Elektronische Kunn-dein-Kund-(KYC)-Prüfung für arabische Länder

Hinweis: Scrolld bis ganz unten, um’s auf Arabisch zu lesen

Wos is KYC (Kenna-dein-Kund) und warum is des nötig?

• Einhaltung vo Vorschriften: Unternehmen san gesetzlich dazua verpflichtet, KYC durchzaführen, damit s’den Vorschriften zua Geldwäschereibekämpfung (AML) entspricht. Wenn ma de Vorgaben ned einhält, ko des zua erhebnlichen Geldstrafen und rechtlichen Sanktionsn föhrn.
• Schutz vo Kundn: KYC hilft dazua, Kundn z’schützn, indem g’währleistet wird, dass Unternehmen ihre Produkte oder Dienstleistungen nur legitimen Kundn bereitstelln, die ned an illegalen Aktivitäten beteiligt san. Des ko dazu beitragen, Identitätsdiebstahl, Finanzbetrug und andra Formen vo Finanzkriminalität zu verhindern.

Welche Dokumente werdn zur Verifizierung verwendet?

Normalerweise müssn Nutzer die folgendn Dokumente vorlegen, de mit de Infos in eurem G2G-Konto übereinstimmen; je nach Compliance-Anforderungen könn’n aber zusätzliche Dokumente erforderlich sei:

• Von da Regierung ausgstellte nationaler Personalausweis oder Reisepass, der den vollständigen Namen, d’Adress, s’Geburtsdatum zeigt und no gültig sei muaß.

• Adressnachweis, wia z. B. Strom- oder Wasserrechnungen, der den vollständigen Namen und d’Adress zeigt, und de Abrechnung darfn ned älter ois 3 Monat sei.

• Zahlungsnachweis (bei Kreditkartentransaktionen): Wenn Sie mit ana Kreditkartn zahlt ham, kann es sein, dass Sie a Kopie vo da verwendeten Kartn zur Verifizierung vorlegen müassn.

Nur de ersten 6 Ziffern und de letzten 4 Ziffern vo da Kreditkartennummer derfn sichtbar sei. Bitte stellt sicher, dass olle andern Informationn verdeckt san.

Wos san einige Beispü vo Strom-/Versorgungsrechnungen, de eingereicht werdn kömma?

• VAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saudi-Arabien: SEC (Saudi Electricity Company), Rechnung vo da National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Ägypten: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordanien: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunesien: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algerien: Algerie Telecom, Mobilis

• Marokko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Wia stell i sicher, dass mei eingereichten Dokumente akzeptiert werdn?

• Schneid oder bearbeit de Dokument ned zamm.
• Achte drauf, dass die Fotos vom Dokument in am hell beleuchteten Raum ohne Spiegelungen aufgnommen werdn und dass d’Schrift klar und gut lesbar is.
• Prüft und stellt sicher, dass s’Dokument no gültig is. Abg’laufene Dokumente werdn abglehnt.
• Stellt sicher, dass s’Originaldokument bei Eich is und in eurem Besitz is, wenn’s fotografiert werdet.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.