اعرف عميلك الإلكتروني (KYC) للدول العربية

ملاحظة: انزل لآخر الصفحة لقراءة المحتوى بالعربي

يعني إيه KYC (اعرف عميلك) وليه بيكون مطلوب؟

• الامتثال: الشركات ملزَمة قانونيًا بتنفيذ إجراءات KYC علشان تلتزم بلوائح مكافحة غسل الأموال (AML). عدم الالتزام باللوائح دي ممكن يترتب عليه غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.
• حماية العملاء: KYC بيساعد في حماية العملاء من خلال التأكد إن الشركات بتقدّم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الحقيقيين اللي مش بيشاركوا في أنشطة غير قانونية. وده بيساعد في منع سرقة الهوية، والاحتيال المالي، وأشكال تانية من الجرائم المالية.

إيه هي المستندات المستخدمة في التحقق؟

عادةً، مطلوب من المستخدمين تقديم المستندات التالية اللي بتطابق المعلومات الموجودة في حسابك على G2G، لكن حسب متطلبات الامتثال، ممكن تتطلب مستندات إضافية:

• بطاقة رقم قومي أو جواز سفر صادر من جهة حكومية، ويظهر فيه الاسم بالكامل، والعنوان، وتاريخ الميلاد، ولازم يكون ساري المفعول.

• إثبات عنوان زي فواتير المرافق، ويظهر فيه الاسم بالكامل والعنوان، ولازم تكون الفاتورة خلال آخر 3 شهور.

• إثبات الدفع (في معاملات بطاقات الائتمان)، لو كنت دفعت باستخدام بطاقة ائتمان، ممكن يُطلب منك تقديم صورة من البطاقة المستخدمة لأغراض التحقق.

لازم يظهر أول 6 أرقام وآخر 4 أرقام فقط من رقم بطاقة الائتمان. من فضلك تأكد إن كل البيانات التانية مخفية.

إيه أمثلة فواتير المرافق اللي ممكن تتقدّم؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي)، اتصالات، دو، دو هوم

• السعودية: الشركة السعودية للكهرباء (SEC)، فاتورة الشركة الوطنية للمياه، stc، موبايلي، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء)، أوريدو، فودافون قطر

• البحرين: هيئة الكهرباء والماء (EWA)، بتلكو

• مصر: الشركة القابضة لكهرباء مصر (EEHC)، المصرية للاتصالات، فودافون مصر، اتصالات مصر، WE Telecom، NileTel

• الكويت: الهيئة الكويتية للكهرباء والماء (KEWA)، زين، أوريدو، فيفا، كواليتي نت، جلف نت

• الأردن: شركة الكهرباء الوطنية (NEPCO)، زين الأردن، أورنج الأردن، أمنية

• تونس: الشركة التونسية للكهرباء والغاز (STEG)، أورنج تونس، تونس تيليكوم، التونسية للاتصالات

• لبنان: مؤسسة كهرباء لبنان (EDL)

• العراق: الشركة العامة لنقل الطاقة الكهربائية في العراق (GCE)، الشركة العراقية للاتصالات والبريد (ITPC)، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR)، شركة نفط ميدلاند

• عُمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء (MEDC)، الشركة العُمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP)، عمانتل، أوريدو

• الجزائر: اتصالات الجزائر، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب، أورنج المغرب

إزاي أتأكد إن المستندات اللي قدمتها مقبولة؟

• ما تقصّش المستندات أو تعدّل عليها.
• اتأكد إن صور المستند متاخدة في مكان منوّر كويس ومفيهوش انعكاس ضوئي، وإن الكتابة واضحة ومقروءة.
• راجع وتأكد إن المستند لسه ساري المفعول. المستندات منتهية الصلاحية هتترفض.
• اتأكد إن المستند الأصلي معاك وفي حيازتك وقت ما بتاخد الصور.