အာရပ်နိုင်ငံများအတွက် အီလက်ထရွန်းနစ် ဖောက်သည် သိရှိမှု (KYC)

မှတ်ချက်: အာရဗီဘာသာဖြင့် ဖတ်ရန် အောက်ခြေအထိ ဆွဲဆင်းပါ

KYC (သင့်ဖောက်သည်ကို သိရှိခြင်း) ဆိုသည်မှာ 무엇이며 အဘယ်ကြောင့် လိုအပ်သနည်း?

• လိုက်နာမှု: ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML) စည်းမျဉ်းများကို လိုက်နာရန်အတွက် ကုမ္ပဏီများသည် ဥပဒေအရ KYC ကို ဆောင်ရွက်ရမည်ဖြစ်သည်။ ဤစည်းမျဉ်းများကို မလိုက်နာပါက ဒဏ်ငွေကြီးများနှင့် ဥပဒေရေးရာ ပြစ်ဒဏ်များ ချမှတ်ခံရနိုင်သည်။
• ဖောက်သည်ကာကွယ်ရေး: KYC သည် ကုမ္ပဏီများက တရားဝင်ဖောက်သည်များ၊ ဥပဒေမဲ့ လုပ်ဆောင်မှုများတွင် မပါဝင်သူများကိုသာ ၎င်းတို့၏ ထုတ်ကုန်များ သို့မဟုတ် ဝန်ဆောင်မှုများ ပေးအပ်နေကြောင်း သေချာစေခြင်းအားဖြင့် ဖောက်သည်များကို ကာကွယ်ပေးသည်။ ၎င်းသည် အထောက်အထား ခိုးယူမှု၊ ငွေကြေးလိမ်လည်မှုနှင့် အခြား ငွေရေးကြေးရေး ပြစ်မှုများကို ကာကွယ်ရန် ကူညီနိုင်သည်။

အတည်ပြုရန် အသုံးပြုသည့် စာရွက်စာတမ်းများမှာ မည်သည့်အရာများလဲ?

ပုံမှန်အားဖြင့် အသုံးပြုသူများအနေဖြင့် သင်၏ G2G အကောင့်ရှိ အချက်အလက်များနှင့် ကိုက်ညီသော အောက်ပါ စာရွက်စာတမ်းများကို တင်ပြရန် လိုအပ်သည်။ သို့သော် လိုက်နာမှုဆိုင်ရာ လိုအပ်ချက်များအပေါ် မူတည်၍ ထပ်ဆောင်း စာရွက်စာတမ်းများကိုလည်း တောင်းခံနိုင်သည်-

• အစိုးရမှ ထုတ်ပေးထားသော နိုင်ငံသားစိစစ်ကတ် သို့မဟုတ် နိုင်ငံကူးလက်မှတ်၊ ၎င်းတွင် အမည်အပြည့်အစုံ၊ လိပ်စာ၊ မွေးသက္ကရာဇ် ပါရှိရမည်ဖြစ်ပြီး သက်တမ်းမကုန်သေးရပါ။

• မီး၊ ရေ စသည့် အသုံးစရိတ်ဘေလ်ကဲ့သို့သော လိပ်စာအထောက်အထား၊ ၎င်းတွင် အမည်အပြည့်အစုံနှင့် လိပ်စာ ပါရှိရမည်ဖြစ်ပြီး ထုတ်ပြန်သည့်ရက်သည် ပြီးခဲ့သည့် ၃ လအတွင်း ဖြစ်ရမည်။

• ငွေပေးချေမှု အထောက်အထား (ခရက်ဒစ်ကတ်ဖြင့် ငွေပေးချေမှုများအတွက်) — သင်သည် ခရက်ဒစ်ကတ် အသုံးပြု၍ ငွေပေးချေခဲ့ပါက အတည်ပြုရန်အတွက် အသုံးပြုခဲ့သော ကတ်၏ မိတ္တူကို တင်ပြရန် လိုအပ်နိုင်သည်။

ခရက်ဒစ်ကတ်နံပါတ်၏ ပထမ ၆ လုံးနှင့် နောက်ဆုံး ၄ လုံးသာ မြင်နိုင်ရမည်။ အခြား အချက်အလက်အားလုံးကို ဖုံးအုပ်ထားကြောင်း သေချာစေပါ။

တင်ပြနိုင်သည့် အသုံးစရိတ်ဘေလ် ဥပမာအချို့မှာ 무엇တို့လဲ?

• UAE: DEWA (ဒူဘိုင်း လျှပ်စစ်နှင့် ရေ အာဏာပိုင်အဖွဲ့), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (ဆော်ဒီ လျှပ်စစ်ကုမ္ပဏီ), အမျိုးသားရေကုမ္ပဏီ ဘေလ်, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (ကာတာ အထွေထွေ လျှပ်စစ်နှင့် ရေ ကော်ပိုရေးရှင်း), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (လျှပ်စစ်နှင့် ရေ အာဏာပိုင်အဖွဲ့), Batelco,

• Egypt: EEHC (အီဂျစ် လျှပ်စစ် Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (အမျိုးသား လျှပ်စစ်ဓာတ်အားကုမ္ပဏီ), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (တူနီးရှား လျှပ်စစ်နှင့် ဓာတ်ငွေ့ကုမ္ပဏီ), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lebanon: EDL (လီဘာနွန် လျှပ်စစ်ဓာတ်အား)

• Iraq: GCE (အီရတ် လျှပ်စစ်ပို့လွှတ်ရေး အထွေထွေကုမ္ပဏီ), ITPC (အီရတ် ဆက်သွယ်ရေးနှင့် စာတိုက်ကုမ္ပဏီ), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Morocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

ကျွန်ုပ် တင်ပြသော စာရွက်စာတမ်းများ လက်ခံအတည်ပြုခံရရန် မည်သို့ သေချာစေရမည်နည်း?

• စာရွက်စာတမ်းများကို ဖြတ်တောက်ခြင်း သို့မဟုတ် တည်းဖြတ်ခြင်း မပြုလုပ်ပါနှင့်။
• စာရွက်စာတမ်းဓာတ်ပုံများကို အလင်းကောင်းကောင်း ရှိသော အခန်းတွင်၊ ထင်ဟပ်မှုမရှိစေရန် ရိုက်ကူးထားပြီး စာသားများ ရှင်းလင်းပြတ်သားဖတ်ရှုနိုင်ကြောင်း သေချာစေပါ။
• စာရွက်စာတမ်း သက်တမ်းရှိနေဆဲ ဖြစ်ကြောင်း စစ်ဆေးပြီး သေချာစေပါ။ သက်တမ်းကုန်သွားသော စာရွက်စာတမ်းများကို ပယ်ချမည်ဖြစ်သည်။
• ဓာတ်ပုံရိုက်သည့်အချိန်တွင် မူရင်းစာရွက်စာတမ်းသည် သင်နှင့်အတူ ရှိနေပြီး သင်၏ လက်ဝယ်တွင် ရှိကြောင်း သေချာစေပါ။