اعرف عميلك الإلكتروني (KYC) للدول العربية

ملاحظة: مرّر إلى الأسفل لقراءة النسخة العربية

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا يُطلب؟

• الامتثال: يُلزم القانون الشركات بإجراء عملية KYC للامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال (AML). وقد يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى فرض غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.
• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات لا تقدم منتجاتها أو خدماتها إلا للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. ويمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية، والاحتيال المالي، وغيرها من أشكال الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حسابك على G2G، ولكن وفقًا لمتطلبات الامتثال، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادران عن جهة حكومية، ويجب أن يظهرا الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد، وأن يكونا لا يزالان ساريين.

• إثبات عنوان مثل فواتير الخدمات، ويجب أن يُظهر الاسم الكامل والعنوان، وأن يكون تاريخ المستند خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

• إثبات الدفع (لمعاملات بطاقات الائتمان). إذا كنت قد أجريت عملية الدفع باستخدام بطاقة ائتمان، فقد يُطلب منك تقديم نسخة من البطاقة المستخدمة لأغراض التحقق.

يجب ألا يظهر سوى أول 6 أرقام وآخر 4 أرقام من رقم بطاقة الائتمان. يُرجى التأكد من إخفاء جميع المعلومات الأخرى.

ما بعض أمثلة فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: هيئة كهرباء ومياه دبي (ديوا)، اتصالات، دو، دو هوم

• المملكة العربية السعودية: الشركة السعودية للكهرباء (SEC)، فاتورة الشركة الوطنية للمياه، STC، موبايلي، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء)، أوريدو، فودافون قطر

• البحرين: هيئة الكهرباء والماء (EWA)، بتلكو

• مصر: الشركة القابضة لكهرباء مصر (EEHC)، المصرية للاتصالات، فودافون مصر، اتصالات مصر، وي تليكوم، نيليتل

• الكويت: الهيئة الكويتية للكهرباء والماء (KEWA)، زين، أوريدو، فيفا، كواليتي نت، جلف نت

• الأردن: شركة الكهرباء الوطنية (NEPCO)، زين الأردن، أورنج الأردن، أمنية

• تونس: الشركة التونسية للكهرباء والغاز (STEG)، أورنج تونس، تونس تيليكوم، تونيزيانا

• لبنان: مؤسسة كهرباء لبنان (EDL)

• العراق: الشركة العامة لنقل الطاقة الكهربائية في العراق (GCE)، الشركة العراقية للاتصالات والبريد (ITPC)، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR)، شركة ميدلاند النفطية

• عُمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء (MEDC)، الشركة العُمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP)، عمانتل، أوريدو

• الجزائر: اتصالات الجزائر، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب، أورنج المغرب

كيف أضمن قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص المستندات أو تعديلها.
• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة جيدة ومن دون أي انعكاس، وأن تكون الكتابة واضحة ومقروءة.
• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.
• تأكد من أن المستند الأصلي بحوزتك وأنه معك عند التقاط الصور.