ਅਰਬ ਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ (KYC)

ਨੋਟ: ਅਰਬੀ ਭਾਸ਼ਾ ਵਿੱਚ ਪੜ੍ਹਨ ਲਈ ਹੇਠਾਂ ਤੱਕ ਸਕ੍ਰੋਲ ਕਰੋ

KYC (ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ) ਕੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਕਿਉਂ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ?

• ਅਨੁਕੂਲਤਾ: ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨ ਅਨੁਸਾਰ KYC ਕਰਨਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ (AML) ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰ ਸਕਣ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਨਾ ਕਰਨ ਨਾਲ ਵੱਡੇ ਜੁਰਮਾਨੇ ਅਤੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਜ਼ਾਵਾਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
• ਗਾਹਕ ਸੁਰੱਖਿਆ: KYC ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਕੇ ਕਿ ਕੰਪਨੀਆਂ ਆਪਣੇ ਉਤਪਾਦ ਜਾਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਸਿਰਫ਼ ਵੈਧ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਹੀ ਦੇ ਰਹੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਗੈਰਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਨਹੀਂ ਹਨ। ਇਸ ਨਾਲ ਪਛਾਣ ਚੋਰੀ, ਵਿੱਤੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਿਸਮ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧਾਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਮਿਲ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਤਸਦੀਕ ਲਈ ਕਿਹੜੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵਰਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ?

ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਵਰਤੋਂਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨੇ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ G2G ਖਾਤੇ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨਾਲ ਮੇਲ ਖਾਂਦੇ ਹੋਣ; ਹਾਲਾਂਕਿ ਅਨੁਕੂਲਤਾ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਵਾਧੂ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਵੀ ਮੰਗੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ:

• ਸਰਕਾਰੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪਛਾਣ ਪੱਤਰ ਜਾਂ ਪਾਸਪੋਰਟ, ਜਿਸ 'ਤੇ ਪੂਰਾ ਨਾਮ, ਪਤਾ, ਜਨਮ ਮਿਤੀ ਦਰਜ ਹੋਵੇ ਅਤੇ ਜੋ ਅਜੇ ਵੀ ਵੈਧ ਹੋਵੇ।

• ਪਤੇ ਦਾ ਸਬੂਤ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਯੂਟਿਲਿਟੀ ਬਿੱਲ, ਜਿਸ 'ਤੇ ਪੂਰਾ ਨਾਮ ਅਤੇ ਪਤਾ ਦਰਜ ਹੋਵੇ, ਅਤੇ ਬਿੱਲ ਪਿਛਲੇ 3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਦਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

• ਭੁਗਤਾਨ ਦਾ ਸਬੂਤ (ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲਈ): ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਰਾਹੀਂ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤਸਦੀਕ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ ਵਰਤੇ ਗਏ ਕਾਰਡ ਦੀ ਕਾਪੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਣੀ ਪੈ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਨੰਬਰ ਦੇ ਕੇਵਲ ਪਹਿਲੇ 6 ਅੰਕ ਅਤੇ ਆਖ਼ਰੀ 4 ਅੰਕ ਹੀ ਦਿਖਾਈ ਦੇਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਬਾਕੀ ਸਾਰੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਢੱਕੀ ਹੋਈ ਹੋਵੇ।

ਯੂਟਿਲਿਟੀ ਬਿੱਲਾਂ ਦੇ ਕੁਝ ਉਦਾਹਰਨ ਕਿਹੜੇ ਹਨ ਜੋ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਏ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ?

• UAE: DEWA (ਦੁਬਈ ਬਿਜਲੀ ਅਤੇ ਪਾਣੀ ਅਥਾਰਟੀ), Etisalat, Du, duhome

• ਸਾਊਦੀ ਅਰਬ: SEC (ਸਾਊਦੀ ਇਲੈਕਟ੍ਰਿਸਿਟੀ ਕੰਪਨੀ), National Water Company ਦਾ ਬਿੱਲ, STC, Mobily, Zain

• ਕਤਰ: Kahramaa (ਕਤਰ ਜਨਰਲ ਇਲੈਕਟ੍ਰਿਸਿਟੀ ਐਂਡ ਵਾਟਰ ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨ), Ooredoo, Vodafone Qatar

• ਬਹਿਰੀਨ: EWA (ਬਿਜਲੀ ਅਤੇ ਪਾਣੀ ਅਥਾਰਟੀ), Batelco,

• ਮਿਸਰ: EEHC (ਮਿਸਰੀ ਇਲੈਕਟ੍ਰਿਸਿਟੀ ਹੋਲਡਿੰਗ ਕੰਪਨੀ), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• ਕੁਵੈਤ: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• ਜਾਰਡਨ: NEPCO (ਨੈਸ਼ਨਲ ਇਲੈਕਟ੍ਰਿਕ ਪਾਵਰ ਕੰਪਨੀ), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• ਟਿਊਨਿਸੀਆ: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• ਲੇਬਨਾਨ: EDL (Electricité du Liban)

• ਇਰਾਕ: GCE (ਇਰਾਕ ਵਿੱਚ ਬਿਜਲੀ ਟ੍ਰਾਂਸਮਿਸ਼ਨ ਲਈ ਜਨਰਲ ਕੰਪਨੀ), ITPC (ਇਰਾਕੀ ਟੈਲੀਕਮਿਊਨੀਕੇਸ਼ਨਜ਼ ਐਂਡ ਪੋਸਟ ਕੰਪਨੀ), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• ਓਮਾਨ: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• ਅਲਜੀਰੀਆ: Algerie Telecom, Mobilis

• ਮੋਰੱਕੋ: Maroc Telecom, Orange Morocco

ਮੈਂ ਇਹ ਕਿਵੇਂ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਵਾਂ ਕਿ ਮੇਰੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਏ ਗਏ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਸਵੀਕਾਰ ਕੀਤੇ ਜਾਣ?

• ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਕੱਟੋ ਜਾਂ ਸੰਪਾਦਿਤ ਨਾ ਕਰੋ।
• ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀਆਂ ਤਸਵੀਰਾਂ ਚੰਗੀ ਰੋਸ਼ਨੀ ਵਾਲੇ ਕਮਰੇ ਵਿੱਚ ਬਿਨਾਂ ਚਮਕ ਦੇ ਲਈਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ, ਅਤੇ ਲਿਖਤ ਸਾਫ਼ ਤੇ ਪੜ੍ਹਨਯੋਗ ਹੋਵੇ।
• ਜਾਂਚੋ ਅਤੇ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਜੇ ਵੀ ਵੈਧ ਹੈ। ਮਿਆਦ ਪੁੱਗੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਰੱਦ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਜਾਣਗੇ।
• ਤਸਵੀਰਾਂ ਖਿੱਚਦੇ ਸਮੇਂ ਅਸਲ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਮੌਜੂਦ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕਬਜ਼ੇ ਵਿੱਚ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

KYC (تعرف على عميلك) کیا ہے اور یہ کیوں ضروری ہے؟

• تعمیل: کمپنیوں پر قانون کے مطابق KYC کرنا لازم ہے تاکہ وہ منی لانڈرنگ کے خلاف ضوابط (AML) کی تعمیل کر سکیں۔ ان ضوابط کی عدم تعمیل کے نتیجے میں بھاری جرمانے اور قانونی سزائیں ہو سکتی ہیں۔

• صارفین کا تحفظ: KYC صارفین کے تحفظ میں مدد کرتی ہے، اس بات کو یقینی بنا کر کہ کمپنیاں اپنی مصنوعات یا خدمات صرف جائز صارفین کو فراہم کر رہی ہیں جو غیر قانونی سرگرمیوں میں ملوث نہیں ہیں۔ اس سے شناخت کی چوری، مالی دھوکہ دہی اور مالی جرائم کی دیگر اقسام کو روکنے میں مدد مل سکتی ہے۔

تصدیق کے لیے کون سے دستاویزات استعمال ہوتے ہیں؟

عام طور پر صارفین سے درج ذیل دستاویزات فراہم کرنے کو کہا جاتا ہے جو آپ کے G2G اکاؤنٹ میں موجود معلومات سے مطابقت رکھتی ہوں، تاہم تعمیلی تقاضوں کے مطابق اضافی دستاویزات بھی درکار ہو سکتی ہیں:

• حکومت کی طرف سے جاری کردہ قومی شناختی کارڈ یا پاسپورٹ، جس پر پورا نام، پتہ، تاریخِ پیدائش درج ہو اور جو اب بھی قابلِ استعمال ہو۔

• پتہ کا ثبوت، جیسے یوٹیلٹی بلز، جن پر پورا نام اور پتہ درج ہو، اور بیان گزشتہ 3 ماہ کے اندر کا ہونا چاہیے۔

• ادائیگی کا ثبوت (کریڈٹ کارڈ لین دین کے لیے): اگر آپ نے کریڈٹ کارڈ کے ذریعے ادائیگی کی ہے، تو تصدیق کے مقصد کے لیے استعمال شدہ کارڈ کی کاپی جمع کرانا لازم ہو سکتا ہے۔

کریڈٹ کارڈ نمبر کے صرف پہلے 6 ہندسے اور آخری 4 ہندسے نظر آنے چاہییں۔ براہِ کرم یقینی بنائیں کہ باقی تمام معلومات چھپائی گئی ہوں۔

جمع کرانے کے لیے یوٹیلٹی بلز کی کچھ مثالیں کیا ہیں؟

• UAE: DEWA (دبئی بجلی اور پانی اتھارٹی)، Etisalat، Du، duhome

• سعودی عرب: SEC (سعودی بجلی کمپنی)، نیشنل واٹر کمپنی کا بل، STC، Mobily، Zain

• قطر: Kahramaa (قطر جنرل الیکٹریسٹی اینڈ واٹر کارپوریشن)، Ooredoo، Vodafone Qatar

• بحرین: EWA (بجلی اور پانی اتھارٹی)، Batelco،

• مصر: EEHC (مصری الیکٹریسٹی ہولڈنگ کمپنی)، Telecom Egypt، Vodafone Egypt، Etisalat Misr، WE Telecom، NileTel

• کویت: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA)، Zain، Ooredoo، VIVA، Qualitynet، Gulfnet

• اردن: NEPCO (نیشنل الیکٹرک پاور کمپنی)، Zain Jordan، Orange Jordan، Umniah

• تیونس: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz)، Orange Tunisie، Tunisie Telecom، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• عراق: GCE (عراق میں الیکٹرک ٹرانسمیشن کی جنرل کمپنی)، ITPC (عراقی ٹیلی کمیونیکیشنز اینڈ پوسٹ کمپنی)، State Company for Water Resources (SCWR)، Midland Oil Company

• عمان: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC)، Oman Power and Water Procurement Company (OPWP)، Omantel، Ooredoo

• الجزائر: Algerie Telecom، Mobilis

• مراکش: Maroc Telecom، Orange Morocco

میں کیسے یقینی بناؤں کہ میرے جمع کرائے گئے دستاویزات قبول ہو جائیں؟

• دستاویزات کو کاٹیں یا ترمیم نہ کریں۔
• یقینی بنائیں کہ دستاویز کی تصاویر اچھی روشنی والے کمرے میں بغیر چمک کے لی گئی ہوں، اور تحریر صاف اور واضح ہو۔
• چیک کریں اور یقینی بنائیں کہ دستاویز اب بھی قابلِ استعمال ہے۔ معیاد ختم شدہ دستاویزات مسترد کر دی جائیں گی۔
• تصاویر لیتے وقت اصل دستاویز آپ کے پاس موجود اور آپ کی تحویل میں ہونا چاہیے۔