Араб орнуудын шәхəтəн мəдкүллəх электрон KYC (Know-Your-Customer)

Тэмдэглэл: Араб хэлээр уншихын тулд доош гүйлгэнэ үү

KYC (Өөрийн харилцагчаа таних) гэж юу вэ, яагаад шаардлагатай вэ?

• Нийцэл: Хууль тогтоомжийн дагуу компаниуд мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) журамд нийцэхийн тулд KYC шалгалт хийх үүрэгтэй. Эдгээр журамд нийцээгүй тохиолдолд өндөр хэмжээний торгууль болон эрх зүйн шийтгэл оногдож болзошгүй.
• Харилцагчийн хамгаалалт: KYC нь компаниуд зөвхөн хууль ёсны, хууль бус үйл ажиллагаанд оролцдоггүй харилцагчдад бүтээгдэхүүн, үйлчилгээгээ үзүүлж буй эсэхийг баталгаажуулах замаар харилцагчдыг хамгаалахад тусалдаг. Ингэснээр хувийн мэдээлэл хулгайлах, санхүүгийн луйвар болон бусад төрлийн санхүүгийн гэмт хэрэг гарахаас сэргийлэхэд дэмжлэг үзүүлнэ.

Баталгаажуулалтад ямар баримт бичиг ашигладаг вэ?

Ихэвчлэн хэрэглэгчээс G2G дансанд байгаа мэдээлэлтэй тохирох дараах баримт бичгүүдийг ирүүлэхийг шаарддаг. Гэвч нийцлийн шаардлагаас шалтгаалан нэмэлт баримт бичиг шаардагдаж болзошгүй:

• Засгийн газраас олгосон үндэсний иргэний үнэмлэх эсвэл паспорт; үүнд бүтэн нэр, хаяг, төрсөн огноо харагдах бөгөөд хүчинтэй байх ёстой.

• Цахилгаан, ус, дулаан, холбооны төлбөрийн баримт зэрэг хаягийн нотолгоо; үүнд бүтэн нэр, хаяг харагдах бөгөөд төлбөрийн баримт нь сүүлийн 3 сарын доторх байх ёстой.

• Төлбөрийн нотолгоо (кредит картын гүйлгээний хувьд). Хэрэв та кредит картаар төлбөр хийсэн бол баталгаажуулалтын зорилгоор ашигласан картын хуулбарыг ирүүлэхийг шаардаж болно.

Кредит картын дугаарын зөвхөн эхний 6 орон болон сүүлийн 4 орон л харагдах ёстой. Бусад бүх мэдээллийг далдалсан эсэхээ шалгана уу.

Ирүүлж болох төлбөрийн баримтын жишээ юу вэ?

• Арабын Нэгдсэн Эмират: DEWA (Дубайн цахилгаан, усны газар), Etisalat, Du, duhome

• Саудын Араб: SEC (Саудын цахилгаан эрчим хүчний компани), Үндэсний усны компанийн төлбөрийн баримт, STC, Mobily, Zain

• Катар: Kahramaa (Катарын ерөнхий цахилгаан, усны корпораци), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Бахрейн: EWA (Цахилгаан, усны газар), Batelco

• Египет: EEHC (Египетийн цахилгааны холдинг компани), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувейт: Кувейтийн цахилгаан, усны газар (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Йордан: NEPCO (Үндэсний цахилгаан эрчим хүчний компани), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Тунис: STEG (Тунисын цахилгаан, хийн нийгэмлэг), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Ливан: EDL (Ливаны цахилгаан)

• Ирак: GCE (Ирак дахь цахилгаан дамжуулалтын ерөнхий компани), ITPC (Иракийн харилцаа холбоо ба шуудангийн компани), Усны нөөцийн улсын компани (SCWR), Midland Oil Company

• Оман: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алжир: Algerie Telecom, Mobilis

• Марокко: Maroc Telecom, Orange Morocco

Ирүүлсэн баримт бичгүүдийг минь хүлээн зөвшөөрүүлэхийн тулд яаж баталгаажуулах вэ?

• Баримт бичгийг огтлохгүй, засварлахгүй байх.
• Баримт бичгийн зургийг хурц гэрэлтүүлэгтэй, гялбаагүй өрөөнд авч, бичвэр нь тод, уншигдахуйц байхыг шалгаарай.
• Баримт бичиг хүчинтэй хэвээр байгаа эсэхийг шалгаж нягтална уу. Хугацаа нь дууссан баримтыг хүлээн авахгүй.
• Зураг авах үед тухайн баримт бичиг биед тань, таны эзэмшилд байгаа эсэхийг шалгаарай.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.