अरब देशहरूका लागि इलेक्ट्रोनिक ग्राहक पहिचान (केवाईसी)

नोट: तल अरबी भाषामा पढ्नका लागि स्क्रोल गर्नुहोस्

KYC (आफ्नो ग्राहकलाई चिन्हनुहोस्) के हो र किन आवश्यक छ?

• अनुपालन: मनी लन्ड्रिङविरुद्धका (AML) नियमहरू पालना गर्न कम्पनीहरूले कानुनअनुसार KYC गर्नैपर्छ। यी नियमहरू पालना नगर्दा ठूला जरिवाना र कानुनी सजाय हुन सक्छ।
• ग्राहक सुरक्षा: KYC ले कम्पनीहरूले आफ्ना उत्पादन वा सेवा केवल वैध ग्राहकहरूलाई मात्र उपलब्ध गराउने सुनिश्चित गरेर ग्राहकहरूको सुरक्षा गर्न मद्दत गर्छ। यसले पहिचान चोरी, वित्तीय ठगी, र अन्य प्रकारका वित्तीय अपराध रोक्न मद्दत गर्न सक्छ।

प्रमाणीकरणका लागि कुन कागजातहरू प्रयोग गरिन्छ?

सामान्यतया प्रयोगकर्ताहरूलाई तपाईंको G2G खातामा भएको जानकारीसँग मिल्ने निम्न कागजातहरू उपलब्ध गराउन भनिन्छ, तर अनुपालन आवश्यकताअनुसार थप कागजातहरू पनि मागिन सक्छन्:

• सरकारद्वारा जारी गरिएको राष्ट्रिय परिचयपत्र वा राहदानी, जसमा पूरा नाम, ठेगाना, जन्ममिति देखिनुपर्छ र अझै पनि मान्य हुनुपर्छ।

• ठेगानाको प्रमाण, जस्तै उपयोगिता बिलहरू, जसमा पूरा नाम र ठेगाना देखिनुपर्छ, र बिल पछिल्ला ३ महिनाभित्रको हुनुपर्छ।

• भुक्तानीको प्रमाण (क्रेडिट कार्ड कारोबारका लागि), यदि तपाईंले क्रेडिट कार्ड प्रयोग गरेर भुक्तानी गर्नुभएको हो भने, प्रमाणीकरणका लागि प्रयोग गरिएको कार्डको प्रतिलिपि पेश गर्न भनिन सक्छ।

क्रेडिट कार्ड नम्बरका पहिलो ६ अंक र अन्तिम ४ अंक मात्र देखिनुपर्छ। कृपया अन्य सबै जानकारी ढाकिएको सुनिश्चित गर्नुहोस्।

पेस गर्न सकिने उपयोगिता बिलका केही उदाहरणहरू के-के हुन्?

• UAE: DEWA (दुबई विद्युत र पानी प्राधिकरण), Etisalat, Du, duhome

• साउदी अरब: SEC (साउदी विद्युत कम्पनी), राष्ट्रिय पानी कम्पनीको बिल, STC, Mobily, Zain

• कतार: Kahramaa (कतार सामान्य विद्युत र पानी निगम), Ooredoo, Vodafone Qatar

• बहराइन: EWA (विद्युत र पानी प्राधिकरण), Batelco,

• इजिप्ट: EEHC (इजिप्टियन विद्युत होल्डिङ कम्पनी), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• कुवेत: Kuwait Electricity and Water Authority (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• जोर्डन: NEPCO (National Electric Power Company), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• ट्युनिसिया: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• लेबनान: EDL (Electricité du Liban)

• इराक: GCE (इराकमा विद्युत प्रसारणका लागि सामान्य कम्पनी), ITPC (इराकी दूरसञ्चार र हुलाक कम्पनी), State Company for Water Resources (SCWR), Midland Oil Company

• ओमान: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• अल्जेरिया: Algerie Telecom, Mobilis

• मोरोक्को: Maroc Telecom, Orange Morocco

मैले पेस गरेका कागजातहरू स्वीकार गराउन कसरी सुनिश्चित गर्ने?

• कागजातहरू काटछाँट वा सम्पादन नगर्नुहोस्।
• कागजातका फोटोहरू उज्यालो भएको कोठामा, चमक नपर्ने गरी, र अक्षरहरू स्पष्ट तथा पढ्न मिल्ने गरी खिचिएको सुनिश्चित गर्नुहोस्।
• कागजात अझै मान्य छ कि छैन जाँच्नुहोस् र निश्चित गर्नुहोस्। म्याद सकिएका कागजातहरू अस्वीकृत गरिनेछन्।
• फोटो खिच्दा वास्तविक कागजात तपाईंको साथमा र तपाईंको नियन्त्रणमा रहेको सुनिश्चित गर्नुहोस्।