Араб чурттар өртөө электроннуг «Өзүңниң картың-биле таныш» (KYC)

Эскертиг: Арабча аъыттыжын угууну хойгурууска чедиңер

KYC (Клиентиңерни таныыр) деп чүве аның үчүн херек?

• Дургениш: Компаниыларга хууль борайы-ла KYC кылып турзуру херек болур, акча артып-баар хүүлелдең (AML) дүрзүлелдерни болгаш хуускалдарны сактып турар өчен. Бу дүрзүлелдерге дургенишпейн барганың илгээр төлеңнер болгаш хуулударга чепсээргес хыйын болур.
• Клиенттерни хамгаалыр: KYC компаниыларның заңнык клиенттерге генә хамааржыр продуктыларын болгаш херииннерин берер дээрге кепсээргенин чедирип, клиенттерни хамгаалап тур. Бу ховаруул, финанс алдаптар, болгаш баран финанс кылмыштарның уругларын тывырга демээдип болур.

Шынчыктал кылаарга херектелир докуменнер чүве?

Адатта колдонуучулардан G2G аккаунтундагы мэдээлелдерге чептеришкен адыг докуменнерни берериңерди чадаар, амы compliance талаптарына дээн чорукта адаг-да өске докуменнер херек болур:

• Хөкүметтен берилген улус паспорттуң идентификация карточказы болза паспорт, анда хемчээниң хыйлысы, адрес, төрүлген күнү көрүнер болуп, артык-да күшүнде болар.

• Адресниң билигине дәлел болар четтер, мисалы электр, суу төлев документтери, анда хемчээниң хыйлысы болгаш адрес көрүнер болуп, документ акыркы 3 айның ичинде берилген болзун.

• Төлевниң билигине дәлил (кредит карта транзакциялары үчүн), эгер кредит карта менен төлептиңер болза, шынчыкталдың херекти үчүн колдалган картының көчүрмезин берериңерди суургаар болуштун.

Кредит карта номериниң 6 башкы цифрасы болгаш соңку 4 цифразы гана көрүнер болзун. Өске бүх чүүлдерни дидирип коёрганыңарды чедимлиңер.

Кайы дилерниң четтери херектелип болур?

• БЭА: DEWA (Дубай Электр-суу башкармалыгы), Etisalat, Du, duhome

• Сауд Арабиязы: SEC (Сауд Электр компаниязы), Улус суу компаниязының чеээ, STC, Mobily, Zain

• Катар: Kahramaa (Катарның электр болгаш суу мамлекеттик компаниязы), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Бахрейн: EWA (Электр болгаш суу башкармалыгы), Batelco,

• Мысыр: EEHC (Мысыр электр холдинг компаниязы), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувайт: Кувайт Электр болгаш суу башкармалыгы (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Иордания: NEPCO (Улус электр энергиязы компаниязы), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Тунис: STEG (Тунис электр болгаш газ компаниязы), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Ливан: EDL (Electricité du Liban)

• Ирак: GCE (Ирактын электр өткөрүп берир улус компаниязы), ITPC (Ирактын телекоммуникация болгаш почта компаниязы), Суу ресурстарының мамлекеттик компаниязы (SCWR), Midland Oil Company

• Оман: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алжир: Algerie Telecom, Mobilis

• Марокко: Maroc Telecom, Orange Morocco

Берген докуменнеримди кандыг кылып кабыл алдырыр мен?

• Докуменнерни кесип же өртөп-өзгөртпеңер.
• Документтин фотозун жарык тивек кыстаарда, жалтыраңгызыз, хем-көстү чажылдаар болуп, бичиг-далайы ачык болгаш уктаарлыг болуп алганын курарыңар.
• Документ әли-ле жарамдуу дээнни текшерип кээриңер. Күчинен чыдаашкан докуменнер четке кагылады.
• Фото алганыгерде асыл документ өзүңерде болуп, колуңарда турганын шынчыктыңар.