Араб орнуудын цахим үйлчлүүлэгчээ таниулах журам (KYC)

Тайлбар: Араб хэлээр уншихын тулд доош гүйлгэнэ үү

KYC (Харилцагчаа таних) гэж юу вэ, яагаад шаардлагатай вэ?

• Нийцэл: Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) журмыг мөрдөхийн тулд компаниуд хууль ёсоор KYC хийх үүрэгтэй. Эдгээр журмыг мөрдөөгүй тохиолдолд их хэмжээний торгууль, хууль эрх зүйн шийтгэл ногдуулж болзошгүй.
• Хэрэглэгчийн хамгаалалт: KYC нь хууль бус үйл ажиллагаанд оролцоогүй, жинхэнэ хэрэглэгчдэд л компаниуд бүтээгдэхүүн, үйлчилгээ үзүүлж байгаа эсэхийг баталгаажуулснаар хэрэглэгчдийг хамгаалахад тусалдаг. Энэ нь иргэний үнэмлэхийн хулгай, санхүүгийн луйвар болон бусад төрлийн санхүүгийн гэмт хэргээс урьдчилан сэргийлэхэд дэмжлэг болно.

Баталгаажуулалтад ямар баримт бичгүүд ашиглагддаг вэ?

Ихэвчлэн хэрэглэгчдээс G2G данс дахь мэдээлэлтэй таарах дараах баримт бичгүүдийг ирүүлэхийг шаарддаг. Гэхдээ нийцлийн шаардлагаас хамааран нэмэлт баримт бичиг шаардагдаж болно:

• Улсын байгууллагаас олгосон иргэний үнэмлэх эсвэл паспорт. Үүнд овог нэр, хаяг, төрсөн огноо тодорхой харагдах ёстой бөгөөд хүчинтэй хугацаа нь дуусаагүй байна.

• Коммунал үйлчилгээний төлбөрийн нэхэмжлэх зэрэг хаягийн нотолгоо. Үүнд овог нэр, хаяг тодорхой харагдах ёстой бөгөөд баримт нь сүүлийн 3 сарын доторх байх ёстой.

• Төлбөрийн баримт (зээлийн картын гүйлгээний хувьд). Хэрэв та зээлийн картаар төлбөр хийсэн бол баталгаажуулалтын зорилгоор ашигласан картын хуулбарыг ирүүлэх шаардлагатай байж болно.

Зээлийн картын дугаарын зөвхөн эхний 6 орон болон сүүлийн 4 орон харагдах ёстой. Бусад бүх мэдээллийг нуусан эсэхээ шалгана уу.

Ирүүлж болох коммунал үйлчилгээний төлбөрийн нэхэмжлэхийн жишээ юу вэ?

• АНЭУ: DEWA (Дубайн цахилгаан, усны газар), Etisalat, Du, duhome

• Саудын Араб: SEC (Саудын Цахилгаан Компани), Үндэсний Усны Компанийн нэхэмжлэх, STC, Mobily, Zain

• Катар: Kahramaa (Катарын Цахилгаан, Усны Ерөнхий Корпораци), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Бахрейн: EWA (Цахилгаан, Усны Газар), Batelco

• Египет: EEHC (Египетийн Цахилгаан Холдинг Компани), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувейт: Кувейтийн Цахилгаан, Усны Газар (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Йордан: NEPCO (Үндэсний Цахилгаан Эрчим Хүчний Компани), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Тунис: STEG (Тунисын Цахилгаан, Хийн Нийгэмлэг), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Ливан: EDL (Ливаны Цахилгаан)

• Ирак: GCE (Ирак дахь Цахилгаан Дамжуулалтын Ерөнхий Компани), ITPC (Иракийн Харилцаа Холбоо, Шуудангийн Компани), Усны Нөөцийн Улсын Компани (SCWR), Midland Oil Company

• Оман: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алжир: Algerie Telecom, Mobilis

• Марокко: Maroc Telecom, Orange Morocco

Ирүүлсэн баримт бичгүүдийг хэрхэн хүлээн зөвшөөрүүлэх вэ?

• Баримт бичгийг бүү тайрч, бүү засварлаарай.
• Баримтын зургийг хурц гэрэлтүүлэгтэй, гялбаагүй өрөөнд авч, бичвэр нь тод, уншигдахуйц байхыг шалгаарай.
• Баримт бичиг хүчинтэй хэвээр байгаа эсэхийг шалгаарай. Хугацаа нь дууссан баримтыг хүлээн авахгүй.
• Зураг авах үед жинхэнэ баримт бичиг тантай хамт, таны мэдэлд байгаа эсэхийг баталгаажуулна уу.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.