Էլեկտրոնային հաճախորդի ճանաչում (KYC) արաբական երկրների համար

Նշում. Արաբերենով կարդալու համար ոլորեք մինչև ներքև

Ի՞նչ է KYC-ն (Ճանաչեք Ձեր Հաճախորդին) և ինչո՞ւ է այն պահանջվում։

• Համապատասխանություն․ Ընկերությունները օրենքով պարտավոր են իրականացնել KYC՝ փողերի լվացման դեմ պայքարի (AML) կանոնակարգերին համապատասխանելու համար։ Այս կանոնակարգերին չհամապատասխանելը կարող է հանգեցնել խոշոր տուգանքների և իրավական պատժամիջոցների։
• Հաճախորդների պաշտպանություն․ KYC-ն օգնում է պաշտպանել հաճախորդներին՝ ապահովելով, որ ընկերությունները տրամադրում են իրենց ապրանքներն կամ ծառայությունները միայն օրինական հաճախորդներին, ովքեր ներգրավված չեն անօրինական գործունեության մեջ։ Սա կարող է օգնել կանխել ինքնության գողությունը, ֆինանսական խարդախությունը և ֆինանսական հանցագործությունների այլ ձևերը։

Ի՞նչ փաստաթղթեր են օգտագործվում ստուգման համար։

Սովորաբար օգտատերերից պահանջվում է ներկայացնել հետևյալ փաստաթղթերը, որոնք համապատասխանում են ձեր G2G հաշվում առկա տեղեկատվությանը, սակայն համապատասխանության պահանջներից ելնելով՝ կարող են անհրաժեշտ լինել նաև լրացուցիչ փաստաթղթեր․

• Կառավարության կողմից տրված ազգային անձնագիր կամ անձնագրի փաստաթուղթ, որը ցույց է տալիս ամբողջական անունը, հասցեն, ծննդյան ամսաթիվը և պետք է դեռևս վավեր լինի։

• Հասցեի հաստատում, օրինակ՝ կոմունալ ծառայությունների հաշիվներ, որը ցույց է տալիս ամբողջական անունը և հասցեն, և հաշվետվությունը պետք է լինի վերջին 3 ամսվա ընթացքում տրված։

• Վճարման հաստատում (կրեդիտ քարտով գործարքների համար)․ եթե վճարումը կատարել եք կրեդիտ քարտով, կարող է պահանջվել ներկայացնել օգտագործված քարտի պատճենը՝ ստուգման նպատակով։

Կրեդիտ քարտի համարի միայն առաջին 6 և վերջին 4 թվերը պետք է տեսանելի լինեն։ Խնդրում ենք համոզվել, որ մնացած բոլոր տեղեկությունները թաքցված են։

Ի՞նչ օրինակներ կան կոմունալ ծառայությունների հաշիվների, որոնք կարող են ներկայացվել։

• ԱՄԷ․ DEWA (Դուբայի էլեկտրաէներգիայի և ջրի վարչություն), Etisalat, Du, duhome

• Սաուդյան Արաբիա․ SEC (Սաուդյան էլեկտրաէներգիայի ընկերություն), Ազգային ջրի ընկերության հաշիվ, STC, Mobily, Zain

• Քաթար․ Kahramaa (Քաթարի էլեկտրաէներգիայի և ջրի ընդհանուր կորպորացիա), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Բահրեյն․ EWA (Էլեկտրաէներգիայի և ջրի վարչություն), Batelco

• Եգիպտոս․ EEHC (Եգիպտական էլեկտրաէներգետիկ հոլդինգային ընկերություն), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Քուվեյթ․ Քուվեյթի էլեկտրաէներգիայի և ջրի վարչություն (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Հորդանան․ NEPCO (Ազգային էլեկտրաէներգետիկ ընկերություն), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Թունիս․ STEG (Թունիսյան էլեկտրաէներգիայի և գազի ընկերություն), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Լիբանան․ EDL (Լիբանի էլեկտրաէներգիա)

• Իրաք․ GCE (Իրաքում էլեկտրաէներգիայի փոխանցման գլխավոր ընկերություն), ITPC (Իրաքյան հեռահաղորդակցության և փոստի ընկերություն), Ջրային ռեսուրսների պետական ընկերություն (SCWR), Midland Oil Company

• Օման․ Մասկատի էլեկտրաէներգիայի բաշխման ընկերություն (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Ալժիր․ Algerie Telecom, Mobilis

• Մարոկկո․ Maroc Telecom, Orange Morocco

Ինչպե՞ս ապահովեմ, որ ներկայացված փաստաթղթերը ընդունվեն։

• Մի կտրեք կամ խմբագրեք փաստաթղթերը։
• Համոզվեք, որ փաստաթղթի լուսանկարները արվել են լավ լուսավորված սենյակում՝ առանց փայլի, և որ գրությունը պարզ ու ընթեռնելի է։
• Ստուգեք և համոզվեք, որ փաստաթուղթը դեռ վավեր է։ Ժամկետանց փաստաթղթերը կերժվեն։
• Համոզվեք, որ լուսանկարելիս փաստաթղթի բնօրինակը ձեզ մոտ է և ձեր տնօրինության տակ է։

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.