Eolas Leictreonach ar do Chustaiméir (KYC) do Thíortha Arabacha

Nóta: Scrollaigh go bun an leathanaigh chun léamh i dteanga na hAraibise

Cad é KYC (Know Your Customer) agus cén fáth a bhfuil sé riachtanach?

• Comhlíonadh: Ceanglaítear ar chuideachtaí faoin dlí KYC a dhéanamh chun cloí le rialacháin i gcoinne sciúradh airgid (AML). D’fhéadfadh fíneálacha suntasacha agus pionóis dhlíthiúla a bheith mar thoradh ar mhainneachtain na rialacháin seo a chomhlíonadh.
• Cosaint Custaiméirí: Cuidíonn KYC le custaiméirí a chosaint trína chinntiú nach soláthraíonn cuideachtaí a gcuid táirgí ná seirbhísí ach do chustaiméirí dleathacha nach bhfuil páirteach i ngníomhaíochtaí mídhleathacha. Is féidir leis seo cuidiú le goid aitheantais, calaois airgeadais, agus cineálacha eile coireachta airgeadais a chosc.

Cad iad na doiciméid a úsáidtear le haghaidh fíorúcháin?

De ghnáth, ceanglaítear ar úsáideoirí na doiciméid seo a leanas a sholáthar a mheaitseálann an fhaisnéis i do chuntas G2G, ach ag brath ar riachtanais chomhlíonta, d’fhéadfadh go mbeadh doiciméid bhreise ag teastáil:

• Cárta Aitheantais Náisiúnta arna eisiúint ag an rialtas nó pas, a thaispeánann an t-ainm iomlán, an seoladh, an dáta breithe agus a chaithfidh a bheith fós bailí.

• Cruthúnas seolta ar nós billí fóntais, a thaispeánann an t-ainm iomlán agus an seoladh, agus caithfidh an ráiteas a bheith laistigh de na 3 mhí dheireanacha.

• Cruthúnas íocaíochta (le haghaidh idirbhearta cárta creidmheasa), má rinne tú íocaíocht le cárta creidmheasa, d’fhéadfadh go n-iarrfaí ort cóip den chárta a úsáideadh a chur isteach chun críche fíorúcháin.

Níor cheart ach na chéad 6 dhigit agus na 4 dhigit dheireanacha den uimhir chárta creidmheasa a bheith le feiceáil. Cinntigh go bhfuil an fhaisnéis eile ar fad folaithe.

Cad iad roinnt samplaí de bhillí fóntais is féidir a chur isteach?

• UAE: DEWA (Údarás Leictreachais agus Uisce Dubai), Etisalat, du, duhome

• Araib Shádach: SEC (An Chuideachta Leictreachais Araib Shádach), bille na Cuideachta Uisce Náisiúnta, STC, Mobily, Zain

• Catar: Kahramaa (Corpraitheacht Ghinearálta Leictreachais agus Uisce Catar), Ooredoo, Vodafone Catar

• Bairéin: EWA (Údarás Leictreachais agus Uisce), Batelco,

• An Éigipt: EEHC (Cuideachta Shealbhaíochta Leictreachais na hÉigipte), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Cuáit: Údarás Leictreachais agus Uisce Cuáit (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• An Iordáin: NEPCO (An Chuideachta Náisiúnta Cumhachta Leictreachais), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• An Túinéis: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• An Liobáin: EDL (Electricité du Liban)

• An Iaráic: GCE (An Chuideachta Ghinearálta um Tharchur Leictreachais san Iaráic), ITPC (Cuideachta Teileachumarsáide agus Poist na hIaráice), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Óman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• An Ailgéir: Algerie Telecom, Mobilis

• Maracó: Maroc Telecom, Orange Morocco

Conas a chinntím go nglactar leis na doiciméid a chuir mé isteach?

• Ná cropáil ná cuir in eagar na doiciméid.
• Cinntigh go nglactar grianghraif den doiciméad i seomra a bhfuil soilsiú geal ann agus gan aon fhrithlonrú, agus go bhfuil an scríbhneoireacht soiléir agus inléite.
• Seiceáil agus cinntigh go bhfuil an doiciméad fós bailí. Diúltófar do dhoiciméid atá imithe in éag.
• Cinntigh go bhfuil an doiciméad fíor leat agus i do sheilbh agus na grianghraif á dtógáil agat.