अरब देशहरूका लागि इलेक्ट्रोनिक ग्राहक पहिचान (KYC)

नोट: अरबी भाषामा पढ्न तलसम्म स्क्रोल गर्नुहोस्

KYC (Know Your Customer) के हो र यो किन आवश्यक छ?

• अनुपालन: धन शोधनविरोधी (AML) नियमहरू पालना गर्न कम्पनीहरूले कानुनअनुसार KYC प्रक्रिया पूरा गर्नुपर्छ। यी नियमहरू पालना नगर्दा ठूलो जरिवाना र कानुनी दण्ड हुन सक्छ।
• ग्राहक संरक्षण: KYC ले कम्पनीहरूले अवैध गतिविधिमा संलग्न नभएका वैध ग्राहकहरूलाई मात्र आफ्ना उत्पादन वा सेवाहरू उपलब्ध गराउने कुरा सुनिश्चित गरेर ग्राहकको सुरक्षा गर्न मद्दत गर्छ। यसले पहिचान चोरी, वित्तीय ठगी, तथा अन्य प्रकारका वित्तीय अपराधहरू रोक्न सहयोग पुर्‍याउन सक्छ।

प्रमाणीकरणका लागि कुन कागजातहरू प्रयोग गरिन्छ?

सामान्यतया प्रयोगकर्ताहरूलाई तपाईंको G2G खातामा रहेको जानकारीसँग मेल खाने तलका कागजातहरू पेश गर्न भनिन्छ, तर अनुपालन आवश्यकताअनुसार थप कागजातहरू पनि मागिन सक्छ:

• सरकारी निकायद्वारा जारी गरिएको राष्ट्रिय परिचयपत्र वा राहदानी, जसमा पूरा नाम, ठेगाना, जन्ममिति देखिएको हुनुपर्छ र अझै वैध हुनुपर्छ।

• ठेगानाको प्रमाण, जस्तै बिजुली/पानीको बिल, जसमा पूरा नाम र ठेगाना देखिएको हुनुपर्छ, र बिल पछिल्ला ३ महिनाभित्रको हुनुपर्छ।

• भुक्तानीको प्रमाण (क्रेडिट कार्ड कारोबारका लागि): यदि तपाईंले क्रेडिट कार्ड प्रयोग गरेर भुक्तानी गर्नुभएको छ भने, प्रमाणीकरणका लागि प्रयोग गरिएको कार्डको प्रतिलिपि पेश गर्न भनिन सक्छ।

क्रेडिट कार्ड नम्बरका पहिलो ६ अंक र अन्तिम ४ अंक मात्र देखिनु पर्छ। कृपया बाँकी सबै जानकारी लुकाइएको सुनिश्चित गर्नुहोस्।

पेश गर्न सकिने बिजुली/पानी/अन्य युटिलिटी बिलका केही उदाहरणहरू के के हुन्?

• युएई: DEWA (दुबई विद्युत् र पानी प्राधिकरण), Etisalat, Du, duhome

• साउदी अरब: SEC (साउदी विद्युत् कम्पनी), राष्ट्रिय पानी कम्पनीको बिल, STC, Mobily, Zain

• कतार: Kahramaa (कतार सामान्य विद्युत् तथा पानी निगम), Ooredoo, Vodafone Qatar

• बहरेन: EWA (विद्युत् तथा पानी प्राधिकरण), Batelco,

• इजिप्ट: EEHC (इजिप्टियन इलेक्ट्रिसिटी होल्डिङ कम्पनी), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• कुवेत: कुवेत विद्युत् तथा पानी प्राधिकरण (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• जोर्डन: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• ट्युनिसिया: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• लेबनान: EDL (Electricité du Liban)

• इराक: GCE (इराकमा विद्युत् प्रसारणका लागि सामान्य कम्पनी), ITPC (इराकी दूरसञ्चार र हुलाक कम्पनी), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• ओमान: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• अल्जेरिया: Algerie Telecom, Mobilis

• मोरक्को: Maroc Telecom, Orange Morocco

मैले पेश गरेका कागजातहरू स्वीकार गरिन सुनिश्चित कसरी गर्ने?

• कागजातहरू काटछाँट वा सम्पादन नगर्नुहोस्।
• कागजातको फोटो राम्रो उज्यालो भएको, चमक नभएको कोठामा खिचिएको छ र लेखाइ स्पष्ट तथा पढ्न मिल्ने छ भन्ने सुनिश्चित गर्नुहोस्।
• कागजात अझै वैध छ कि छैन जाँच गर्नुहोस्। म्याद सकिएका कागजातहरू अस्वीकृत गरिनेछन्।
• फोटो खिच्दा वास्तविक कागजात तपाईंको साथमा र तपाईंको नियन्त्रणमा छ भन्ने सुनिश्चित गर्नुहोस्।