Fanamarinana ny maha-izy azy amin’ny alalan’ny rafitra elektronika (KYC) ho an’ny firenena Arabo

Fanamarihana: Mifindra midina hatrany ambany mba hamaky amin’ny teny arabo

Inona no atao hoe KYC (Fantaro ny Mpanjifa Anao) ary nahoana no takiana izany?

• Fanarahan-dalàna: Takian’ny lalàna ny orinasa hanatanteraka KYC mba hanarahana ny fitsipika miady amin’ny fanadiovana vola (AML). Mety hiteraka lamandy goavana sy sazy ara-pitsarana ny tsy fanarahana ireo fitsipika ireo.
• Fiarovana ny mpanjifa: Manampy amin’ny fiarovana ny mpanjifa ny KYC amin’ny alalan’ny fiantohana fa manolotra ny vokatra na ny tolotrany ho an’ny mpanjifa ara-dalàna ihany ny orinasa, izay tsy mandray anjara amin’ny hetsika tsy ara-dalàna. Afaka manampy amin’ny fisorohana ny fangalarana maha-izy azy, ny hosoka ara-bola, ary ny endrika hafa amin’ny heloka ara-bola izany.

Inona avy ireo antontan-taratasy ampiasaina amin’ny fanamarinana?

Mazàna dia takiana amin’ny mpampiasa ny hanome ireto antontan-taratasy manaraka ireto izay mifanaraka amin’ny vaovao ao amin’ny kaontinao G2G, saingy miankina amin’ny fepetra momba ny fanarahan-dalàna dia mety hisy antontan-taratasy fanampiny takiana:

• Kara-panondrom-pirenena na pasipaoro navoakan’ny fanjakana, izay mampiseho ny anarana feno, adiresy, daty nahaterahana ary tsy maintsy mbola manankery.

• Porofon’ny adiresy toy ny faktioran-javatra ilaina andavanandro, izay mampiseho ny anarana feno sy ny adiresy, ary ny taratasy dia tsy maintsy ao anatin’ny 3 volana farany.

• Porofon’ny fandoavam-bola (ho an’ny fifanakalozana amin’ny carte de crédit), raha nanao fandoavam-bola tamin’ny carte de crédit ianao, dia mety takiana ny handefa kopian’ilay carte nampiasaina ho fanamarinana.

Ny 6 isa voalohany sy ny 4 isa farany amin’ny laharan’ny carte de crédit ihany no tokony ho hita. Azafady, ataovy azo antoka fa afenina avokoa ny fampahalalana hafa rehetra.

Inona avy ireo ohatra amin’ny faktioran-javatra ilaina andavanandro azo alefa?

• UAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Arabia Saodita: SEC (Saudi Electricity Company), faktioran’ny National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Ejipta: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Koety: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordania: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tonizia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanona: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Alzeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Maraoka: Maroc Telecom, Orange Morocco

Ahoana no hahazoako antoka fa ekena ireo antontan-taratasy nalefako?

• Aza manapaka na manova ny antontan-taratasy.
• Ataovy azo antoka fa alaina ao amin’ny efitra mazava tsara, tsy misy taratra manajamba, ny sarin’ilay antontan-taratasy, ary mazava sy azo vakina ny soratra.
• Hamarino fa mbola manankery ilay antontan-taratasy. Hojerena ho tsy ekena ny antontan-taratasy efa lany daty.
• Ataovy azo antoka fa miaraka aminao sy eo am-pelatananao ilay antontan-taratasy tena izy rehefa maka sary ianao.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.