阿拉伯国家电子化认识客户（KYC）

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啥末是 KYC（晓得侬滴客户）？为啥要做？

• 合规：按照法律规定，企业必须做 KYC，来符合反洗钱（AML）法规。要是勿符合这些法规，可能会遭到好大额罚款，侪会有法律制裁。
• 客户保护：KYC 通过确保企业只向合法客户提供产品或者服务，来帮助保护客户，这些客户勿会参与非法活动。这样有助于防止身份盗用、金融诈骗，以及别样金融犯罪。

用来核验的文件是哪能些？

通常，用户需要提供以下同侬 G2G 账户里信息相匹配的文件；不过，按合规要求，可能还要补充别的文件：

• 政府签发的国民身份证或者护照，需显示全名、地址、出生日期，而且必须还是有效的。

• 地址证明，比如水电账单，需显示全名和地址，而且账单日期必须是在最近 3 个月之内。

• 付款证明（用于信用卡交易）。如果侬是用信用卡付款的，可能会要求侬提交所用信用卡的复印件，用于核验。

信用卡号码只允许显示前 6 位和后 4 位。请务必把其余所有信息遮盖牢。

可以提交哪些水电账单的例子？

• 阿联酋：DEWA（迪拜电力和水务局）、Etisalat、Du、duhome

• 沙特阿拉伯：SEC（沙特电力公司）、国家水务公司账单、STC、Mobily、Zain

• 卡塔尔：Kahramaa（卡塔尔 العامة الكهرباء和水务公司）、Ooredoo、Vodafone Qatar

• 巴林：EWA（电力和水务局）、Batelco

• 埃及：EEHC（埃及电力控股公司）、Telecom Egypt、Vodafone Egypt、Etisalat Misr、WE Telecom、NileTel

• 科威特：科威特电力和水务局（KEWA）、Zain、Ooredoo、VIVA、Qualitynet、Gulfnet

• 约旦：NEPCO（国家电力公司）、Zain Jordan、Orange Jordan、Umniah

• 突尼斯：STEG（突尼斯电力和燃气公司）、Orange Tunisie、Tunisie Telecom、Tunisiana

• 黎巴嫩：EDL（黎巴嫩电力公司）

• 伊拉克：GCE（伊拉克电力输送总公司）、ITPC（伊拉克电信和邮政公司）、国家水资源公司（SCWR）、Midland Oil Company

• 阿曼：Muscat Electricity Distribution Company（MEDC）、Oman Power and Water Procurement Company（OPWP）、Omantel、Ooredoo

• 阿尔及利亚：Algerie Telecom、Mobilis

• 摩洛哥：Maroc Telecom、Orange Morocco

我该哪能确保我提交的文件会被接受？

• 勿要裁剪或者编辑文件。
• 确保拍摄文件照片时，房间里灯光充足、没有反光，而且字迹清爽、容易识别。
• 检查并确认文件仍然有效。过期文件会被拒绝。
• 拍照时，确保实际文件就在侬手里，并且由侬本人持有。