Ərəb ölkələri üçün elektron Müştərini Tanıma (KYC)

Qeyd: Ərəb dilində oxumaq üçün aşağıya sürüşdürün

KYC (Müştərinizi Tanıyın) nədir və nə üçün tələb olunur?

• Uyğunluq: Şirkətlər pulların yuyulmasına qarşı qaydalara (AML) riayət etmək üçün qanunla KYC həyata keçirməyə borcludur. Bu qaydalara əməl edilməməsi ciddi cərimələr və hüquqi sanksiyalarla nəticələnə bilər.
• Müştəri mühafizəsi: KYC şirkətlərin yalnız qanuni müştərilərə, yəni qeyri-qanuni fəaliyyətlə məşğul olmayan şəxslərə məhsul və ya xidmət təqdim etməsini təmin etməklə müştəriləri qorumağa kömək edir. Bu, şəxsiyyət oğurluğunun, maliyyə fırıldağının və digər maliyyə cinayətlərinin qarşısını almağa yardım edə bilər.

Yoxlama üçün hansı sənədlər istifadə olunur?

Adətən istifadəçilərdən G2G hesabınızdakı məlumatlarla uyğun olan aşağıdakı sənədləri təqdim etmələri tələb olunur, lakin uyğunluq tələblərindən asılı olaraq əlavə sənədlər də istənilə bilər:

• Hökumət tərəfindən verilmiş milli şəxsiyyət vəsiqəsi və ya pasport; bu sənəddə tam ad, ünvan, doğum tarixi görünməli və sənəd hələ də qüvvədə olmalıdır.

• Kommunal xidmət hesab-fakturaları kimi ünvan sübutu; bu sənəddə tam ad və ünvan göstərilməli, həmçinin çıxarış son 3 ay ərzində olmalıdır.

• Ödəniş sübutu (kredit kartı əməliyyatları üçün): əgər ödənişi kredit kartı ilə etmisinizsə, yoxlama məqsədləri üçün istifadə olunmuş kartın surətini təqdim etməyiniz tələb oluna bilər.

Kredit kartı nömrəsinin yalnız ilk 6 və son 4 rəqəmi görünməlidir. Zəhmət olmasa, digər bütün məlumatların örtülü olduğuna əmin olun.

Təqdim edilə bilən kommunal xidmət hesab-fakturalarına hansı nümunələr daxildir?

• BƏƏ: DEWA (Dubay Elektrik və Su İdarəsi), Etisalat, Du, duhome

• Səudiyyə Ərəbistanı: SEC (Səudiyyə Elektrik Şirkəti), Milli Su Şirkətinin hesab-fakturası, STC, Mobily, Zain

• Qətər: Kahramaa (Qətər Ümumi Elektrik və Su Korporasiyası), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bəhreyn: EWA (Elektrik və Su İdarəsi), Batelco

• Misir: EEHC (Misir Elektrik Holdinq Şirkəti), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Küveyt: Küveyt Elektrik və Su İdarəsi (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• İordaniya: NEPCO (Milli Elektrik Enerjisi Şirkəti), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunis: STEG (Tunisin Elektrik və Qaz Cəmiyyəti), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Livan: EDL (Livan Elektrik Şirkəti)

• İraq: GCE (İraqda Elektrik Enerjisinin Nəqli üzrə Baş Şirkət), ITPC (İraq Telekommunikasiya və Poçt Şirkəti), Su Ehtiyatları üzrə Dövlət Şirkəti (SCWR), Midland Neft Şirkəti

• Oman: Maskat Elektrik Paylayıcı Şirkəti (MEDC), Oman Güc və Su Satınalma Şirkəti (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Əlcəzair: Algerie Telecom, Mobilis

• Mərakeş: Maroc Telecom, Orange Morocco

Təqdim etdiyim sənədlərin qəbul olunmasını necə təmin edə bilərəm?

• Sənədləri kəsməyin və ya redaktə etməyin.
• Sənədin şəklinin parıltısız, yaxşı işıqlandırılmış otaqda çəkildiyinə və yazıların aydın, oxunaqlı olduğuna əmin olun.
• Sənədin hələ də qüvvədə olduğunu yoxlayın və təsdiqləyin. Vaxtı keçmiş sənədlər rədd ediləcək.
• Şəkil çəkərkən faktiki sənədin yanınızda olduğuna və sizin ixtiyarınızda olduğuna əmin olun.