عرب ملڪن لاءِ اليڪٽرانڪ پنهنجو-گراهڪ-سڃاڻو (KYC)

نوٽ: عربي ٻولي ۾ پڙهڻ لاءِ تري تائين اسڪرول ڪريو

KYC (پنهنجي گراهڪ کي سڃاڻو) ڇا آهي ۽ اهو ڇو ضروري آهي؟

• قانوني تعميل: قانون موجب ڪمپنين تي لازم آهي ته هو مني لانڊرنگ مخالف ضابطن (AML) جي تعميل لاءِ KYC ڪن. انهن ضابطن تي عمل نه ڪرڻ جي صورت ۾ وڏا ڏنڊ ۽ قانوني سزائون ٿي سگهن ٿيون.
• گراهڪ جي حفاظت: KYC گراهڪن جي حفاظت ۾ مدد ڪري ٿو، ڇو ته اهو يقيني بڻائي ٿو ته ڪمپنيون صرف قانوني گراهڪن کي پنهنجون شيون يا خدمتون فراهم ڪن، جيڪي غيرقانوني سرگرمين ۾ ملوث نه هجن. ان سان سڃاڻپ جي چوري، مالي فراڊ، ۽ مالي ڏوهن جي ٻين قسمن کي روڪڻ ۾ مدد ملي سگهي ٿي.

تصديق لاءِ ڪهڙا دستاويز استعمال ڪيا ويندا آهن؟

عام طور تي صارفين کان هيٺيان دستاويز مهيا ڪرڻ جي گهرج هوندي آهي، جيڪي توهان جي G2G اڪائونٽ ۾ موجود معلومات سان ملن؛ پر تعميل جي گهرجن مطابق، اضافي دستاويز به گهربل ٿي سگهن ٿا:

• حڪومت طرفان جاري ڪيل قومي سڃاڻپ ڪارڊ يا پاسپورٽ، جنهن ۾ مڪمل نالو، پتو، ڄمڻ جي تاريخ هجي ۽ اهو اڃا تائين صحيح هجي.

• پتي جو ثبوت، جهڙوڪ يوٽيلٽي بل، جنهن ۾ مڪمل نالو ۽ پتو هجي، ۽ بيان گذريل 3 مهينن جي اندر جو هجي.

• ادائيگي جو ثبوت (ڪريڊٽ ڪارڊ ٽرانزيڪشن لاءِ)، جيڪڏهن توهان ڪريڊٽ ڪارڊ ذريعي ادائيگي ڪئي آهي، ته تصديق جي مقصد لاءِ استعمال ٿيل ڪارڊ جي ڪاپي جمع ڪرائڻ جي گهرج ٿي سگهي ٿي.

ڪريڊٽ ڪارڊ نمبر جا رڳو پهريان 6 انگ ۽ آخري 4 انگ نظر اچڻ گهرجن. مهرباني ڪري پڪ ڪريو ته ٻيون سموريون ڄاڻ لڪائي وئي هجي.

ڪهڙا يوٽيلٽي بل جمع ڪرائي سگهجن ٿا؟

• UAE: DEWA (دبئي اليڪٽرسيٽي اينڊ واٽر اٿارٽي)، اتصالات، دو، دوهوم

• سعودي عرب: SEC (سعودي اليڪٽرڪ ڪمپني)، نيشنل واٽر ڪمپني جو بل، STC، موبايلي، زين

• قطر: ڪهرماء (قطر جنرل اليڪٽرسيٽي اينڊ واٽر ڪارپوريشن)، Ooredoo، ووڊافون قطر

• بحرين: EWA (اليڪٽرسيٽي اينڊ واٽر اٿارٽي)، بتلڪو

• مصر: EEHC (مصري اليڪٽرڪ هولڊنگ ڪمپني)، ٽيليڪام مصر، ووڊافون مصر، اتصالات مصر، WE Telecom، NileTel

• ڪويت: ڪويت اليڪٽرسيٽي اينڊ واٽر اٿارٽي (KEWA)، زين، Ooredoo، VIVA، Qualitynet، Gulfnet

• اردن: NEPCO (نيشنل اليڪٽرڪ پاور ڪمپني)، زين اردن، اورنج اردن، امنيه

• تيونس: STEG (تونسي ڪمپني براءِ بجلي ۽ گئس)، اورنج تيونس، تيونسي ٽيليڪام، تيونيسيانا

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• عراق: GCE (عراق ۾ بجلي جي منتقلي جي جنرل ڪمپني)، ITPC (عراقي ٽيليڪميونيڪيشن اينڊ پوسٽ ڪمپني)، اسٽيٽ ڪمپني فار واٽر ريسورسز (SCWR)، مڊلينڊ آئل ڪمپني

• عمان: مسقط اليڪٽرسيٽي ڊسٽريبيوشن ڪمپني (MEDC)، عمان پاور اينڊ واٽر پروڪيورمينٽ ڪمپني (OPWP)، عمانتل، Ooredoo

• الجزائر: Algerie Telecom، موبيليس

• مراڪش: Maroc Telecom، اورنج مراڪش

مان ڪيئن يقيني بڻايان ته منهنجا جمع ڪرايل دستاويز قبول ٿين؟

• دستاويزن کي ڪٽي يا ايڊٽ نه ڪريو.
• پڪ ڪريو ته دستاويز جي تصوير سٺي روشني واري ڪمري ۾ ورتي وئي هجي، جتي چمڪ نه هجي، ۽ لکت صاف ۽ پڙهڻ لائق هجي.
• چيڪ ڪريو ۽ پڪ ڪريو ته دستاويز اڃا تائين صحيح هجي. ختم ٿيل دستاويز رد ڪيا ويندا.
• پڪ ڪريو ته فوٽو ڪڍڻ وقت اصل دستاويز توهان وٽ موجود هجي ۽ توهان جي قبضي ۾ هجي.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.