ڕەناسینەوی کڕیار (KYC) ئەلەکترۆنی بۆ وڵاتانی عەرەبی

توجه: بۆ خوێندنەوەی بە زمانی عەرەبی بچۆ بۆ خوارەوە

KYC (ناسینەوەی کڕیار) چییە و بۆچی پێویستە؟

• پایبەندبوون: کۆمپانیاکان بە یاسا پێویستە KYC ئەنجام بدەن بۆ ئەوەی لەگەڵ یاسا و ڕێنماییەکانی دژە پاککردنەوەی پارەی پیس (AML) بگونجێن. نەگونجان لەگەڵ ئەم ڕێنماییانە دەتوانێت ببێتە هۆی سزا داراییە گەورەکان و سزای یاسایی.
• پاراستنی کڕیار: KYC یارمەتی دەدات کڕیاران پارێزراو بن، بە دڵنیابوون لەوەی کە کۆمپانیاکان تەنها بە کڕیارانی یاسایی و ڕەوا خزمەتگوزاری یان بەرهەم پێشکەش دەکەن، ئەوانەی کە لە چالاکییە نایاساییەکاندا بەشدار نین. ئەمە دەتوانێت یارمەتیدەربێت لە پێشگیری دزینی ناسنامە، سکەمی دارایی و جۆرەکانی تر لە تاوانی دارایی.

بۆ پشتڕاستکردنەوە کام بەڵگەنامەکان بەکاردێن؟

زۆرجار پێویستە بەکارهێنەران ئەم بەڵگەنامانەی خوارەوە پێشکەش بکەن کە دەگونجێن لەگەڵ زانیارییەکانی ئەکاونتی G2G ـەتدا، بەڵام بە پێی پێویستییەکانی پایبەندبوون، لەوانەیە بەڵگەنامەی زیادە پێویست بێت:

• کارتی ناسنامەی نیشتمانی یان پاسپۆرتی دەرچووی حکومەت، کە ناوی تەواو، ناونیشان، ڕۆژی لەدایکبوون پیشان بدات و هێشتا دەبێت سەرکەوتوو/ڕەوا بێت.

• بەڵگەی ناونیشان وەک پارەی خزمەتگوزارییەکان (وەک کارەبا و ئاو)، کە ناوی تەواو و ناونیشان پیشان بدات، و دەبێت ئەم دەستەواژە/بەیانە لە ناو ٣ مانگی ڕابردوو بێت.

• بەڵگەی پارەدان (بۆ تراکنشەکانی کارتی ئۆنرەد)، ئەگەر بە کارتی ئۆنرەد پارەتداوە، لەوانەیە پێویست بێت کۆپی کارتە بە مەبەستی پشتڕاستکردنەوە پێشکەش بکەیت.

تەنها دەبێت یەکەم ٦ ژمارە و کۆتا ٤ ژمارەی ژمارەی کارتی ئۆنرەد دیار بێت. تکایە دڵنیابە کە هەموو زانیارییەکانی تر داپۆشراون.

نمونەکانی فواتیر/بەڵگەی خزمەتگوزارییەکان کە دەکرێت پێشکەش بکرێن چییە؟

• ئیماراتی یەکگرتوو: DEWA (دەزگای کارەبا و ئاوەی دۆبەی)، اتصالات، دو، duhome

• سعودیە: SEC (کۆمپانیای کارەبای سعودی)، پارەنامەی کۆمپانیای ئاوەی نیشتمانی، STC، موبایلێ، زەین

• قەتەر: Kahramaa (کۆرپۆراسیۆنی گشتی کارەبا و ئاو لە قەتەر)، Ooredoo، Vodafone Qatar

• بەحرەین: EWA (دەزگای کارەبا و ئاو)، Batelco،

• میسر: EEHC (کۆمپانیای هەڵگرتنی کارەبای میسر)، Telecom Egypt، Vodafone Egypt، Etisalat Misr، WE Telecom، NileTel

• کوەیت: دەزگای کارەبا و ئاوی کوەیت (KEWA)، زەین، Ooredoo، VIVA، Qualitynet، Gulfnet

• ئوردن: NEPCO (کۆمپانیای نەتەوەیی کارەبا)، زەین ئوردن، Orange ئوردن، Umniah

• تونس: STEG (کۆمەڵەی تونسی بۆ کارەبا و گاز)، Orange Tunisie، Tunisie Telecom، Tunisiana

• لوبنان: EDL (Electricité du Liban)

• عێراق: GCE (کۆمپانیای گشتی بۆ گواستنەوەی کارەبای عێراق)، ITPC (کۆمپانیای عێراقیی تەلەکۆم و پۆست)، کۆمپانیای دەوڵەتی بۆ سەرچاوەکانی ئاو (SCWR)، کۆمپانیای نەوتی Midland

• عومان: کۆمپانیای دابەشکردنی کارەبای مسقط (MEDC)، کۆمپانیای عومان بۆ کڕینی وزە و ئاو (OPWP)، Omantel، Ooredoo

• ئەلجەزایر: Algerie Telecom، Mobilis

• مەغریب: Maroc Telecom، Orange Morocco

چۆن دڵنیابم کە بەڵگەنامە ناردراوەکانم قبوڵ دەکرێن؟

• بەڵگەنامەکان مەبڕەشێنە و دەستکاری مەکە.
• دڵنیابە وێنەی بەڵگەنامەکە لە ژوورێکی بەڕووناکی زۆر و بێ بازگۆ/ڕەشەهاتوو و بە ڕوون و خوێندراو بگرێت.
• پشکنین بکە و دڵنیابە کە بەڵگەنامەکە هێشتا سەرکەوتوو/ڕەواە. بەڵگەنامە بەسەرچووەکان ڕەت دەکرێنەوە.
• دڵنیابە بەڵگەنامەی ڕاستەقینە لەگەڵتە و لە دەستتدایە کاتێک وێنە دەگریت.