Араб өлкөлөрү үчүн электрондук кардарңызды таануу (KYC)

Эскертүү: Араб тилинде окуу үчүн төмөн жакка чейин сыдырыңыз

KYC (Кардарды таануу) деген эмне жана ал эмне үчүн талап кылынат?

• Шайкештик: Компаниялар мыйзам боюнча акча адалдоого каршы (AML) эрежелерине шайкеш болуу үчүн KYC жүргүзүүгө милдеттүү. Бул эрежелерди аткарбоо олуттуу айып пулдарга жана укуктук жазаларга алып келиши мүмкүн.
• Кардарды коргоо: KYC компаниялар мыйзамсыз иш-аракеттерге аралашпаган мыйзамдуу кардарларга гана өз өнүмдөрүн же кызматтарын көрсөтүп жатканын камсыз кылуу аркылуу кардарларды коргоого жардам берет. Бул инсандыктын уурдалышын, каржылык алдамчылыкты жана каржылык кылмыштын башка түрлөрүн алдын алууга көмөктөшөт.

Текшерүү үчүн кайсы документтер колдонулат?

Адатта, колдонуучулар G2G аккаунтуңуздагы маалыматка дал келген төмөнкү документтерди тапшырууга милдеттүү, бирок шайкештик талаптарына жараша кошумча документтер да талап кылынышы мүмкүн:

• Өкмөт тарабынан берилген Улуттук өздүк күбөлүк же паспорт, анда толук аты-жөнү, дареги, туулган датасы көрсөтүлүшү жана ал жарактуу болушу керек.

• Толук аты-жөнүн жана дарегин көрсөткөн коммуналдык төлөмдөр сыяктуу дарек тууралуу далил; билдирүү акыркы 3 айдын ичинде болушу зарыл.

• Төлөм тууралуу далил (кредиттик карта аркылуу жүргүзүлгөн транзакциялар үчүн): эгерде сиз төлөмдү кредиттик карта менен жүргүзгөн болсоңуз, текшерүү максатында колдонулган картанын көчүрмөсүн тапшырууңуз талап кылынышы мүмкүн.

Кредиттик картанын номеринин алгачкы 6 цифрасы жана акыркы 4 цифрасы гана көрүнүшү керек. Калган бардык маалымат жашырылганына ынаныңыз.

Тапшырууга боло турган коммуналдык төлөмдөрдүн айрым мисалдары кайсылар?

• БАЭ: DEWA (Дубай электр жана суу башкармалыгы), Etisalat, Du, duhome

• Сауд Арабиясы: SEC (Сауд Электр Компаниясы), Улуттук суу компаниясынын эсеби, STC, Mobily, Zain

• Катар: Kahramaa (Катар Башкы электр жана суу корпорациясы), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Бахрейн: EWA (Электр жана суу башкармалыгы), Batelco,

• Египет: EEHC (Египет электр холдинг компаниясы), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Кувейт: Кувейт электр жана суу башкармалыгы (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Иордания: NEPCO (Улуттук электр энергия компаниясы), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Тунис: STEG (Согу жана газ боюнча Тунис компаниясы), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Ливан: EDL (Electricité du Liban)

• Ирак: GCE (Ирактагы электр энергиясын берүү боюнча башкы компания), ITPC (Ирак телекоммуникация жана почта компаниясы), Мамлекеттик суу ресурстары компаниясы (SCWR), Midland Oil Company

• Оман: Маскат электр бөлүштүрүү компаниясы (MEDC), Оман электр жана суу сатып алуу компаниясы (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Алжир: Algerie Telecom, Mobilis

• Марокко: Maroc Telecom, Orange Morocco

Жөнөткөн документтерим кабыл алынышы үчүн кантип камсыз кылам?

• Документтерди кеспеңиз же түзөтпөңүз.
• Документтин сүрөттөрү жарык жакшы түшкөн, чагылуу жок бөлмөдө тартылганына, ал эми жазуу так жана окула турганына ынаныңыз.
• Документ дагы эле жарактуу экенин текшериңиз жана аны ынануу менен караңыз. Мөөнөтү өтүп кеткен документтер кабыл алынбайт.
• Сүрөткө тартып жатканда чыныгы документ өзүңүздө жана колуңузда болушу керек.