ޢަރަބި ޤައުމުތަކަށް ޚާއްޞަ އިލެކްޓްރޯނިކް ނޯ-ޔޯރ-ކަސްޓަމަރ (KYC)

ބާވަތް: އަރަބި ބަސްތަކަށް ކުރިޔަށް ގޮސް ކިޔާށެވެ

KYC (ކަސްޓަމަރުގެ އެނގުން) އަކީ ކޮބައިތަ؟ އަދި އެއީ އެންމެ ހާވާލުވާންޖެހޭ ކޮބައިތަ؟

• އިތުރު ގާއިދާ އަދި ކޮމްޕްލައިއެންސް: ކުންފުނިތަކުން ދަރަނިބަނޑާ އިންތިޖާމު (AML) ގެ ގާއިދާތަކަށް ހެދިގެން KYC ކުރަން ޤާނޫނުން ލާޒިމުކުރެވިފައި ވެއެވެ. މި ގާއިދާތަކާ ނުހިނގާނަމަ ބޮޑެތި ޖުރިމާނާތަކަކާއި ޤާނޫނީ އަދަބުތަކަކަށް ދައްކަންޖެހިދާނެއެވެ۔
• ކަސްޓަމަރު ސުރައްކާ: KYC އިން ކުންފުނިތަކުން ހަމަޖެހިފައިވާ ކަސްޓަމަރުންނަށް މިނޫނަސް ޤާނޫނާއި ޚިލާފު ކުރަމުން ނުހިނގާ މީހުންނަށް މަސައްކަތް ނުވަތަ ޚިދުމަތް ދިނުން ކަމަށް ކުރިޔަށް އެއްކޮށް ހުއްޓާލާން އެހީވެއެވެ. މިއީ އައިޑެންޓިޓީ ސްޓީލިންގ، މާލީ ފްރޯޑު، އަދި އެހެން މާލީ ކުށުގެ ގޮތްތަކުން ހުއްޓަށް އެހީވުންވެސް ކޮށްދެއެވެ۔

ޗެކްކުރުމަށް ބޭނުންވާ ލިޔުންތަކަކީ ކޮބައިތަ؟

އާދައިގެ ގޮތުން، G2G އެކައުންޓުގައި ހުރި މަޢުލޫމާތާ ގުޅޭ ތަންތަނުގެ ތިރީގައިވާ ލިޔުންތައް ދޭން ބޭނުންވެދާނެ، ނަމަވެސް ކޮމްޕްލައިއެންސް އެނދޭންޓަށާއި ގުޅިގެން އިތުރު ލިޔުންތަކަށްވެސް ބޭނުންވެދާނެއެވެ:

• ސަރުކާރުން ދީފައިވާ ދިވެހި އައިޑީ ކާޑު ނުވަތަ ޕާސްޕޯޓު، އެއިން ފުރިހަމަ ނަން، އެޑްރެސް، އުފަން ތާރީޚު ފެންނަ އަދި އަދިވެސް ސާވަރަން އޮތްނަމަ ލާޒިމުކުރަންޖެހެއެވެ।

• އެޑްރެސް ހަގުރާލުން ކަހަނި ބިލްތަކުން ފަދަ އެޑްރެސް ހެއްކު، އެއިން ފުރިހަމަ ނަން އަދި އެޑްރެސް ފެންނަ، އަދި ލިޔެފައިވާ ތާރީޚު ފަހުގެ 3 މަސް ތެރޭ ހުންނަންޖެހެއެވެ।

• ދަރަނީ ދެއްކިކަމުގެ ހެކި (ކްރެޑިޓް ކާޑު ޓްރެންޒެކްޝަންތަކަށް)، ކްރެޑިޓް ކާޑު ބޭނުންކޮށް ދަރަނި ދެއްކިނަމަ، ޗެކްކުރުމުގެ ބޭނުމަށް ބޭނުންކުރި ކާޑުގެ ކޮޕީ ހުށަހެޅުން ލާޒިމުވެދާނެއެވެ。

ކްރެޑިޓް ކާޑު ނަންބަރުގެ ފުރަތަމަ 6 އަދި ފަހު 4 އިން ފެންނަންޖެހޭނީ އެކަނިއެވެ. އެހެން ހުރި މާތްމަޢުލޫމާތު ހަނފުލައި ދީފައިވާކަން ޔަޤީންކޮށްލާށެވެ۔

ޗެކްކުރުމަށް ހުށަހަޅާ ފޭވަރިޓް ބިލްތަކުގެ ކޯރިއޯ ކޯރިއޯ އަނެއްކާފަދަ މިސާލެއް މައްޗަށް؟

• UAE: DEWA (ދުބާއީ އެލެކްޓްރިސިޓީ އަދި ވޯޓަރ އޮތޯރިޓީ), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (ސައުދީ އެލެކްޓްރިސިޓީ ކުންފުނި), ނޭޝަނަލް ވޯޓަރ ކުންފުނީގެ ބިލް, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (ޤަޠަރު ޖެނެރަލް އެލެކްޓްރިސިޓީ އަދި ވޯޓަރ ކޮޕަރޭޝަން), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (އެލެކްޓްރިސިޓީ އަދި ވޯޓަރ އޮތޯރިޓީ), Batelco,

• Egypt: EEHC (އިޖިޕްޓް އެލެކްޓްރިސިޓީ ހޮލްޑިންގ ކުންފުނި), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Jordan: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Lebanon: EDL (Electricité du Liban)

• Iraq: GCE (General Company for Electric Transmission in Iraq), ITPC (Iraqi Telecommunications and Post Company), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Morocco: Maroc Telecom, Orange Morocco

ހުށަހަޅާފައިވާ ލިޔުންތައް ބަލައިގެން ބަލާފައި ގަބޫލުކުރަން ކޮންމެހެން ކޮށްލާނީ ކިހިނެއް؟

• ލިޔުންތައް ކޮފީކޮށް އެކައިކޮށް އެޑިޓް ނުކުރާށެވެ।
• ލިޔުންގެ ފޮޓޯ އަޅާނީ ދަނޑިއިތުރު އަލިހުރި ކަލަކޮޅުގައި، ގުޅިއާ ނުލާ އަދި ލިޔުން ސާފުކޮށް ކިޔޭފަދައިގައިވާކަން ޔަޤީންކުރާށެވެ۔
• ލިޔުން އަދިވެސް ސާވަރަން އޮތްކަން ޗެކްކޮށް ޔަޤީންކުރާށެވެ. ވަކި ނުމުށިފައިވާ ލިޔުންތައް ރެޖެކްޓުކުރެވޭނެއެވެ۔
• ފޮޓޯ އަޅާނިތަނުގައި ހަޤީޤީ ލިޔުން ތިބިކަން އަދި އެއީ ތިބާއާ އެކު އަދި ތިބާގެ އަތުގައި އޮތްކަން ޔަޤީންކުރާށެވެ။