Arap ýurtlary üçin elektron “Müşderiňizi tanamak” (KYC)

Bellik: Arap dilinde okamak üçin aşaklygyna süýşüriň

KYC (Müşderiňizi tanamagyňyz) näme we näme üçin talap edilýär?

• Talaplara laýyklyk: Kompaniýalar kanun boýunça pul ýuwmaga garşy düzgünlere (AML) laýyk gelmek üçin KYC ýerine ýetirmäge borçludyrlar. Bu düzgünlere laýyk gelmezlik möhüm jerimelere we hukuk taýdan jezalaryň berilmegine sebäp bolup biler.
• Müşderileri goramak: KYC kompaniýalaryň diňe bikanun işlere gatnaşmaýan kanuny müşderilere öz önümlerini ýa-da hyzmatlaryny hödürlemegini üpjün etmek arkaly müşderileri goramaga kömek edýär. Bu şahsyýeti ogurlamagyň, maliýe galplygynyň we beýleki maliýe jenaýatlarynyň öňüni almaga ýardam edip biler.

Tassyklamak üçin haýsy resminamalar ulanylýar?

Adatça, ulanyjylardan G2G hasabyňyzdaky maglumatlara laýyk gelýän aşakdaky resminamalary bermek talap edilýär, ýöne talaplara laýyklyk şertlerine baglylykda goşmaça resminamalar hem soralyp bilner:

• Hökümet tarapyndan berlen Milli şahsyýet şahadatnamasy ýa-da pasport; onda doly ady, salgysy, doglan senesi görkezilen bolmaly we güýjünde bolmaly.

• Komunal hyzmatlaryň töleg kwitansiýalary ýaly salgyny tassyklaýan resminama; onda doly ady we salgysy görkezilen bolmaly, şeýle hem şol ýazgy soňky 3 aýyň dowamynda berlen bolmaly.

Tabşyrylyp bilinýän komunal hyzmatlaryň töleg kwitansiýalarynyň käbir mysallary haýsylar?

• BAE: DEWA (Dubaý Elektrik we Suw Dolandyryşy), Etisalat, Du, duhome

• Saud Arabystany: SEC (Saudi Elektrik Kompaniýasy), Milli Suw Kompaniýasynyň hasaby, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Katar Umumy Elektrik we Suw Korporasiýasy), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahreýn: EWA (Elektrik we Suw Dolandyryşy), Batelco,

• Müsür: EEHC (Müsüriň Elektrik Holding Kompaniýasy), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuweýt: Kuweýt Elektrik we Suw Dolandyryşy (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Iordaniýa: NEPCO (Milli Elektrik Energiýasy Kompaniýasy), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunis: STEG (Tunis Elektrik we Gaz Jemgyýeti), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Liwan: EDL (Liban Elektrik Kompaniýasy)

• Yrak: GCE (Yrakdaky Elektrik Geçirijisi boýunça Umumy Kompaniýa), ITPC (Yrak Telekommunikasiýa we Poçta Kompaniýasy), Döwlet Suw Resources Kompaniýasy (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muskat Elektrik Paýlaýyş Kompaniýasy (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Alžir: Algerie Telecom, Mobilis

• Marokko: Maroc Telecom, Orange Morocco

Tabşyrylan resminamalaryň kabul edilmegini nädip üpjün edip bilerin?

• Resminamalary kesmäň ýa-da üýtgetmäň.
• Resminamanyň suratynyň ýagty yşykly, ýalpyldawuklygy bolmadyk otagda alnyp, ýazgynyň aýdyň we okalarly bolandygyna göz ýetiriň.
• Resminamanyň güýjünde bolýandygyny barlaň. Möhleti geçen resminamalar ret ediler.
• Surat alýan wagtyňyz hakyky resminamanyň ýanyňyzda bolup, siziň ygtyýaryňyzda bolandygyna göz ýetiriň.