ការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជនអេឡិចត្រូនិក (KYC) សម្រាប់បណ្តាប្រទេសអារ៉ាប់

ចំណាំ៖ រំកិលទៅខាងក្រោម ដើម្បីអានជាភាសាអារ៉ាប់

តើ KYC (ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក) ជាអ្វី ហើយហេតុអ្វីបានជាវាត្រូវបានទាមទារ?

• ការអនុលោមតាមច្បាប់៖ ក្រុមហ៊ុនត្រូវបានច្បាប់កំណត់ឱ្យអនុវត្ត KYC ដើម្បីអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML)។ ការមិនអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះអាចនាំឱ្យមានការពិន័យធ្ងន់ធ្ងរ និងទណ្ឌកម្មតាមផ្លូវច្បាប់។
• ការការពារអតិថិជន៖ KYC ជួយការពារអតិថិជន ដោយធានាថាក្រុមហ៊ុនផ្តល់ផលិតផល ឬសេវាកម្មរបស់ខ្លួនតែទៅកាន់អតិថិជនស្របច្បាប់ ដែលមិនពាក់ព័ន្ធនឹងសកម្មភាពខុសច្បាប់។ វាអាចជួយទប់ស្កាត់ការលួចអត្តសញ្ញាណ ការឆបោកហិរញ្ញវត្ថុ និងទម្រង់ផ្សេងទៀតនៃបទល្មើសហិរញ្ញវត្ថុ។

តើឯកសារណាខ្លះត្រូវបានប្រើសម្រាប់ការផ្ទៀងផ្ទាត់?

ជាទូទៅ អ្នកប្រើប្រាស់ត្រូវបានទាមទារឱ្យផ្តល់ឯកសារដូចខាងក្រោម ដែលផ្គូផ្គងនឹងព័ត៌មានក្នុងគណនី G2G របស់អ្នក ប៉ុន្តែអាស្រ័យលើតម្រូវការអនុលោមតាមច្បាប់ អាចត្រូវការឯកសារបន្ថែមទៀត៖

• អត្តសញ្ញាណប័ណ្ណជាតិ ឬលិខិតឆ្លងដែន ដែលចេញដោយរដ្ឋាភិបាល ដែលបង្ហាញឈ្មោះពេញ អាសយដ្ឋាន និងថ្ងៃខែឆ្នាំកំណើត ហើយត្រូវតែមានសុពលភាពនៅឡើយ។

• ភស្តុតាងអាសយដ្ឋាន ដូចជា វិក្កយបត្រសេវាសាធារណៈ ដែលបង្ហាញឈ្មោះពេញ និងអាសយដ្ឋាន ហើយលិខិតបញ្ជាក់ត្រូវតែចេញក្នុងរយៈពេល 3 ខែចុងក្រោយ។

• ភស្តុតាងនៃការទូទាត់ (សម្រាប់ប្រតិបត្តិការកាតឥណទាន) ប្រសិនបើអ្នកបានទូទាត់ដោយប្រើកាតឥណទាន អ្នកអាចត្រូវបានទាមទារឱ្យដាក់ស្នើច្បាប់ចម្លងនៃកាតដែលបានប្រើ សម្រាប់គោលបំណងផ្ទៀងផ្ទាត់។

គួរតែអាចមើលឃើញតែ 6 ខ្ទង់ដំបូង និង 4 ខ្ទង់ចុងក្រោយនៃលេខកាតឥណទានប៉ុណ្ណោះ។ សូមប្រាកដថាព័ត៌មានផ្សេងទៀតទាំងអស់ត្រូវបានបិទបាំង។

តើមានឧទាហរណ៍អ្វីខ្លះនៃវិក្កយបត្រសេវាសាធារណៈដែលអាចដាក់ស្នើបាន?

• UAE: DEWA (អាជ្ញាធរអគ្គិសនី និងទឹកឌូបៃ), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (ក្រុមហ៊ុនអគ្គិសនីសាអូឌី), វិក្កយបត្ររបស់ក្រុមហ៊ុនទឹកជាតិ, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (អាជ្ញាធរទូទៅកាតារសម្រាប់អគ្គិសនី និងទឹក), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (អាជ្ញាធរអគ្គិសនី និងទឹក), Batelco,

• Egypt: EEHC (ក្រុមហ៊ុនកាន់កាប់អគ្គិសនីអេហ្ស៊ីប), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: អាជ្ញាធរអគ្គិសនី និងទឹកកូវ៉ែត (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (ក្រុមហ៊ុនអគ្គិសនីជាតិ), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (ក្រុមហ៊ុនអគ្គិសនី និងឧស្ម័នទុយនេស៊ី), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lebanon: EDL (អគ្គិសនីលីបង់)

• Iraq: GCE (ក្រុមហ៊ុនទូទៅសម្រាប់ការបញ្ជូនអគ្គិសនីក្នុងអ៊ីរ៉ាក់), ITPC (ក្រុមហ៊ុនទូរគមនាគមន៍ និងប្រៃសណីយ៍អ៊ីរ៉ាក់), ក្រុមហ៊ុនរដ្ឋសម្រាប់ធនធានទឹក (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: ក្រុមហ៊ុនចែកចាយអគ្គិសនីមូស្កាត (MEDC), ក្រុមហ៊ុនទិញថាមពល និងទឹកអូម៉ង់ (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Morocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

តើខ្ញុំអាចធានាថាឯកសារដែលបានដាក់ស្នើរបស់ខ្ញុំត្រូវបានទទួលយកដោយរបៀបណា?

• កុំកាត់ ឬកែសម្រួលឯកសារ។
• សូមប្រាកដថារូបថតឯកសារត្រូវបានថតនៅក្នុងបន្ទប់ដែលមានពន្លឺគ្រប់គ្រាន់ និងគ្មានពន្លឺចាំង ហើយអក្សរត្រូវតែច្បាស់ និងអាចអានបាន។
• ពិនិត្យ និងប្រាកដថាឯកសារនៅមានសុពលភាព។ ឯកសារដែលផុតកំណត់នឹងត្រូវបានបដិសេធ។
• សូមប្រាកដថាឯកសារពិតប្រាកដនៅជាមួយអ្នក និងស្ថិតនៅក្នុងការកាន់កាប់របស់អ្នកនៅពេលថតរូប។