Elektronikong Pagkilala sa Kustomer (KYC) para sa mga Nasod Arabiko

Patanid: Mag-scroll pasabot sa ibaba asin basahon sa lengguwaheng Arabo

Ano an KYC (Kilaluhon an Iyo Kostumer) asin tanganing ano an kinakailangang iini?

• Pagsunod sa mga Patakaran: Kinakailangang ipatuman kan mga kompanya an KYC sa ilarom kan balaod para magsunod sa mga regulasyon kontra sa paglalaba kan kwarta (AML). An kapakyasan sa pagsunod sa mga regulasyong ini puwedeng magresulta sa dakulang mga multa asin mga legal na parusa.
• Proteksyon sa Kostumer: An KYC nakakatabang protektahan an mga kostumer sa pagseguro na an mga kompanya nag-aalok laog sa mga lehitimong kostumer na dae nakikisali sa ilegal na mga aktibidad. Makakatabang ini sa pagpugong kan pagpanakaw nin identidad, pinansyal na panlilinlang, asin iba pang mga porma nin krimeng pinansyal.

Ano an mga dokumentong ginagamit para sa beripikasyon?

Sa pangkalahatan, kinakailangang magtao an mga gumagamit kan mga sumunod na dokumento na nagtutugma sa impormasyon sa iyo G2G account, pero depende sa mga kinakailangan sa pagsunod, puwedeng manginahanglan pa nin dugang na mga dokumento:

• National Identity Card o pasaporte na ginihimo kan gobyerno, na nagpapakita kan buong pangaran, address, petsa kan katawo, asin dapat presente pa an bisa.

• Patunay nin address sugad kan mga bayad sa kuryente asin tubig, na nagpapakita kan buong pangaran asin address, asin an statement dapat naa sa sulod kan nakaagi na 3 bulan.

• Patunay nin bayad (para sa mga transaksyon gamit an credit card), kun nagbayad ka gamit an credit card, puwede kang kailanganon magpasa nin kopya kan card na ginamit para sa mga layunin nin beripikasyon.

An unang 6 na numero asin an ultimo 4 na numero kan credit card number dapat laeng makit-an. Paki-seguro na an gabos na ibang impormasyon nakatago.

Ano an mga halimbawa nin mga bayad sa serbisyo na puwedeng ipasa?

• UAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (Saudi Electricity Company), bill kan National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egypt: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lebanon: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Morocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

Paano ko masisiguro na an mga ipinasang dokumento mapapahintulutan?

• Dae putlon o baguhon an mga dokumento.
• Siguraduhon na an mga retrato kan dokumento kinukuha sa marhay na may kahayag na kwarto na dae masyadong naliwanag, asin klaro asin mababasa an sulat.
• I-check asin siguruhon na an dokumento presente pa an bisa. An mga dokumentong daing bisa igwa nin pagtanggi.
• Siguraduhon na an aktuwal na dokumento iyo an nasa saimo asin naa saimo ini sa oras kan pagkuha kan mga retrato.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.