ለአረብ አገሮች የኤሌክትሮኒክ የደንበኛ መለያ ማረጋገጫ (KYC)

ማስታወሻ: በዐረብኛ ቋንቋ ለማንበብ ወደ ግርጌ ይሸብልሉ

KYC (ደንበኛዎን ይወቁ) ምንድን ነው እና ለምን ያስፈልጋል?

• ሕጋዊ ተገዥነት: ኩባንያዎች ከገንዘብ ማጠበስ መከላከያ (AML) ደንቦች ጋር ለመጣጣም KYC በሕግ መሠረት ማከናወን ይጠበቅባቸዋል። ከእነዚህ ደንቦች ጋር አለመጣጣም ከፍተኛ ቅጣቶችን እና የሕግ ቅጣቶችን ሊያስከትል ይችላል።
• የደንበኛ ጥበቃ: KYC ኩባንያዎች ሕጋዊ ደንበኞች ብቻ ሆነው ህገወጥ እንቅስቃሴዎች ላይ ያልተሳተፉ ሰዎችን ብቻ ምርቶቻቸውን ወይም አገልግሎቶቻቸውን እየቀረቡ መሆናቸውን በማረጋገጥ ደንበኞችን ለመጠበቅ ይረዳል። ይህም የማንነት ስርቆትን፣ የፋይናንስ ማጭበርበርን እና ሌሎች የፋይናንስ ወንጀሎችን ለመከላከል ይረዳል።

ለማረጋገጫ የሚጠቀሙ ሰነዶች ምንድን ናቸው?

በተለምዶ ተጠቃሚዎች በG2G መለያዎ ውስጥ ካለው መረጃ ጋር የሚዛመዱ የሚከተሉትን ሰነዶች እንዲያቀርቡ ይጠየቃሉ፣ ነገር ግን በተገዢነት መስፈርቶች መሠረት ተጨማሪ ሰነዶች ሊያስፈልጉ ይችላሉ፦

• ሙሉ ስም፣ አድራሻ እና የትውልድ ቀን የሚያሳይ፣ እና አሁንም የሚሰራ መንግሥታዊ የተሰጠ የብሔራዊ መታወቂያ ካርድ ወይም ፓስፖርት።

• ሙሉ ስም እና አድራሻ የሚያሳይ እንደ የኤሌክትሪክ ወይም የውሃ ቢል ያለ የአድራሻ ማረጋገጫ፣ እና መግለጫው በኋለኛው 3 ወራት ውስጥ የተሰጠ መሆን አለበት።

• የክፍያ ማረጋገጫ (ለክሬዲት ካርድ ግብይቶች)፣ ክፍያ በክሬዲት ካርድ ካደረጉ፣ ለማረጋገጫ ዓላማ የተጠቀሙበትን ካርድ ቅጂ ማቅረብ ሊጠየቁ ይችላሉ።

የክሬዲት ካርዱ ቁጥር የመጀመሪያዎቹ 6 አሃዞች እና የመጨረሻዎቹ 4 አሃዞች ብቻ መታየት አለባቸው። እባክዎ ሌላው ሁሉ መረጃ እንዲሸፈን ያረጋግጡ።

ማቅረብ የሚችሉ የአገልግሎት ቢሎች ምሳሌዎች ምንድናቸው?

• ዩኤኢ: DEWA (የዱባይ ኤሌክትሪክና ውሃ ባለሥልጣን), ኢቲሳላት, ዱ, duhome

• ሳውዲ ዓረቢያ: SEC (የሳውዲ ኤሌክትሪክ ኩባንያ), የብሔራዊ ውሃ ኩባንያ ቢል, STC, Mobily, Zain

• ቃጣር: Kahramaa (የቃጣር አጠቃላይ ኤሌክትሪክና ውሃ ኮርፖሬሽን), Ooredoo, Vodafone Qatar

• ባህሬን: EWA (የኤሌክትሪክና ውሃ ባለሥልጣን), Batelco,

• ግብፅ: EEHC (የግብፅ ኤሌክትሪክ ሆልዲንግ ኩባንያ), Telecom Egypt, Vodafone Egypt, Etisalat Misr, WE Telecom, NileTel

• ኩዌት: የኩዌት ኤሌክትሪክና ውሃ ባለሥልጣን (KEWA), Zain, Ooredoo, VIVA, Qualitynet, Gulfnet

• ዮርዳኖስ: NEPCO (ብሔራዊ የኤሌክትሪክ ኃይል ኩባንያ), Zain Jordan, Orange Jordan, Umniah

• ቱኒዚያ: STEG (የቱኒዚያ ኤሌክትሪክና ጋዝ ኩባንያ), Orange Tunisie, Tunisie Telecom, Tunisiana

• ሊባኖስ: EDL (የሊባኖስ ኤሌክትሪሲቴ)

• ኢራቅ: GCE (በኢራቅ ውስጥ የኤሌክትሪክ ማስተላለፊያ አጠቃላይ ኩባንያ), ITPC (የኢራቅ ቴሌኮሙኒኬሽንና ፖስት ኩባንያ), የውሃ ሀብቶች መንግሥታዊ ኩባንያ (SCWR), Midland Oil Company

• ኦማን: Muscat Electricity Distribution Company (MEDC), Oman Power and Water Procurement Company (OPWP), Omantel, Ooredoo

• አልጄሪያ: Algerie Telecom, Mobilis

• ሞሮኮ: Maroc Telecom, Orange Morocco

ያቀረብኳቸው ሰነዶች እንዲቀበሉ እንዴት ማረጋገጥ እችላለሁ?

• ሰነዶቹን አይቆርጡ ወይም አይቀይሩ።
• የሰነዱ ፎቶዎች በብሩህ ብርሃን ባለው ክፍል፣ ከነጸብራቅ ነፃ ሁኔታ እንዲነሱ ያረጋግጡ፤ ጽሁፉም ግልጽ እና የሚነበብ መሆኑን ያረጋግጡ።
• ሰነዱ አሁንም የሚሰራ መሆኑን ያረጋግጡ። ጊዜው ያበቃባቸው ሰነዶች ይከለከላሉ።
• ፎቶ ሲያነሱ እውነተኛው ሰነድ ከእርስዎ ጋር እና በእጅዎ ውስጥ እንዳለ ያረጋግጡ።

ما هو KYC (اعرف عميلك) ولماذا هو مطلوب؟

• الامتثال: يتعين على الشركات بموجب القانون تنفيذ "اعرف عميلك" من أجل الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). يمكن أن يؤدي عدم الامتثال لهذه اللوائح إلى غرامات كبيرة وعقوبات قانونية.

• حماية العملاء: تساعد KYC في حماية العملاء من خلال ضمان أن الشركات تقدم منتجاتها أو خدماتها فقط للعملاء الشرعيين الذين لا يشاركون في أنشطة غير قانونية. يمكن أن يساعد ذلك في منع سرقة الهوية والاحتيال المالي وأشكال أخرى من الجرائم المالية.

ما هي المستندات المستخدمة للتحقق؟

عادةً ما يُطلب من المستخدمين تقديم المستندات التالية التي تطابق المعلومات الموجودة في حساب G2G الخاص بك ، ولكن بناءً على متطلبات الامتثال ، قد تكون هناك حاجة إلى مستندات إضافية:

• بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الصادر عن جهة حكومية ، والذي يظهر الاسم الكامل والعنوان وتاريخ الميلاد ويجب أن يظل صالحًا.

• إثبات العنوان مثل فواتير المياه والكهرباء والذي يوضح الاسم الكامل والعنوان ، ويجب أن يكون البيان خلال الأشهر الثلاثة الماضية.

• إثبات الدفع (لمعاملات بطاقات الائتمان) ، إذا كنت قد أجريت الدفع باستخدام بطاقة ائتمان ، فقد يُطلب منك تقديم نسخة من البطاقة المستخدمة لأغراض التحقق.

يجب أن تكون الأرقام الستة الأولى والأربعة الأخيرة فقط من رقم بطاقة الائتمان مرئية. يرجى التأكد من إخفاء جميع المعلومات الأخرى.

ما هي بعض الأمثلة على فواتير الخدمات التي يمكن تقديمها؟

• الإمارات العربية المتحدة: ديوا (هيئة كهرباء ومياه دبي) ، اتصالات ، دو ، دووم

• السعودية: SEC (الشركة السعودية للكهرباء) ، فاتورة شركة المياه الوطنية ، شركة الاتصالات السعودية ، موبايلي ، زين

• قطر: كهرماء (المؤسسة العامة القطرية للكهرباء والماء) ، Ooredoo ، فودافون قطر

• البحرين: EWA (هيئة الكهرباء والماء) ، بتلكو ،

• مصر: EEHC (الشركة القابضة لكهرباء مصر) ، المصرية للاتصالات ، فودافون مصر ، اتصالات مصر ، WE Telecom ، NileTel.

• الكويت: هيئة الكهرباء والماء الكويتية (KEWA) ، زين ، Ooredoo ، VIVA ، كواليتي نت ، جلف نت.

• الأردن: NEPCO (شركة الكهرباء الوطنية) ، زين الأردن ، Orange الأردن ، أمنية

• تونس: شركة STEG (الشركة التونسية للكهرباء والغاز) ، Orange Tunisie ، Tunisie Telecom ، Tunisiana

• لبنان: EDL (Electricité du Liban)

• العراق: GCE (الشركة العامة لنقل الكهرباء في العراق) ، ITPC (شركة الاتصالات والبريد العراقية) ، الشركة العامة للموارد المائية (SCWR) ، شركة نفط ميدلاند.

• عمان: شركة مسقط لتوزيع الكهرباء ، الشركة العمانية لشراء الطاقة والمياه (OPWP) ، عمانتل ، Ooredoo.

• الجزائر: اتصالات الجزائر ، موبيليس

• المغرب: اتصالات المغرب ، أورانج المغرب

كيف يمكنني التأكد من قبول المستندات التي قدمتها؟

• لا تقم بقص أو تحرير المستندات.

• تأكد من التقاط صور المستند في غرفة ذات إضاءة زاهية وخالية من الوهج ، وأن الكتابة واضحة ومقروءة.

• تحقق وتأكد من أن المستند لا يزال ساريًا. سيتم رفض المستندات منتهية الصلاحية.

• تأكد من أن المستند الفعلي معك وأنه في حوزتك عند التقاط الصور.