Elektroniese Ken-u-Kliënt (KYC) vir Arabiese lande

Nota: Blaai na onder om in Arabiese taal te lees

Wat is KYC (Ken Jou Kliënt) en waarom word dit vereis?

• Voldoening: Maatskappye word deur die wet vereis om KYC uit te voer om aan anti-geldwassery (AML)-regulasies te voldoen. Versuim om aan hierdie regulasies te voldoen, kan tot aansienlike boetes en regsgeldelike strawwe lei.
• Kliëntbeskerming: KYC help om kliënte te beskerm deur te verseker dat maatskappye slegs hul produkte of dienste aan wettige kliënte verskaf wat nie by onwettige aktiwiteite betrokke is nie. Dit kan help om identiteitsdiefstal, finansiële bedrog en ander vorme van finansiële misdaad te voorkom.

Watter dokumente word vir verifikasie gebruik?

Gewoonlik moet gebruikers die volgende dokumente verskaf wat ooreenstem met die inligting in jou G2G-rekening, maar afhangende van voldoeningsvereistes, kan bykomende dokumente vereis word:

• Regeringsuitgereikte Nasionale Identiteitskaart of paspoort, wat die volle naam, adres en geboortedatum toon en nog geldig moet wees.

• Bewys van adres soos nutsrekeninge, wat die volle naam en adres toon, en die staat moet binne die afgelope 3 maande wees.

• Bewys van betaling (vir kredietkaarttransaksies): as jy betaling met ’n kredietkaart gemaak het, kan jy gevra word om ’n afskrif van die kaart wat gebruik is, vir verifikasiedoeleindes in te dien.

Slegs die eerste 6 syfers en laaste 4 syfers van die kredietkaartnommer moet sigbaar wees. Maak asseblief seker dat alle ander inligting verberg word.

Wat is enkele voorbeelde van nutsrekeninge wat ingedien kan word?

• VAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Saoedi-Arabië: SEC (Saudi Electricity Company), rekening van die National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrein: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco

• Egipte: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Koeweit: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordanië: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisië: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanon: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algerië: Algerie Telecom, Mobilis

• Marokko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Hoe verseker ek dat my ingediende dokumente aanvaar word?

• Moenie die dokumente sny of wysig nie.
• Maak seker die foto’s van die dokument is geneem in ’n helder verligte vertrek sonder weerkaatsing, en dat die skryfwerk duidelik en leesbaar is.
• Kontroleer en maak seker dat die dokument nog geldig is. Verval dokumente sal verwerp word.
• Maak seker dat die werklike dokument by jou is en in jou besit is wanneer jy foto’s neem.