ଆରବ ଦେଶଗୁଡ଼ିକ ପାଇଁ ଇଲେକ୍ଟ୍ରୋନିକ୍ ଆପଣଙ୍କ-ପରିଚୟ ଜାଣନ୍ତୁ (KYC)

ଟିପ୍ପଣୀ: ଆରବି ଭାଷାରେ ପଢ଼ିବା ପାଇଁ ତଳକୁ ସ୍କ୍ରୋଲ୍ କରନ୍ତୁ

KYC (Know Your Customer) କ’ଣ ଏବଂ ଏହା କାହିଁକି ଆବଶ୍ୟକ?

• ଅନୁପାଳନ: ଅର୍ଥ-ଶୋଧନ ବିରୋଧୀ (AML) ନିୟମାବଳୀକୁ ପାଳନ କରିବା ପାଇଁ କମ୍ପାନୀଗୁଡ଼ିକୁ ଆଇନଗତ ଭାବେ KYC କରିବା ଆବଶ୍ୟକ। ଏହି ନିୟମାବଳୀକୁ ପାଳନ ନ କଲେ, ଗୁରୁତର ଜରିମାନା ଏବଂ ଆଇନଗତ ଦଣ୍ଡ ହୋଇପାରେ।
• ଗ୍ରାହକ ସୁରକ୍ଷା: KYC କମ୍ପାନୀଗୁଡ଼ିକ କେବଳ ବୈଧ ଗ୍ରାହକଙ୍କୁ ମାତ୍ର ଉତ୍ପାଦ କିମ୍ବା ସେବା ପ୍ରଦାନ କରୁଛନ୍ତି ଓ ସେମାନେ ଅବୈଧ କାର୍ଯ୍ୟକଳାପରେ ଲିପ୍ତ ନୁହଁନ୍ତି ବୋଲି ସୁନିଶ୍ଚିତ କରି ଗ୍ରାହକମାନଙ୍କୁ ସୁରକ୍ଷା ଦେଇଥାଏ। ଏହା ପରିଚୟ ଚୋରି, ଆର୍ଥିକ ଠକେଇ ଏବଂ ଅନ୍ୟାନ୍ୟ ଆର୍ଥିକ ଅପରାଧକୁ ରୋକିବାରେ ସାହାଯ୍ୟ କରେ।

ସତ୍ୟାପନ ପାଇଁ କେଉଁ ଦଲିଲଗୁଡ଼ିକ ବ୍ୟବହୃତ ହୁଏ?

ସାଧାରଣତଃ, ଉପଯୋଗକର୍ତ୍ତାମାନଙ୍କୁ ଆପଣଙ୍କ G2G ଆକାଉଣ୍ଟର ସୂଚନା ସହ ମେଳ ଖାଉଥିବା ନିମ୍ନଲିଖିତ ଦଲିଲଗୁଡ଼ିକ ଦେବାକୁ ପଡ଼ିଥାଏ, କିନ୍ତୁ ଅନୁପାଳନ ଆବଶ୍ୟକତା ଅନୁସାରେ ଅତିରିକ୍ତ ଦଲିଲ ଆବଶ୍ୟକ ହୋଇପାରେ:

• ସରକାରୀଭାବେ ଜାରିକୃତ ଜାତୀୟ ପରିଚୟପତ୍ର କିମ୍ବା ପାସପୋର୍ଟ, ଯାହାରେ ପୂର୍ଣ୍ଣ ନାମ, ଠିକଣା, ଜନ୍ମତାରିଖ ଥିବା ଉଚିତ୍ ଏବଂ ସେହି ଦଲିଲ ଏବେ ମଧ୍ୟ ବ valid ହେବା ଦରକାର।

• ଠିକଣାର ପ୍ରମାଣ ସ୍ୱରୂପ ୟୁଟିଲିଟି ବିଲ୍ ଇତ୍ୟାଦି, ଯେଉଁଥିରେ ପୂର୍ଣ୍ଣ ନାମ ଓ ଠିକଣା ଥାଏ, ଏବଂ ସେହି ଷ୍ଟେଟମେଣ୍ଟ ଗତ 3 ମାସ ମଧ୍ୟରେ ଜାରି ହୋଇଥିବା ଦରକାର।

• ଦେୟର ପ୍ରମାଣ (କ୍ରେଡିଟ୍ କାର୍ଡ ଟ୍ରାଞ୍ଜାକ୍ସନ ପାଇଁ): ଯଦି ଆପଣ କ୍ରେଡିଟ୍ କାର୍ଡ ବ୍ୟବହାର କରି ଦେୟ କରିଥିଲେ, ସତ୍ୟାପନ ଉଦ୍ଦେଶ୍ୟରେ ବ୍ୟବହୃତ କାର୍ଡର ଏକ କପି ଦାଖଲ କରିବାକୁ ଆପଣଙ୍କୁ କୁହାଯାଇପାରେ।

କ୍ରେଡିଟ୍ କାର୍ଡ ନମ୍ବରର କେବଳ ପ୍ରଥମ 6 ଅଙ୍କ ଏବଂ ଶେଷ 4 ଅଙ୍କ ଦେଖାଯିବା ଉଚିତ୍। ଦୟାକରି ଅନ୍ୟ ସମସ୍ତ ସୂଚନା ଲୁଚାଇ ରଖନ୍ତୁ।

କେଉଁ ପ୍ରକାରର ୟୁଟିଲିଟି ବିଲ୍ ଦାଖଲ କରାଯାଇପାରିବ?

• UAE: DEWA (ଦୁବାଇ ବିଦ୍ୟୁତ ଓ ପାଣି କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷ), Etisalat, Du, duhome

• ସୌଦି ଆରବିଆ: SEC (ସୌଦି ବିଦ୍ୟୁତ କମ୍ପାନୀ), ଜାତୀୟ ପାଣି କମ୍ପାନୀର ବିଲ୍, STC, Mobily, Zain

• କତାର: Kahramaa (କତାର ସାଧାରଣ ବିଦ୍ୟୁତ ଓ ପାଣି କର୍ପୋରେସନ), Ooredoo, Vodafone Qatar

• ବାହ୍ରେନ: EWA (ବିଦ୍ୟୁତ ଓ ପାଣି କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷ), Batelco,

• ଇଜିପ୍ଟ: EEHC (ଇଜିପ୍ଟିୟନ ବିଦ୍ୟୁତ ହୋଲ୍ଡିଂ କମ୍ପାନୀ), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• କୁୱେତ: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• ଜୋର୍ଡାନ: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• ଟ୍ୟୁନିସିଆ: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• ଲେବାନନ: EDL (Electricité du Liban)

• ଇରାକ୍: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• ଓମାନ: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• ଆଲଜେରିଆ: Algerie Telecom, Mobilis

• ମୋରୋକ୍କୋ: Maroc Telecom, Orange Morocco

ମୋର ଦାଖଲ କରାଯାଇଥିବା ଦଲିଲଗୁଡ଼ିକ କେମିତି ଗ୍ରହଣୀୟ ହେବାକୁ ସୁନିଶ୍ଚିତ କରିବି?

• ଦଲିଲଗୁଡ଼ିକୁ କାଟିବେ କିମ୍ବା ସମ୍ପାଦନ କରିବେ ନାହିଁ।
• ଦଲିଲର ଫଟୋ ଉଜ୍ଜ୍ୱଳ ଆଲୋକିତ କକ୍ଷରେ, କୌଣସି ଚମକ ନଥିବା ଭାବରେ ନିଆଯାଇଛି କି ନାହିଁ ଏବଂ ଲେଖା ସ୍ପଷ୍ଟ ଓ ପଠନୀୟ କି ନୁହେଁ ତାହା ନିଶ୍ଚିତ କରନ୍ତୁ।
• ଯାଞ୍ଚ କରନ୍ତୁ ଏବଂ ସୁନିଶ୍ଚିତ କରନ୍ତୁ ଯେ ଦଲିଲଟି ଏବେ ମଧ୍ୟ ବ valid । ସମାପ୍ତିକାଳ ଅତିକ୍ରମିତ ଦଲିଲଗୁଡ଼ିକ ଅସ୍ୱୀକୃତ ହେବ।
• ଫଟୋ ନେବା ସମୟରେ ମୂଳ ଦଲିଲଟି ଆପଣଙ୍କ ସହିତ ଏବଂ ଆପଣଙ୍କ ନିଜ ଅଧିକାରରେ ଅଛି ବୋଲି ନିଶ୍ଚିତ କରନ୍ତୁ।