Gwybod Eich Cwsmer yn Electronig (KYC) ar gyfer Gwledydd Arabaidd

Nodyn: Sgroliwch i’r gwaelod i ddarllen yn yr iaith Arabeg

Beth yw KYC (Adnabod Eich Cwsmer) a pham mae’n ofynnol?

• Cydymffurfiaeth: Mae’n ofynnol yn ôl y gyfraith i gwmnïau gynnal KYC er mwyn cydymffurfio â rheoliadau gwrth-wyngalchu arian (AML). Gall methu â chydymffurfio â’r rheoliadau hyn arwain at ddirwyon sylweddol a chosbau cyfreithiol.
• Diogelu Cwsmeriaid: Mae KYC yn helpu i ddiogelu cwsmeriaid drwy sicrhau bod cwmnïau’n darparu eu cynhyrchion neu wasanaethau yn unig i gwsmeriaid cyfreithlon nad ydynt yn ymwneud â gweithgareddau anghyfreithlon. Gall hyn helpu i atal dwyn hunaniaeth, twyll ariannol, a mathau eraill o droseddu ariannol.

Beth yw’r dogfennau a ddefnyddir ar gyfer dilysu?

Fel arfer, gofynnir i ddefnyddwyr ddarparu’r dogfennau canlynol sy’n cyfateb i’r wybodaeth yn eich cyfrif G2G, ond yn dibynnu ar ofynion cydymffurfiaeth, efallai y bydd angen dogfennau ychwanegol:

• Cerdyn Adnabod Cenedlaethol neu basbort a gyhoeddwyd gan y llywodraeth, sy’n dangos yr enw llawn, y cyfeiriad, y dyddiad geni ac sydd yn dal yn ddilys.

• Prawf cyfeiriad fel biliau cyfleustodau, sy’n dangos yr enw llawn a’r cyfeiriad, a rhaid i’r datganiad fod o fewn y 3 mis diwethaf.

• Prawf taliad (ar gyfer trafodion cerdyn credyd), os gwnaethoch dalu gan ddefnyddio cerdyn credyd, efallai y bydd gofyn i chi gyflwyno copi o’r cerdyn a ddefnyddiwyd at ddibenion dilysu.

Dylai dim ond y 6 digid cyntaf a’r 4 digid olaf o rif y cerdyn credyd fod yn weladwy. Gwnewch yn siŵr bod yr holl wybodaeth arall wedi’i chuddio.

Beth yw rhai enghreifftiau o filiau cyfleustodau y gellir eu cyflwyno?

• Emiradau Arabaidd Unedig: DEWA (Awdurdod Trydan a Dŵr Dubai), Etisalat, Du, duhome

• Saudi Arabia: SEC (Cwmni Trydan Saudi), bil Cwmni Dŵr Cenedlaethol, STC, Mobily, Zain

• Qatar: Kahramaa (Corfforaeth Gyffredinol Trydan a Dŵr Qatar), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bahrain: EWA (Awdurdod Trydan a Dŵr), Batelco,

• Yr Aifft: EEHC (Cwmni Dal Trydan yr Aifft), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Kuwait: Awdurdod Trydan a Dŵr Kuwait (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• Gwlad yr Iorddonen: NEPCO (Cwmni Trydan Cenedlaethol), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tiwnisia: STEG (Société Tunisienne de l'Electricité et du Gaz), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Libanus: EDL (Electricité du Liban)

• Irac: GCE (Cwmni Cyffredinol ar gyfer Trosglwyddo Trydan yn Irac), ITPC (Cwmni Telathrebu a Phost Irac), Cwmni’r Wladwriaeth ar gyfer Adnoddau Dŵr (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Cwmni Dosbarthu Trydan Muscat (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Algeria: Algerie Telecom, Mobilis

• Moroco: Maroc Telecom, Orange Morocco

Sut ydw i’n sicrhau bod fy nogfennau a gyflwynir yn cael eu derbyn?

• Peidiwch â thorri na golygu’r dogfennau.
• Gwnewch yn siŵr bod lluniau’r ddogfen wedi’u tynnu mewn ystafell â goleuadau da heb lacharedd, a bod yr ysgrifen yn glir ac yn ddarllenadwy.
• Gwiriwch a gwnewch yn siŵr bod y ddogfen yn dal yn ddilys. Bydd dogfennau sydd wedi dod i ben yn cael eu gwrthod.
• Gwnewch yn siŵr bod y ddogfen go iawn gyda chi ac yn eich meddiant pan fyddwch yn tynnu lluniau.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.