আরব দেশগুলোর জন্য ইলেকট্রনিক গ্রাহক-পরিচিতি (KYC)

নোট: আরবি ভাষায় পড়তে নিচে স্ক্রল করুন

KYC (আপনার গ্রাহককে জানুন) কী, এবং এটি কেন প্রয়োজন?

• সম্মতি: অর্থপাচারবিরোধী (AML) বিধিবিধান মেনে চলার জন্য কোম্পানিগুলোর আইন অনুযায়ী KYC করা বাধ্যতামূলক। এসব বিধিবিধান না মানলে উল্লেখযোগ্য জরিমানা এবং আইনগত শাস্তি হতে পারে।
• গ্রাহক সুরক্ষা: KYC কোম্পানিগুলোকে নিশ্চিত করতে সহায়তা করে যে তারা কেবল বৈধ গ্রাহকদেরই পণ্য বা সেবা দিচ্ছে, যারা কোনো বেআইনি কার্যকলাপে জড়িত নয়। এটি পরিচয় চুরি, আর্থিক প্রতারণা এবং অন্যান্য ধরনের আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে সহায়ক হতে পারে।

যাচাইয়ের জন্য কোন কোন নথি ব্যবহৃত হয়?

সাধারণত ব্যবহারকারীদের আপনার G2G অ্যাকাউন্টে থাকা তথ্যের সঙ্গে মিলে যায় এমন নিম্নলিখিত নথি প্রদান করতে হয়। তবে সম্মতি-সংক্রান্ত প্রয়োজনীয়তার ভিত্তিতে অতিরিক্ত নথিও প্রয়োজন হতে পারে:

• সরকার-প্রদত্ত জাতীয় পরিচয়পত্র বা পাসপোর্ট, যাতে পূর্ণ নাম, ঠিকানা, জন্মতারিখ দেখানো থাকবে এবং যা অবশ্যই এখনও বৈধ হতে হবে।

• ঠিকানার প্রমাণ, যেমন বিদ্যুৎ/পানি/গ্যাসের বিল, যাতে পূর্ণ নাম ও ঠিকানা দেখানো থাকবে, এবং উক্ত বিলটি গত ৩ মাসের মধ্যে ইস্যু করা হতে হবে।

• পেমেন্টের প্রমাণ (ক্রেডিট কার্ড লেনদেনের ক্ষেত্রে): আপনি যদি ক্রেডিট কার্ড ব্যবহার করে পেমেন্ট করে থাকেন, তবে যাচাইকরণের উদ্দেশ্যে ব্যবহৃত কার্ডটির একটি কপি জমা দিতে হতে পারে।

ক্রেডিট কার্ড নম্বরের কেবল প্রথম ৬টি সংখ্যা এবং শেষ ৪টি সংখ্যা দৃশ্যমান থাকতে হবে। অনুগ্রহ করে নিশ্চিত করুন যে অন্য সব তথ্য আড়াল করা হয়েছে।

জমা দেওয়ার জন্য কোন কোন ইউটিলিটি বিলের উদাহরণ আছে?

• সংযুক্ত আরব আমিরাত: DEWA (দুবাই বিদ্যুৎ ও পানি কর্তৃপক্ষ), Etisalat, Du, duhome

• সৌদি আরব: SEC (সৌদি বিদ্যুৎ কোম্পানি), ন্যাশনাল ওয়াটার কোম্পানির বিল, STC, Mobily, Zain

• কাতার: Kahramaa (কাতার জেনারেল ইলেকট্রিসিটি অ্যান্ড ওয়াটার কর্পোরেশন), Ooredoo, Vodafone Qatar

• বাহরাইন: EWA (বিদ্যুৎ ও পানি কর্তৃপক্ষ), Batelco,

• মিশর: EEHC (মিশরীয় বিদ্যুৎ হোল্ডিং কোম্পানি), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• কুয়েত: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• জর্ডান: NEPCO (জাতীয় বিদ্যুৎ শক্তি কোম্পানি), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• তিউনিসিয়া: STEG (সোসিয়েতে তিউনিসিয়েন দে লেক্ত্রিসিতে এ দ্যু গাজ), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• লেবানন: EDL (Electricité du Liban)

• ইরাক: GCE (ইরাকে বিদ্যুৎ সঞ্চালনের সাধারণ কোম্পানি), ITPC (ইরাকি টেলিকমিউনিকেশনস অ্যান্ড পোস্ট কোম্পানি), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• ওমান: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• আলজেরিয়া: Algerie Telecom, Mobilis

• মরক্কো: Maroc Telecom, Orange Morocco

আমার জমা দেওয়া নথিগুলো কীভাবে গ্রহণযোগ্য হবে তা নিশ্চিত করব?

• নথিগুলো কেটে ছোট করবেন না বা সম্পাদনা করবেন না।
• নিশ্চিত করুন যে নথির ছবি ভালো আলোতে, কোনো ঝলক ছাড়া তোলা হয়েছে, এবং লেখাগুলো স্পষ্ট ও পাঠযোগ্য।
• নথিটি এখনও বৈধ কি না পরীক্ষা করে নিশ্চিত করুন। মেয়াদোত্তীর্ণ নথি প্রত্যাখ্যান করা হবে।
• ছবি তোলার সময় আসল নথিটি আপনার কাছে ও আপনার দখলে আছে তা নিশ্চিত করুন।