Arab mamlakatlari uchun elektron mijozni bilish (KYC)

Izoh: arab tilida o‘qish uchun pastga aylantiring

KYC (Mijozni tanish) nima va nima uchun u talab qilinadi?

• Muvofiqlik: Kompaniyalar qonun bo‘yicha pul yuvishga qarshi (AML) qoidalarga rioya qilish uchun KYC o‘tkazishga majbur. Ushbu qoidalarga rioya qilmaslik katta jarimalar va huquqiy sanksiyalarga olib kelishi mumkin.
• Mijozlarni himoya qilish: KYC kompaniyalar mahsulot yoki xizmatlarini faqat noqonuniy faoliyat bilan shug‘ullanmaydigan qonuniy mijozlarga taqdim etishini ta’minlash orqali mijozlarni himoya qilishga yordam beradi. Bu shaxsni o‘g‘irlash, moliyaviy firibgarlik va moliyaviy jinoyatlarning boshqa turlarining oldini olishga ko‘maklashadi.

Tasdiqlash uchun qanday hujjatlar ishlatiladi?

Odatda foydalanuvchilardan G2G hisobingizdagi ma’lumotlarga mos keladigan quyidagi hujjatlarni taqdim etish talab qilinadi, biroq muvofiqlik talablariga qarab qo‘shimcha hujjatlar ham so‘ralishi mumkin:

• Hukumat tomonidan berilgan milliy identifikatsiya kartasi yoki pasport; unda to‘liq ism, manzil, tug‘ilgan sana ko‘rsatilgan bo‘lishi va hujjat amaldagi bo‘lishi kerak.

• To‘liq ism va manzil ko‘rsatilgan kommunal to‘lovlar kabi manzilni tasdiqlovchi hujjat; mazkur hujjat oxirgi 3 oy ichida berilgan bo‘lishi kerak.

• To‘lovni tasdiqlovchi hujjat (kredit karta tranzaksiyalari uchun): agar siz kredit karta orqali to‘lov qilgan bo‘lsangiz, tasdiqlash maqsadida ishlatilgan kartaning nusxasini taqdim etishingiz talab qilinishi mumkin.

Kredit karta raqamining faqat dastlabki 6 raqami va oxirgi 4 raqami ko‘rinib turishi kerak. Qolgan barcha ma’lumotlar yashirilganligiga ishonch hosil qiling.

Qanday kommunal to‘lovlar yuborilishi mumkin?

• BAA: DEWA (Dubay elektr va suv boshqarmasi), Etisalat, Du, duhome

• Saudiya Arabistoni: SEC (Saudi Electricity Company), National Water Company hisobvarag‘i, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Qatar umumiy elektr va suv korporatsiyasi), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrayn: EWA (Elektr va suv boshqarmasi), Batelco

• Misr: EEHC (Misr elektr xolding kompaniyasi), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Quvayt: Quvayt elektr va suv boshqarmasi (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Iordaniya: NEPCO (Milliy elektr energiyasi kompaniyasi), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunis: STEG (Tunis elektr va gaz jamiyati), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Livan: EDL (Livan elektr kompaniyasi)

• Iroq: GCE (Iroqda elektr energiyasini uzatish bo‘yicha umumiy kompaniya), ITPC (Iroq telekommunikatsiya va pochta kompaniyasi), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Ummon: Muskat elektr taqsimot kompaniyasi (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Jazoir: Algerie Telecom, Mobilis

• Marokash: Maroc Telecom, Orange Morocco

Yuborilgan hujjatlarim qabul qilinishini qanday ta’minlayman?

• Hujjatlarni kesmang yoki tahrirlamang.
• Hujjat fotosuratlari yorug‘ligi yaxshi, yaltirashsiz xonada olingan bo‘lsin va matn aniq hamda o‘qiladigan bo‘lsin.
• Hujjatning amalda ekanini tekshiring. Muddati o‘tgan hujjatlar rad etiladi.
• Suratga olayotganda asl hujjat yoningizda va sizning tasarrufingizda bo‘lsin.