Шиносоии электронии муштарӣ (KYC) барои кишварҳои араб

Эзоҳ: Барои хондани матн ба забони арабӣ ба поёни саҳифа ҳаракат кунед

KYC (Шинохти муштарӣ) чист ва чаро он талаб карда мешавад?

• Риояи қонунгузорӣ: Тибқи қонун, ширкатҳо вазифадоранд KYC-ро анҷом диҳанд, то ба меъёрҳои зидди шустушӯи пул (AML) мувофиқат кунанд. Риоя накардани ин меъёрҳо метавонад боиси ҷаримаҳои калон ва ҷазоҳои ҳуқуқӣ гардад.
• Ҳифзи муштариён: KYC ба ҳифзи муштариён кӯмак мекунад, зеро кафолат медиҳад, ки ширкатҳо танҳо маҳсулот ё хидматҳои худро ба муштариёни қонунӣ пешниҳод мекунанд, ки дар фаъолияти ғайриқонунӣ иштирок намекунанд. Ин метавонад ба пешгирии дуздии шахсият, қаллобии молиявӣ ва дигар намудҳои ҷиноятҳои молиявӣ мусоидат кунад.

Барои тасдиқ кадом ҳуҷҷатҳо истифода мешаванд?

Одатан аз корбарон талаб карда мешавад, ки ҳуҷҷатҳои зеринро, ки бо маълумоти ҳисоби G2G-и шумо мувофиқат мекунанд, пешниҳод намоянд, аммо вобаста ба талаботи риояи меъёрҳо, ҳуҷҷатҳои иловагӣ низ талаб шуда метавонанд:

• Шаҳодатномаи миллии шахсият ё шиносномаи аз ҷониби давлат додашуда, ки номи пурра, суроға ва санаи таваллудро нишон медиҳад ва бояд ҳанӯз эътибор дошта бошад.

• Исботи суроға, масалан, ҳисобномаҳои хизматрасонӣ, ки номи пурра ва суроғаро нишон медиҳанд, ва санаи ҳисобнома бояд дар давоми 3 моҳи охир бошад.

• Исботи пардохт (барои амалиёт бо корти кредитӣ): агар шумо пардохтро бо корти кредитӣ анҷом дода бошед, мумкин аст аз шумо талаб карда шавад, ки нусхаи корти истифодашударо барои тасдиқ пешниҳод намоед.

Танҳо 6 рақами аввал ва 4 рақами охири рақами корти кредитӣ бояд намоён бошанд. Лутфан боварӣ ҳосил кунед, ки ҳамаи маълумоти дигар пинҳон карда шудаанд.

Баъзе намунаҳои ҳисобномаҳои хизматрасонӣ, ки метавонанд пешниҳод шаванд, кадомҳоянд?

• АМА: DEWA (Идораи барқ ва оби Дубай), Etisalat, Du, duhome

• Арабистони Саудӣ: SEC (Ширкати барқи Саудӣ), ҳисобномаи Ширкати миллии об, STC, Mobily, Zain

• Қатар: Kahramaa (Корпоратсияи умумии барқ ва оби Қатар), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Баҳрайн: EWA (Идораи барқ ва об), Batelco,

• Миср: EEHC (Ширкати холдингии барқи Миср), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувайт: Идораи барқ ва оби Кувайт (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Урдун: NEPCO (Ширкати миллии нерӯи барқ), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Тунис: STEG (Ширкати тунисии барқ ва газ), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Лубнон: EDL (Electricité du Liban)

• Ироқ: GCE (Ширкати умумии интиқоли барқ дар Ироқ), ITPC (Ширкати ироқии телекоммуникатсия ва почта), Ширкати давлатии захираҳои об (SCWR), Midland Oil Company

• Умон: Ширкати тақсими барқи Масқат (MEDC), Ширкати уммонии хариди нерӯ ва об (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алҷазоир: Algerie Telecom, Mobilis

• Марокаш: Maroc Telecom, Orange Morocco

Чӣ гуна метавонам боварӣ ҳосил кунам, ки ҳуҷҷатҳои пешниҳодкардаи ман қабул мешаванд?

• Ҳуҷҷатҳоро набуред ва таҳрир накунед.
• Боварӣ ҳосил кунед, ки аксҳои ҳуҷҷат дар ҳуҷрае бо равшании кофӣ ва бе дурахшӣ гирифта шудаанд ва навиштаҷот равшан ва хонданӣ мебошанд.
• Тафтиш кунед ва мутмаин шавед, ки ҳуҷҷат ҳанӯз эътибор дорад. Ҳуҷҷатҳои муҳлатиашон гузашта рад карда мешаванд.
• Ҳангоми аксбардорӣ боварӣ ҳосил кунед, ки ҳуҷҷати аслӣ ҳамроҳи шумост ва дар ихтиёри шумост.