ناسینی ئەلیکترۆنیی مشتەریەکەت (KYC) بۆ وڵاتانی عەرەبی

تێبینی: بۆ خوێندنەوە بە زمانی عەرەبی تا خوارەوە بپەڕێنەوە

KYC (ناسینی کڕیارەکەت) چییە و بۆچی پێویستە؟

• پەیڕەوی: لە یاسادا پێویستە کۆمپانیاکان KYC جێبەجێ بکەن بۆ ئەوەی لەگەڵ ڕێنماییەکانی دژ بە پاککردنەوەی پارە (AML) پەیڕەوی بکەن. نەهێشتنی پەیڕەوی ئەم ڕێنماییانە دەکرێت ببێتە هۆی سزا داراییە گەورەکان و تاوانبارکردنی یاسایی.
• پاراستنی کڕیار: KYC یارمەتی دابەشکردنی پاراستنی کڕیاران دەدات بە دڵنیابوون لەوەی کە کۆمپانیاکان تەنها بە کڕیارانی ڕەوا و یاسایی خزمەتگوزاری یان بەرهەم پێشکەش دەکەن، نەک بەوانەی کە لە چالاکییە نایاساییەکان بەشداری دەکەن. ئەمە دەتوانێت یارمەتی پێشگیری بکات لە دزینی ناسنامە، تەلبەکاریی دارایی، و جۆرەکانی تری تاوانی دارایی.

بۆ پشتڕاستکردنەوە، کام بەڵگەنامەکان بەکاردێن؟

زۆرجار داوای بەکارهێنەران دەکرێت ئەم بەڵگەنامانەی خوارەوە پێشکەش بکەن کە لەگەڵ زانیارییەکانی هەژماری G2G ـەکەت گونجاو بن، بەڵام بە پێی پێداویستییەکانی پەیڕەوی، دەکرێت بەڵگەنامەی زیادەش پێویست بێت:

• کارتێکی ناسنامەی نیشتمانی یان پاسپۆرتی دەرچوو لە لایەن حکومەتەوە، کە ناوی تەواو، ناونیشان، بەرواری لەدایکبوون پیشان بدات و هێشتا دەبێت سەلامەت و کەردار بێت.

• بەڵگەی ناونیشان وەک بڕی پارەی کارەبا/ئاوی/خزمەتگوزاری، کە ناوی تەواو و ناونیشان پیشان بدات، و دەبێت بەیانەکە لە ناو ٣ مانگی ڕابردوودا بێت.

• بەڵگەی پارەدان (بۆ مامەڵەکانی کارتی کردیت)، ئەگەر پارەدانت بە کارتی کردیت کردبێت، دەکرێت داوای پێشکەشکردنی وێنەی کارتی بەکارهێنراو بکرێت بۆ مەبەستی پشتڕاستکردنەوە.

تەنها ٦ ژمارەی یەکەم و ٤ ژمارەی کۆتایی ژمارەی کارتی کردیت دەبێت دیار بن. تکایە دڵنیابە لەوەی کە هەموو زانیارییەکانی تر شاراوە بکرێن.

چەند نموونەیەک لە بڕی پارەی خزمەتگوزاری هەن کە دەتوانرێت پێشکەش بکرێن؟

• ئیماراتی عەرەبی یەکگرتوو: DEWA (دەستەی کارەبا و ئاوی دوبەی)، Etisalat، Du، duhome

• عەرەبستانی سعودی: SEC (کۆمپانیای کارەبای سعودی)، بڕی پارەی کۆمپانیای نیشتمانی ئاو، STC، Mobily، Zain

• قەتەر: Kahramaa (دامەزراوەی گشتی کارەبا و ئاوی قەتەر)، Ooredoo، Vodafone Qatar

• بەحرەین: EWA (دەستەی کارەبا و ئاو)، Batelco

• میسر: EEHC (کۆمپانیای هەڵگرتنی کارەبای میسر)، Telecom Egypt، Vodafone Egypt، Etisalat Misr، WE Telecom، NileTel

• کوەیت: دەستەی کارەبا و ئاوی کوەیت (KEWA)، Zain، Ooredoo، VIVA، Qualitynet، Gulfnet

• ئوردن: NEPCO (کۆمپانیای نیشتمانی هێزی کارەبا)، Zain Jordan، Orange Jordan، Umniah

• تونس: STEG (کۆمەڵگەی تونسی بۆ کارەبا و گاز)، Orange Tunisie، Tunisie Telecom، Tunisiana

• لوبنان: EDL (کارەبای لوبنان)

• عێراق: GCE (کۆمپانیای گشتی بۆ گواستنەوەی کارەبا لە عێراق)، ITPC (کۆمپانیای عێراقی بۆ تەلەکۆم و پۆست)، کۆمپانیای دەوڵەتی بۆ سەرچاوە ئاوەکان (SCWR)، کۆمپانیای نەوتی Midland

• عومان: کۆمپانیای دابەشکردنی کارەبای مسقەت (MEDC)، کۆمپانیای عومانی بۆ کڕینی وزە و ئاو (OPWP)، Omantel، Ooredoo

• جەزائیر: Algerie Telecom، Mobilis

• مەغریب: Maroc Telecom، Orange Morocco

چۆن دڵنیابم لەوەی بەڵگەنامە پێشکەشکراوەکانم وەردەگیرن؟

• بەڵگەنامەکان مەبڕەوە و دەستکارییان مەکە.
• دڵنیابە لەوەی وێنەی بەڵگەنامە لە ژوورێکی ڕووناکدا و بەبێ ڕەشەبەری/بازدان بگیردرێت، و نووسینەکە ڕوون و خوێندراو بێت.
• پشکنین بکە و دڵنیابە لەوەی بەڵگەنامەکە هێشتا سەلامەتە. بەڵگەنامە بەسەرچووەکان ڕەت دەکرێنەوە.
• دڵنیابە لەوەی بەڵگەنامەی ڕاستەقینە لەگەڵتە و لە بن دەستتدایە کاتێک وێنە دەگریت.