அரபு நாடுகளுக்கான மின்னணு வாடிக்கையாளர் அடையாள அறிதல் (KYC)

குறிப்பு: அரபு மொழியில் படிக்க கீழே செல்லவும்

KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்துகொள்ளுதல்) என்றால் என்ன, அது ஏன் தேவைப்படுகிறது?

• இணக்கம்: பணம் சுத்திகரிப்பு தடுப்பு (AML) விதிமுறைகளுக்கு இணங்குவதற்காக, KYC நடைமுறையை மேற்கொள்வது நிறுவனங்களுக்கு சட்டப்படி கட்டாயமாக்கப்பட்டுள்ளது. இவ்விதிமுறைகளுக்கு இணங்கத் தவறினால், குறிப்பிடத்தக்க அபராதங்களும் சட்டத் தண்டனைகளும் விதிக்கப்படலாம்.
• வாடிக்கையாளர் பாதுகாப்பு: சட்டவிரோத செயல்களில் ஈடுபடாத நியாயமான வாடிக்கையாளர்களுக்கே நிறுவனங்கள் தங்கள் தயாரிப்புகள் அல்லது சேவைகளை வழங்குவதை உறுதிசெய்வதன் மூலம், KYC வாடிக்கையாளர்களைப் பாதுகாக்க உதவுகிறது. இது அடையாளத் திருட்டு, நிதி மோசடி மற்றும் பிற வகையான நிதிக் குற்றங்களைத் தடுக்க உதவும்.

சரிபார்ப்பிற்குப் பயன்படுத்தப்படும் ஆவணங்கள் என்ன?

பொதுவாக, உங்கள் G2G கணக்கில் உள்ள தகவலுடன் பொருந்தும் கீழ்க்கண்ட ஆவணங்களை பயனர்கள் சமர்ப்பிக்க வேண்டும்; இருப்பினும், இணக்கத் தேவைகளின் அடிப்படையில் கூடுதல் ஆவணங்கள் தேவைப்படலாம்:

• அரசால் வழங்கப்பட்ட தேசிய அடையாள அட்டை அல்லது கடவுச்சீட்டு; இதில் முழுப் பெயர், முகவரி, பிறந்த தேதி ஆகியவை காணப்பட வேண்டும், மேலும் அது இன்னும் செல்லுபடியாக இருக்க வேண்டும்.

• மின்சாரம்/நீர் கட்டண ரசீது போன்ற முகவரி ஆதாரம்; இதில் முழுப் பெயரும் முகவரியும் காணப்பட வேண்டும், மேலும் அந்த அறிக்கை கடந்த 3 மாதங்களுக்குள் வெளியிடப்பட்டதாக இருக்க வேண்டும்.

• கட்டணச் சான்று (கிரெடிட் கார்டு பரிவர்த்தனைகளுக்காக): நீங்கள் கிரெடிட் கார்டைப் பயன்படுத்தி பணம் செலுத்தியிருந்தால், சரிபார்ப்பு நோக்கத்திற்காக பயன்படுத்தப்பட்ட கார்டின் நகலை சமர்ப்பிக்க வேண்டியிருக்கலாம்.

கிரெடிட் கார்டு எண்ணின் முதல் 6 இலக்கங்களும் கடைசி 4 இலக்கங்களும் மட்டுமே தெளிவாகக் காணப்பட வேண்டும். பிற அனைத்து தகவல்களும் மறைக்கப்பட்டிருப்பதை உறுதிசெய்யவும்.

சமர்ப்பிக்கக்கூடிய மின்சாரம்/நீர் போன்ற பயன்பாட்டு கட்டண ரசீதுகளின் சில உதாரணங்கள் என்ன?

• ஐக்கிய அரபு அமீரகம்: DEWA (துபாய் மின்சாரம் மற்றும் நீர் ஆணையம்), எதிசலாட், Du, duhome

• சவுதி அரேபியா: SEC (சவுதி மின்சார நிறுவனம்), தேசிய நீர் நிறுவனத்தின் ரசீது, STC, மொபைலி, சைன்

• கத்தார்: கஹ்ராமா (கத்தார் பொது மின்சாரம் மற்றும் நீர் கழகம்), Ooredoo, வோடஃபோன் கத்தார்

• பஹ்ரைன்: EWA (மின்சாரம் மற்றும் நீர் ஆணையம்), பேடெல்கோ

• எகிப்து: EEHC (எகிப்திய மின்சாரம் ஹோல்டிங் கம்பெனி), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• குவைத்: குவைத் மின்சாரம் மற்றும் நீர் ஆணையம் (KEWA), சைன், Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• ஜோர்டான்: NEPCO (தேசிய மின்சார சக்தி நிறுவனம்), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• துனிசியா: STEG (துனிசிய மின்சாரம் மற்றும் எரிவாயு நிறுவனம்), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• லெபனான்: EDL (Electricité du Liban)

• ஈராக்: GCE (ஈராகில் மின்சார பரிமாற்றத்திற்கான பொது நிறுவனம்), ITPC (ஈராக் தொலைத்தொடர்பு மற்றும் அஞ்சல் நிறுவனம்), மாநில நீர்வள நிறுவனம் (SCWR), Midland Oil Company

• ஓமான்: முஸ்கட் மின்சார விநியோக நிறுவனம் (MEDC), ஓமான் மின்சாரம் மற்றும் நீர் கொள்முதல் நிறுவனம் (OPWP), Omantel, Ooredoo

• அல்ஜீரியா: Algerie Telecom, Mobilis

• மொராக்கோ: Maroc Telecom, Orange Morocco

நான் சமர்ப்பித்த ஆவணங்கள் ஏற்றுக்கொள்ளப்படுவதை எவ்வாறு உறுதிப்படுத்துவது?

• ஆவணங்களை வெட்டவோ திருத்தவோ வேண்டாம்.
• ஆவணத்தின் புகைப்படம் பிரகாசமான வெளிச்சமுள்ள, ஒளிர்வு இல்லாத அறையில் எடுக்கப்பட்டிருப்பதையும், எழுத்து தெளிவாகவும் படிக்கக்கூடியதாகவும் இருப்பதையும் உறுதிசெய்யவும்.
• ஆவணம் இன்னும் செல்லுபடியாக உள்ளதா எனச் சரிபார்த்து உறுதிசெய்யவும். காலாவதியான ஆவணங்கள் நிராகரிக்கப்படும்.
• புகைப்படம் எடுக்கும்போது உண்மையான ஆவணம் உங்களிடம் இருப்பதையும், அது உங்கள் வசத்தில் இருப்பதையும் உறுதிசெய்யவும்.

---

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.