ناسینەوەی ئەلیکترۆنیی کڕیار (KYC) بۆ وڵاتانی عەرەبی

تێبینی: بۆ خوێندنەوە بە زمانی عەرەبی بۆ خوارەوە بگەڕێنەوە

KYC (ناسینی کڕیار) چییە و بۆچی پێویستە؟

• ڕێکخستن و پابەندبوون: پێویستە کۆمپانیاکان بە یاسا KYC جێبەجێ بکەن بۆ ئەوەی لەگەڵ ڕێگریکردن لە پیسکردنی پارە (AML) هاوڕێ بن. نەبوونی پابەندبوون بەو ڕێنماییانە دەکرێت ببێتە هۆی سزادانی دارایی گەورە و سزا یاسایی.
• پاراستنی کڕیار: KYC یارمەتی دەدات کڕیاران بپارێزێت بە دڵنیابوون لەوەی کە کۆمپانیاکان تەنها بەهەمان کڕیارانی یاسایی و ڕەوا خزمەتگوزاری و بەرهەمەکانیان پێشکەش دەکەن، نەک بە کەسانێک کە لە چالاکی نایاسایی بەشداری دەکەن. ئەمە دەکرێت یارمەتی بدات لە ڕێگریکردن لە دزینی ناسنامە، فڕێبەرداری دارایی، و جۆرەکانی دیکەی تاوانی دارایی.

بۆ پشتڕاستکردنەوە کام بەڵگەنامەکان بەکاردێن؟

زۆرجار داوا لە بەکارهێنەران دەکرێت ئەم بەڵگەنامانەی خوارەوە پێشکەش بکەن کە لەگەڵ زانیارییەکانی هەژماری G2G ـەکەت بگونجێن، بەڵام بە پێی پێویستییەکانی پابەندبوون، لەوانەیە بەڵگەنامەی زیادەش داوا بکرێت:

• کارتێکی ناسنامەی نیشتمانی یان پاسپۆرتی دەربڕاوە لەلایەن حکومەت، کە ناوی تەواو، ناونیشان، بەرواری لەدایکبوون پیشان دەدات و دەبێت هێشتا سەرەڕای بێت.

• بەڵگەی ناونیشان وەک پارەدانەکانی خزمەتگوزارییەکان، کە ناوی تەواو و ناونیشان پیشان دەدات، و دەبێت بەڵگەنامەکە لە ماوەی ٣ مانگی ڕابردوو بووبێت.

• بەڵگەی پارەدان (بۆ مامەڵەکانی کارتی بەردەوام/کریدەیت)، ئەگەر پارەدانت بە کارتی کریدەیت کردبێت، لەوانەیە پێویست بێت کۆپییەک لەو کارتە پێشکەش بکەیت بۆ مەبەستی پشتڕاستکردنەوە.

تەنها دەرقەی ٦ ژمارەی یەکەم و ٤ ژمارەی کۆتایی لە ژمارەی کارتی کریدەیت دەبێت دیار بێت. تکایە دڵنیابە کە هەموو زانیارییەکانی دیکە داپۆشرابێت.

نمونەکانی پارەدانەکانی خزمەتگوزاری کە دەکرێت پێشکەش بکرێن چین؟

• ئیماراتی عەرەبی یەکگرتوو: DEWA (دەستەی کارەبا و ئاوەی دۆبەی)، Etisalat، Du، duhome

• عەرەبستانی سعودی: SEC (کۆمپانیای کارەبای سعودی)، پارەنامەی کۆمپانیای ئاوەی نیشتمانی، STC، Mobily، Zain

• قەتەر: Kahramaa (دامەزراوەی گشتیی کارەبا و ئاوی قەتەر)، Ooredoo، Vodafone Qatar

• بەحرەین: EWA (دەستەی کارەبا و ئاو)، Batelco

• میسر: EEHC (کۆمپانیای هەڵگرتنی کارەبای میسر)، Telecom Egypt، Vodafone Egypt، Etisalat Misr، WE Telecom، NileTel

• کوەیت: دەستەی کارەبا و ئاوەی کوەیت (KEWA)، Zain، Ooredoo، VIVA، Qualitynet، Gulfnet

• ئوردن: NEPCO (کۆمپانیای نیشتمانی کارەبای کارەبا)، Zain Jordan، Orange Jordan، Umniah

• تونس: STEG (کۆمەڵگەی تونسی بۆ کارەبا و گاز)، Orange Tunisie، Tunisie Telecom، Tunisiana

• لوبنان: EDL (کارەبای لوبنان)

• عێراق: GCE (کۆمپانیای گشتی بۆ گواستنەوەی کارەبا لە عێراق)، ITPC (کۆمپانیای عێراقیی پەیوەندی و پۆست)، کۆمپانیای دەوڵەتیی سەرچاوە ئاوەکان (SCWR)، کۆمپانیای نەوتی Midland

• عومان: کۆمپانیای دابەشکردنی کارەبای مەسقەت (MEDC)، کۆمپانیای عومانیی کڕینی هێز و ئاو (OPWP)، Omantel، Ooredoo

• جەزائیر: Algerie Telecom، Mobilis

• مەغریب: Maroc Telecom، Orange Morocco

چۆن دڵنیابم کە بەڵگەنامە پێشکەشکراوەکانم قبوڵ دەکرێن؟

• بەڵگەنامەکان مەبڕە و دەستکارییان مەکە.
• دڵنیابە وێنەی بەڵگەنامەکە لە ژوورێکی ڕووناک و بەبێ بریقەدان گیراوە، و نووسینەکان ڕوون و خوێندنەوەبن.
• پشکنین بکە و دڵنیابە کە بەڵگەنامەکە هێشتا سەرەڕایە. بەڵگەنامە بەسەرچووەکان ڕەت دەکرێنەوە.
• دڵنیابە کە بەڵگەنامەی ڕاستەقینە لەگەڵتە و لە دەستتدایە کاتێک وێنە دەگریت.