अरबदेशानां कृते इलेक्ट्रॉनिकं स्वग्राहक-परिचय-ज्ञानम् (KYC)

टीप: अरबी भाषायां पठितुं पृष्ठस्य अधः भागं प्रति स्क्रोल् कुर्वन्तु

KYC (स्वग्राहकं जानीहि) किम् अस्ति, कुतश्च तत् अपेक्षितम्?

• अनुपालनम्: धनशोधननिरोधकविनियमानां (AML) अनुपालनार्थं KYC-प्रक्रियां निर्वर्तयितुं कम्पनीभिः विधिना अपेक्षितम् अस्ति। एतेषां विनियमानाम् अनुपालनाभावे महतीनां दण्डराशीनां तथा विधिकदण्डानां सम्भावना भवति।
• ग्राहकसंरक्षणम्: KYC ग्राहकलोकान् रक्षितुं साहाय्यं करोति, यतः एतत् सुनिश्चितं करोति यत् कम्पनीभिः स्वोत्पादनानि वा सेवाः केवलं विधिसम्मतग्राहकेभ्यः एव प्रदीयन्ते, येऽवैधक्रियासु न प्रवर्तन्ते। एतेन परिचयचौर्यं, वित्तीयप्रवञ्चना, अन्यानि च वित्तीयअपराधरूपाणि निवारयितुं शक्यते।

सत्यापनार्थं के दस्तावेजाः उपयुज्यन्ते?

सामान्यतः उपयोक्तृभ्यः अधोलिखितानि दस्तावेजानि प्रस्तोतव्यानि भवन्ति, यानि भवतः G2G-लेखायां विद्यमानसूचनाभिः सह मेलयन्ति; किन्तु अनुपालनापेक्षानुसारं अतिरिक्तदस्तावेजानां आवश्यकता भवितुं शक्यते:

• राजकीयद्वारा निर्गतं राष्ट्रियपरिचयपत्रं वा पासपोर्टः, यस्मिन् पूर्णं नाम, पत्ता, जन्मतिथिः च दृश्यते, तथा तत् अद्यापि वैधं भवितव्यम्।

• जलविद्युत्तादीनां बिलसदृशं पत्ताप्रमाणम्, यस्मिन् पूर्णं नाम पत्ता च दृश्येते, तथा वक्तव्यं गतत्रिमासान्तरगतं भवितव्यम्।

• भुगतानप्रमाणम् (क्रेडिट्-कार्डव्यवहाराणां कृते); यदि भवता क्रेडिट्-कार्डेन भुगतानं कृतम्, तर्हि सत्यापनार्थं प्रयुक्तस्य कार्डस्य प्रतिलिपेः प्रस्तुतिर्भवितुं शक्यते।

क्रेडिट्-कार्डसंख्यायाः प्रथमाः 6 अङ्काः अन्तिमाः 4 अङ्काश्चैव दृश्येयुः। कृपया अवशिष्टं सर्वं विवरणं गोपयितव्यम्।

प्रस्तुतुं शक्यमानानां जलविद्युत्बिलानां किञ्चन उदाहरणानि काः?

• संयुक्त अरबसंयुक्तराज्यम्: DEWA (दुबै विद्युत्-जलप्राधिकरणम्), Etisalat, Du, duhome

• सऊदी अरबः: SEC (सऊदी विद्युत्कम्पनी), National Water Company बिलम्, STC, Mobily, Zain

• कतारः: Kahramaa (कतार् सामान्यविद्युत्-जलनिगमः), Ooredoo, Vodafone Qatar

• बहरैनः: EWA (विद्युत्-जलप्राधिकरणम्), Batelco,

• मिसरः: EEHC (मिसरविद्युत्धारणकम्पनी), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• कुवैतः: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• जॉर्डनः: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• ट्यूनीसः: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• लेबनानः: EDL (Electricité du Liban)

• इराकः: GCE (इराके विद्युत्सञ्चरणस्य सामान्यकम्पनी), ITPC (इराकीयदूरसञ्चार-डाककम्पनी), राज्यजलसंसाधनकम्पनी (SCWR), Midland Oil Company

• ओमानः: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• अल्जीरियाः: Algerie Telecom, Mobilis

• मोरक्कोः: Maroc Telecom, Orange Morocco

प्रस्तुतानि दस्तावेजानि स्वीकृतानि स्युः इति कथं सुनिश्चितं करिष्यामि?

• दस्तावेजानि न छिन्द्यात्, न वा सम्पादयेत्।
• दस्तावेजस्य चित्रं तीव्रप्रकाशयुक्ते कक्षे, प्रतिबिम्बरहिते, स्पष्टलेखयुक्ते च स्थित्वा गृह्यताम् इति सुनिश्चितं कुर्यात्।
• दस्तावेजः अद्यापि वैधः अस्ति वा इति परीक्ष्य सुनिश्चितं कुर्यात्। समाप्तवैधतायुक्तानि दस्तावेजानि अस्वीकृतानि भवन्ति।
• चित्रग्रहणसमये वास्तविकं दस्तावेजं भवता सह अस्ति, भवतः स्वाधीनतायां च वर्तते इति सुनिश्चितं कुर्यात्।