Dearbhadh-dèiligiche Leictreonach (KYC) Do Dhùthchannan Arabach

An Nòta: Sgrolaich gu bonn na duilleige gus a leughadh ann an cànan Arabais

Dè th’ ann an KYC (Know Your Customer) agus carson a tha e riatanach?

• Gèilleadh: Tha lagh ag iarraidh air companaidhean KYC a dhèanamh gus gèilleadh ri riaghailtean an-aghaidh airgead-nighe (AML). Mura gèill iad ris na riaghailtean sin, faodaidh sin càin mhòr agus peanasan laghail adhbhrachadh.
• Dìon luchd-ceannach: Bidh KYC a’ cuideachadh le bhith a’ dìon luchd-ceannach le bhith a’ dèanamh cinnteach gu bheil companaidhean a’ toirt seachad am bathar no na seirbheisean aca a-mhàin do luchd-ceannach dligheach nach eil an sàs ann an gnìomhan mì-laghail. Faodaidh seo cuideachadh le casg a chur air goid dearbh-aithne, foill ionmhasail, agus seòrsachan eile de dh’eucoirean ionmhais.

Dè na sgrìobhainnean a thathar a’ cleachdadh airson dearbhadh?

Mar as trice, feumaidh luchd-cleachdaidh na sgrìobhainnean a leanas a thoirt seachad a tha a’ freagairt ris an fhiosrachadh sa chunntas G2G agad, ach a rèir riatanasan gèillidh, dh’fhaodadh gum bi feum air sgrìobhainnean a bharrachd:

• Cairt-aithne nàiseanta no cead-siubhail a chuir an riaghaltas a-mach, a sheallas an làn ainm, an seòladh, ceann-latha-breith, agus feumaidh e a bhith fhathast dligheach.

• Dearbhadh seòlaidh leithid bilean goireis, a sheallas an làn ainm agus an seòladh, agus feumaidh an aithris a bhith taobh a-staigh nan 3 mìosan mu dheireadh.

• Dearbhadh pàighidh (airson gnothaichean cairt-chreideis), ma rinn thu pàigheadh le cairt-chreideis, dh’fhaodadh gum feum thu lethbhreac den chairt a chaidh a chleachdadh a chur a-steach airson adhbharan dearbhaidh.

Cha bu chòir ach a’ chiad 6 àireamhan agus na 4 àireamhan mu dheireadh de dh’àireamh na cairt-chreideis a bhith ri fhaicinn. Dèan cinnteach gu bheil a h-uile fiosrachadh eile falaichte.

Dè cuid de dh’eisimpleirean de bhilean goireis a ghabhas cur a-steach?

• UAE: DEWA (Ùghdarras Dealain is Uisge Dubai), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (Companaidh Saudi Electricity), bile Companaidh Nàiseanta an Uisge, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Companaidh Choitcheann Qatar airson Dealain is Uisge), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Ùghdarras Dealain is Uisge), Batelco,

• Egypt: EEHC (Companaidh Cumhachd Dealain na h-Èiphit), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Ùghdarras Dealain is Uisge Kuwaiti (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (Companaidh Nàiseanta Cumhachd Dealain), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lebanon: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (Companaidh Choitcheann airson Tar-chur Dealain ann an Ioràc), ITPC (Companaidh Telecom is Puist Ioràcach), Companaidh Stàite nan Goireasan Uisge (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Companaidh Sgaoilidh Dealain Muscat (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Morocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

Ciamar a nì mi cinnteach gun tèid gabhail ris na sgrìobhainnean a chuir mi a-steach?

• Na gearr no na deasaich na sgrìobhainnean.
• Dèan cinnteach gu bheil dealbhan na sgrìobhainn air an togail ann an seòmar le solas soilleir, gun deàrrsadh, agus gu bheil an sgrìobhadh soilleir agus furasta a leughadh.
• Thoir sùil agus dèan cinnteach gu bheil an sgrìobhainn fhathast dligheach. Thèid sgrìobhainnean a dh’fhalbh às an ùine a dhiùltadh.
• Dèan cinnteach gu bheil an sgrìobhainn fhèin agad agus gu bheil i nad sheilbh nuair a tha thu a’ togail dhealbhan.