अरब देशहरूका लागि इलेक्ट्रोनिक ग्राहक-परिचय प्रमाणीकरण (KYC)

सूचना: तलक स्क्रोल गरी अरबी भाषामा पढ्नुहोस्

KYC (आफ्नो ग्राहक चिन्हिनुहोस्) के हो र यो किन आवश्यक छ?

• अनुपालन: मनी लाउन्डरिङविरुद्धका (AML) नियमहरू पालना गर्न कम्पनीहरूलाई कानुनअनुसार KYC गर्नु आवश्यक हुन्छ। यी नियमहरू पालना नगर्दा ठूलो जरिवाना र कानुनी सजाय हुन सक्छ।
• ग्राहक संरक्षण: KYC ले कम्पनीहरूले गैरकानुनी गतिविधिमा संलग्न नभएका वैध ग्राहकहरूलाई मात्र आफ्ना उत्पादन वा सेवा उपलब्ध गराउने कुरा सुनिश्चित गरेर ग्राहकहरूको सुरक्षा गर्छ। यसले पहिचान चोरी, वित्तीय ठगी, र अन्य प्रकारका आर्थिक अपराध रोक्न मद्दत गर्न सक्छ।

प्रमाणीकरणका लागि कुन-कुन कागजात प्रयोग गरिन्छ?

सामान्यतया प्रयोगकर्ताहरूलाई तपाईंको G2G खातामा भएको जानकारीसँग मिल्ने निम्न कागजातहरू पेश गर्न भनिन्छ, तर अनुपालन आवश्यकताअनुसार थप कागजातहरू आवश्यक हुन सक्छन्:

• सरकारी निकायबाट जारी राष्ट्रिय परिचयपत्र वा राहदानी, जसमा पूरा नाम, ठेगाना, जन्ममिति देखिनुपर्छ र अझै वैध हुनुपर्छ।

• उपयोगिता बिलजस्ता ठेगानाको प्रमाण, जसमा पूरा नाम र ठेगाना देखिनुपर्छ, र सो विवरण पछिल्ला ३ महिनाभित्रको हुनुपर्छ।

• भुक्तानीको प्रमाण (क्रेडिट कार्ड कारोबारका लागि): यदि तपाईंले क्रेडिट कार्ड प्रयोग गरेर भुक्तानी गर्नुभएको छ भने, प्रमाणीकरणका लागि प्रयोग गरिएको कार्डको प्रतिलिपि बुझाउन भनिन सक्छ।

क्रेडिट कार्ड नम्बरका पहिलो ६ अंक र अन्तिम ४ अंक मात्र देखिनुपर्छ। कृपया बाँकी सबै जानकारी ढाकिएको सुनिश्चित गर्नुहोस्।

बुझाउन सकिने उपयोगिता बिलका केही उदाहरणहरू के-के हुन्?

• युएई: DEWA (दुबई विद्युत् तथा जल प्राधिकरण), Etisalat, Du, duhome

• साउदी अरब: SEC (साउदी विद्युत् कम्पनी), राष्ट्रिय जल कम्पनीको बिल, STC, Mobily, Zain

• कतार: Kahramaa (कतार सामान्य विद्युत् तथा जल निगम), Ooredoo, Vodafone Qatar

• बहराइन: EWA (विद्युत् तथा जल प्राधिकरण), Batelco

• इजिप्ट: EEHC (इजिप्टियन विद्युत् होल्डिङ कम्पनी), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• कुवेत: कुवेत विद्युत् तथा जल प्राधिकरण (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• जोर्डन: NEPCO (राष्ट्रिय विद्युत् शक्ति कम्पनी), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• ट्युनिसिया: STEG (ट्युनिसियाली विद्युत् तथा ग्यास कम्पनी), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• लेबनान: EDL (Electricité du Liban)

• इराक: GCE (इराकमा विद्युत् प्रसारणका लागि सामान्य कम्पनी), ITPC (इराकी दूरसञ्चार तथा हुलाक कम्पनी), राज्य जलस्रोत कम्पनी (SCWR), Midland Oil Company

• ओमान: मस्कट विद्युत् वितरण कम्पनी (MEDC), ओमान ऊर्जा तथा जल खरिद कम्पनी (OPWP), Omantel, Ooredoo

• अल्जेरिया: Algerie Telecom, Mobilis

• मोरोक्को: Maroc Telecom, Orange Morocco

मैले बुझाएका कागजातहरू स्वीकार गरिन सुनिश्चित गर्न के गर्ने?

• कागजातहरू काटछाँट वा सम्पादन नगर्नुहोस्।
• कागजातको फोटो उज्यालो कोठामा, चमक नपर्ने गरी, र लेखाइ स्पष्ट तथा पढ्न सकिने गरी खिचिएको सुनिश्चित गर्नुहोस्।
• कागजात अझै वैध छ कि छैन जाँच गर्नुहोस्। म्याद सकिएका कागजातहरू अस्वीकार गरिनेछन्।
• फोटो खिच्दा वास्तविक कागजात तपाईंको साथमा छ र तपाईंको नियन्त्रणमा छ भन्ने सुनिश्चित गर्नुहोस्।