Verifikasyon Elektwonik Idantite Kliyan an (KYC) pou Peyi Arab yo

Nòt: Defile rive anba a pou li an lang arab

Ki sa KYC (Konnen Kliyan Ou) ye, e poukisa li obligatwa?

• Konfòmite: Dapre lalwa, konpayi yo oblije fè KYC pou yo ka respekte règleman kont blanchi lajan (AML). Si yo pa respekte règleman sa yo, sa ka lakòz gwo amann ak sanksyon legal.
• Pwoteksyon Kliyan: KYC ede pwoteje kliyan yo lè li asire konpayi yo ap ofri pwodwi oswa sèvis yo sèlman bay kliyan lejitim ki pa patisipe nan aktivite ilegal. Sa ka ede anpeche vòl idantite, fwod finansye, ak lòt fòm krim finansye.

Ki dokiman yo itilize pou verifikasyon?

An jeneral, itilizatè yo oblije bay dokiman sa yo ki koresponn ak enfòmasyon ki nan kont G2G ou a; sepandan, selon egzijans konfòmite yo, lòt dokiman ka nesesè:

• Kat Idantite Nasyonal oswa paspò ki soti nan yon enstitisyon gouvènmantal, ki montre non konplè a, adrès la, dat nesans la, epi li dwe toujou valab.

• Prèv adrès tankou fakti sèvis piblik, ki montre non konplè a ak adrès la, epi deklarasyon an dwe soti nan 3 dènye mwa yo.

• Prèv peman (pou tranzaksyon ak kat kredi), si ou te fè peman avèk yon kat kredi, yo ka mande w pou soumèt yon kopi kat la pou rezon verifikasyon.

Se sèlman 6 premye chif yo ak 4 dènye chif nimewo kat kredi a ki dwe vizib. Tanpri asire w tout lòt enfòmasyon yo kache.

Ki kèk egzanp fakti sèvis piblik ki ka soumèt?

• UAE: DEWA (Dubai Electricity and Water Authority), Etisalat, Du, duhome

• Arabi Saoudit: SEC (Saudi Electricity Company), fakti National Water Company, STC, Mobily, Zain

• Katar: Kahramaa (Qatar General Electricity and Water Corporation), Ooredoo, Vodafone Katar

• Bahrain: EWA (Electricity and Water Authority), Batelco,

• Ejip: EEHC (Egyptian Electricity Holding Company), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kowet: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jòdani: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tinizi: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Liban: EDL (Electricité du Liban)

• Irak: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Omàn: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Aljeri: Algerie Telecom, Mobilis

• Mawòk: Maroc Telecom, Orange Morocco

Kijan mwen ka asire dokiman mwen soumèt yo aksepte?

• Pa koupe oswa modifye dokiman yo.
• Asire foto dokiman an pran nan yon chanm byen klere, san ekla, epi ekriti a klè e fasil pou li.
• Verifye pou asire dokiman an toujou valab. Dokiman ki ekspire yo ap rejte.
• Asire w dokiman orijinal la avèk ou epi nan posesyon ou lè w ap pran foto yo.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.