Гарәп илләре өчен электрон «Клиентны белү» (KYC)

Искәрмә: Араб телендә уку өчен аска таба әйләндерегез

KYC (Клиентны танып белү) нәрсә ул һәм ни өчен ул кирәк?

• Кагыйдәләрне үтәү: Закон буенча компанияләр акча юуны искәртүгә каршы (AML) кагыйдәләрне үтәү өчен KYC үткәрергә тиеш. Бу кагыйдәләрне үтәмәү зур штрафларга һәм юридик җәзаларга китерергә мөмкин.
• Клиентларны яклау: KYC компанияләрнең үз продуктларын яки хезмәтләрен законлы клиентларга гына тәкъдим итүен тәэмин итеп, клиентларны якларга ярдәм итә. Бу шәхесне урлауны, финанс мошенниклыгын һәм башка финанс җинаятьләрен булдырмый калырга ярдәм итә ала.

Тикшерү өчен нинди документлар кулланыла?

Гадәттә, кулланучылардан G2G аккаунтындагы мәгълүматка туры килгән түбәндәге документларны бирү сорала, әмма кагыйдәләрне үтәү таләпләренә карап, өстәмә документлар да кирәк булырга мөмкин:

• Дәүләт тарафыннан бирелгән милли шәхес таныклыгы яки паспорт, анда тулы исем, адрес, туган көн күрсәтелгән булырга һәм ул гамәлдә булырга тиеш.

• Коммуналь хезмәтләр өчен квитанцияләр кебек адресны раслаучы документ, анда тулы исем һәм адрес күрсәтелгән булырга тиеш, һәм документ соңгы 3 ай эчендә бирелгән булырга тиеш.

• Түләүне раслау документы (кредит карта аша түләүләр өчен): әгәр сез кредит карта белән түләгәнсез икән, тикшерү максатларында кулланылган картаның күчермәсен тапшыру таләп ителергә мөмкин.

Кредит карта номерының бары беренче 6 һәм соңгы 4 цифры гына күренергә тиеш. Зинһар, бүтән барлык мәгълүмат яшерелгән булуын тәэмин итегез.

Тапшырыла ала торган коммуналь хезмәтләр квитанцияләренең кайбер мисаллары нинди?

• Берләшкән Гарәп Әмирлекләре: DEWA (Дубайның электр һәм су идарәсе), Etisalat, Du, duhome

• Согуд Гарәбстаны: SEC (Согуд Электр Компаниясе), Милли су компаниясе квитанциясе, STC, Mobily, Zain

• Катар: Kahramaa (Катарның гомуми электр һәм су корпорациясе), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Бәһрәйн: EWA (Электр һәм су идарәсе), Batelco

• Мисыр: EEHC (Мисыр электр холдинг компаниясе), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувәйт: Кувәйт электр һәм су идарәсе (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Иордания: NEPCO (Милли электр энергиясе компаниясе), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Тунис: STEG (Тунис электр һәм газ җәмгыяте), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Ливан: EDL (Ливан электр компаниясе)

• Гыйрак: GCE (Гыйракта электр тапшыруның гомуми компаниясе), ITPC (Гыйрак телекоммуникация һәм почта компаниясе), Су ресурслары дәүләт компаниясе (SCWR), Midland Oil Company

• Оман: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алжир: Algerie Telecom, Mobilis

• Марокко: Maroc Telecom, Orange Morocco

Тапшырылган документларым кабул ителсен өчен ничек тәэмин итәргә?

• Документларны кисмәгез һәм үзгәртмәгез.
• Документ фотолары яхшы яктыртылган бүлмәдә, ялтырау булмаган хәлдә төшерелгән булсын, һәм текст ачык, укылырлык булсын.
• Документның гамәлдә булуын тикшерегез. Вакыты чыккан документлар кире кагылачак.
• Фотоларны төшергәндә чын документның үзегездә һәм кулыгызда булуына инаныгыз.