Ərəb ölkələri üçün elektron Müştərini Tanıma (KYC)

Qeyd: Ərəb dilində oxumaq üçün səhifənin aşağısına sürüşdürün

KYC (Müştərinizi Tanıyın) nədir və nə üçün tələb olunur?

• Uyğunluq: Şirkətlər pul yuyulmasının qarşısının alınması (AML) qaydalarına əməl etmək üçün qanunla KYC həyata keçirməyə borcludur. Bu qaydalara əməl edilməməsi ciddi cərimələrə və hüquqi sanksiyalara səbəb ola bilər.
• Müştərinin qorunması: KYC şirkətlərin yalnız qanunsuz fəaliyyətlə məşğul olmayan qanuni müştərilərə məhsul və ya xidmət göstərməsini təmin etməklə müştəriləri qorumağa kömək edir. Bu, şəxsiyyət oğurluğunun, maliyyə fırıldaqçılığının və digər maliyyə cinayəti növlərinin qarşısının alınmasına kömək edə bilər.

Yoxlama üçün hansı sənədlərdən istifadə olunur?

Adətən istifadəçilərdən G2G hesabınızdakı məlumatlara uyğun olan aşağıdakı sənədləri təqdim etmələri tələb olunur, lakin uyğunluq tələblərindən asılı olaraq əlavə sənədlər də tələb oluna bilər:

• Adı, soyadı, ünvanı, doğum tarixi göstərilən və hələ də qüvvədə olan dövlət tərəfindən verilmiş milli şəxsiyyət vəsiqəsi və ya pasport.

• Adı və ünvanı göstərən kommunal xidmət ödəniş qəbzləri kimi ünvan sübutu; sənəd son 3 ay ərzində verilməlidir.

• Ödəniş sübutu (kredit kartı əməliyyatları üçün): əgər ödənişi kredit kartı ilə etmisinizsə, yoxlama məqsədilə istifadə olunan kartın surətini təqdim etməyiniz tələb oluna bilər.

Kredit kartı nömrəsinin yalnız ilk 6 rəqəmi və son 4 rəqəmi görünməlidir. Zəhmət olmasa, digər bütün məlumatların gizlədildiyinə əmin olun.

Təqdim edilə bilən kommunal xidmət qəbzlərinə hansı nümunələr daxildir?

• BƏƏ: DEWA (Dubay Elektrik və Su İdarəsi), Etisalat, Du, duhome

• Səudiyyə Ərəbistanı: SEC (Səudiyyə Elektrik Şirkəti), Milli Su Şirkətinin qəbzi, STC, Mobily, Zain

• Qətər: Kahramaa (Qətər Ümumi Elektrik və Su Korporasiyası), Ooredoo, Vodafone Qatar

• Bəhreyn: EWA (Elektrik və Su İdarəsi), Batelco

• Misir: EEHC (Misir Elektrik Holdinq Şirkəti), Egypt Telecom, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• Küveyt: Küveyt Elektrik və Su İdarəsi (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• İordaniya: NEPCO (Milli Elektrik Enerjisi Şirkəti), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• Tunis: STEG (Tunis Elektrik və Qaz Cəmiyyəti), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• Livan: EDL (Livan Elektrik Şirkəti)

• İraq: GCE (İraqda Elektrik Ötürülməsi üzrə Baş Şirkət), ITPC (İraq Telekommunikasiya və Poçt Şirkəti), Dövlət Su Ehtiyatları Şirkəti (SCWR), Midland Oil Company

• Oman: Maskat Elektrik Paylama Şirkəti (MEDC), Oman Enerji və Su Satınalma Şirkəti (OPWP), Omantel, Ooredoo

• Əlcəzair: Algerie Telecom, Mobilis

• Mərakeş: Maroc Telecom, Orange Morocco

Təqdim etdiyim sənədlərin qəbul olunmasını necə təmin edə bilərəm?

• Sənədləri kəsməyin və ya redaktə etməyin.
• Sənədin şəkillərinin parıltısız, yaxşı işıqlandırılmış otaqda çəkildiyinə və yazıların aydın, oxunaqlı olduğuna əmin olun.
• Sənədin hələ də qüvvədə olduğunu yoxlayın və təsdiqləyin. Müddəti bitmiş sənədlər rədd ediləcək.
• Şəkil çəkərkən fiziki sənədin sizinlə və sizin ixtiyarınızda olduğuna əmin olun.

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.