresa i datum rođenja, te koji moraju biti važeći.

• Dokaz o adresi, kao što su računi za komunalne usluge, na kojem su prikazani puno ime i adresa, a račun mora biti iz posljednja 3 mjeseca.

• Dokaz o uplati (za transakcije kreditnom karticom): ako ste plaćanje izvršili kreditnom karticom, možda ćete morati dostaviti kopiju kartice korištene u svrhu verifikacije.

Vidljiv bi trebao biti samo prvih 6 i posljednja 4 broja kreditne kartice. Molimo osigurajte da su svi ostali podaci prikriveni.

Koji su neki primjeri računa za komunalne usluge koji se mogu dostaviti?

• UAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saudijska Arabija: SEC (Saudi Electricity Company), račun National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrein: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egipat: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuvajt: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunis: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Liban: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Alžir: Algerie Telecom, Mobilis

• Maroko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Kako da osiguram da moji dostavljeni dokumenti budu prihvaćeni?

• Nemojte izrezivati niti uređivati dokumente.
• Uvjerite se da su fotografije dokumenta snimljene u dobro osvijetljenoj prostoriji bez odsjaja, te da je tekst jasan i čitljiv.
• Provjerite i uvjerite se da je dokument još uvijek važeći. Istekli dokumenti bit će odbijeni.
• Pobrinite se da stvarni dokument bude uz vas i u vašem posjedu prilikom fotografisanja.